退休理財 標簽 新聞 第 1 頁
保险达人－把客户当朋友 专业融入生活
曾在大型寿险公司卖了十年保险的蔡名蔚，一直到了永达保经之后，才知道原来保险行销不是什么都卖，也不是只卖一家公司的保单，必须要以客户未来保障及目前需求出发，否则服务的价值低且很容易被取代，来到永达保经，
负利率趋势 6招检视退休理财
全球处于负利率趋势，法人表示，过去的退休理财思维要作一些修正，未来退休理财不能太保守，也不能太积极，适当的风险管理是相当重要的。美国晨星基金研究部分析师Christine Benz表示，因为退休人士投
《金融》4单位联手，退休理财系列活动开跑
投信投顾公会、集保结算所、证基会、基富通昨（19）日召开记者会，宣布今年「退休理财专案系列活动」正式开跑，将透过针对公教族群举办「退休基金商品及理财教育巡回讲座」、对全民举办「基金投资模拟竞赛活动」两
跨国组合平衡基金 兼具报酬、配息
近年来台湾投资人盛行投资配息基金，来当作退休理财工具，即便是像去年股市的大多头行情，台湾投资人依旧偏好配息率高的基金。市场法人建议，两大退休理财规划主轴为「资产配置」及「配息概念」，而报酬与配息兼具的
退休理财 报酬与配息兼具跨国组合平衡基金最佳
退休金是人生最后最重要的一笔钱，因此退休金的规画更应慎选标的，避开高风险投资或只投资于单一市场，以免大幅亏损造成血本无归，而在理财工具使用上，共同基金是一般民众可多加善用的商品。近年来台湾投资人盛行投
退休理财 跨国组合平衡基金应列核心部位
随着人口老龄化，退休理财是上班族必修的课题；近年来，台湾投资人盛行投资配息基金来当作退休理财工具，但市场法人建议，「资产配置」及「配息概念」为2大退休理财规划主轴，而报酬与配息兼具的跨国组合平衡基金，
集保力推基金平台服务 迎接退休自主理财风潮
集中保管结算所今日表示，随着高龄化社会的来临，如何透过投资创造稳定的退休收入来源，已是现今投资人高度关心的主流议题，而「基金」这项理财工具，具有专业机构管理与风险分散的特性，适合纳入长期投资规划的金融
大乐退 投信：控制波动度是增值关键
近来新兴市场股、汇双跌，让国内基金投资人胆战心惊；台湾进入人口老化阶段，退休理财一直是热门话题，群益投信私校退抚储金经理人吴政泽表示，退休金通常是人生最后重要的一笔钱，规画更更为谨慎，高风险不等于高报
《基金》退休理财心诀，群益吴政泽分享3要1不要
随着劳退自选平台的议题发酵，退休理财也跃升为近期国内最热门的财经议题之一，退休生活除了身体健康，拥有足够的「财富」更是首要条件。根据内政部的统计资料，国人的平均寿命约80.45岁，面对退休后长达约15
保险达人－用保险创造乐活人生
才刚和20年前买保单的数十名客户走了趟北地俄罗斯之旅的永达保经协理李秋莲说：「从事保险业，不但改变了我的人生，更让我更肯定自己的价值，现在还让我和这些客户兼好友一起乐活的体验退休生活，当初选择踏入永达
《金融》低利率时代 中信银吁5面向＋3阶段规画退休理财
因应2020年初以来，金融市场失序，各国央行纷纷降息救市，让低利率环境更趋低利，中信金(2891)旗下中信银建议民众趁此机会，以投资工具市场抗压性、目前理财资产损伤状况、目标缺口影响、是否调整非预期工
低利时代献策 中信银扩增百位专家
国银拚财管，扩增专业人才，在低利时代为投资人献策。中信银行为因应2020年初以来，金融市场失序，各国央行纷纷降息救市，让低利率环境更趋低利，投资难度增，中信银已扩充专业顾问团队，现有国内首批通过认证的
抗疫期间策略如何调整？ 王俪玲 点出退休理财三大招
迎战新冠肺炎（COVID-19）疫情，退休财务规画策略该如何调整？退休基金协会理事长王俪玲点出三大招：不退出市场持续投资、调整投资金额低点加码降低成本、变动投资产业资产配置，透过时间复利魔力，让退休资
产学携手研究 优化人生周期基金
高龄化与少子化趋势夹击，退休理财愈来愈热门，一项产学合作以现行私校退抚储金的人生周期基金为主题，透过学术研究与实务结合，深入探讨机制调整后的成效，举行研究成果发表，且考量疫情影响，透过YouTube线
《基金》好享退基金今年绩效4.88％ 8档涨逾1成
去年基富通推出好享退全民退休理财基金，除了国泰、安联、群益投信三家业者入选好享退专案推出专为退休理财规划的基金外，今年宏利投信也加入退休基金战场，检视四家业者包含各币别共53档退休基金绩效，今年以来平
《基金》金融次顺位债 退休理财放口袋
在高龄化、少子化、长照安养等议题受到广泛讨论下，越来越多国人也开始关心自身的退休理财规划，而在面对退休理财动辄长达数十年的投资大计，首要的就是收益稳健及风险控管，今年来金融市场波动明显加剧，操作难度骤
全民退休理财基金 今年来全都赚
退休理财是人生长久大计，去年基富通推出好享退全民退休理财基金，至今已满周年，检视其推出的退休基金成效，今年以来经过全球金融市场剧烈震盪洗礼，九档基金仍呈现正报酬，实在难能可贵。投信业者表示，退休理财基
全民运动退休理财享乐退 台新银提三原则建议
依据劳动部劳保局「107年度劳工保险普通事故保险费率精算及财务评估」报告书，预估2026年劳保基金累积余额可能出现负值，再从「107年简易生命表」来看，国人平均寿命创历年来新高的80.7岁，许多民众开
基富通好享退 今年来全都赚
退休理财是人生的长久大计，去年基富通推出好享退全民退休理财基金，至今已满周年，检视其推出的退休基金成效，今年以来经过全球金融市场剧烈震盪洗礼，九档基金仍呈现正报酬。投信业者表示，退休理财基金让投资人享
新显学 97％台人启动退休规画
面对高龄化社会与延后退休的全球趋势，如何理财为退休「保底」渐成显学，近日公布的「2020台湾退休理财规画大调查」也点出最新趋势，包含民众对延后退休已大致有接受的心理准备，平均预计60.86岁，同时对退
群益投信享乐退 产品、机制双管齐下
休理财可不能因疫情而喊停，群益投信的退休理财服务同样也不间断，不仅提供各式投资风格的主、被动式基金产品满足投资人不同阶段的退休理财需求，更在6月份播出的两集线上节目中畅谈退休理财观念及资产配置建议，让
群益投信：金融次顺位债作核心
今年来因新冠肺炎疫情捣乱，使得很多商业活动面临停摆或中断的窘境，尽管复工脚步持续进行中，然经济回复速度仍有待观察，不过在时间持续流逝之下，退休理财可不能因疫情而喊卡，以当前的市场情势来看，在全球疫情警
资金行情簇拥 金融债 退休理财首选
资金行情簇拥，风险性资产反弹、甚至创新高，但全球疫情仍严峻，二次疫情卷土重来，还有诸多不确定性干扰，金融市场波动不绝，长期的退休理财，波动管理更重要，其中金融次顺位债发债机构信评及资产品质佳、收益高于
退休理财 多重配置放大收益
疫情尚未结束，全球经济开启后的复甦之路艰辛，各大央行持续採宽松货币大门来因应，使得利率愈走愈低，而且短期间内利率不太会反转向上。专家学者一直提醒投资人目前要存退休金，绝对不能只是将钱存银行而要投资，退
退休理财 要有好策略
由于疫情尚未结束，全球经济开启后的复甦之路倍感艰辛，各大央行持续採宽松货币大门来因应，使得利率愈走愈低，而且短期间内利率不太会反转向上。理财专家均提醒投资人目前要存退休金，绝对不能只是将钱存银行而要投
退休理财3要件 保本月领能应变
在全球高龄化趋势下，退休准备已成为极其重要的议题，但今年突如其来的新冠肺炎疫情，不仅打乱个人生活，也进而影响到个人退休理财计画；有雇主的上班族，其政府与企业年金资产恐大幅缩水，而无雇主的零工经济者，缺
退休规画行动力提升 平均计画退休年龄突破60岁大关
为勾勒台湾民众退休理财的样貌，施罗德投信、中华民国退休基金协会、Smart智富月刊合作，在4月举行调查，退休理财规画出现2大意向，一是退休理财行动力大幅提升，有97.1％的受访者已有退休规画，对照过去
金融债三大优势 攻守兼备
今年来因新冠肺炎疫情捣乱，使得很多商业活动面临停摆或中断的窘境，尽管复工脚步持续进行中，然经济回复速度仍有待观察，以当前的市场情势来看，在全球疫情警报未除、中美贸易议题悬而未决、美国总统大选将至等不确
金融债三高优势 帮退休镀金
随高龄化、少子化、长照安养等议题广泛讨论，愈来愈多国人关心退休理财规划，面对动辄长达数十年投资大计，首要就是收益稳健及风险控管，未来全球金融市场高波动化已是趋势，政经不确定性干扰不断，更应优化退休理财
高龄化社会来临 北富银首度跨足居家照顾
随着高龄化与少子化社会来临及失能迈向年轻化，居家照顾需求水涨船高。台北富邦银行致力成为客户生活的最佳伙伴，除了照料客户的食衣住行育乐，今年8月首度跨界居家照顾产业，携手「优照护」平台提供刷卡消费回馈，
公股行库第一家 华银 推RFA证照教育训练
台湾是全球老化速度最快的国家，社会保险面临沉重财务压力，有感于台湾少子化、高龄化问题严重，华南银行为帮助民众做好退休规划，全力提升理专退休理财专业能力，为首家导入「RFA退休理财顾问证照」教育训练的公
基富通 退休理财基金 今年绩效亮眼
全民退休理财已成社会共识，买基金存退休金更是一种趋势，今年来全球金融市场受新冠病毒疫情等因素影响表现剧烈震盪，不过观察九档去年基富通推出好享退全民退休理财基金，绩效表现稳健亮丽，其中更有七档基金净值创
定期定额买基金 养大退休金
基富通在2019年推出好享退全民退休理财基金，除了国泰、安联、群益投信三家业者入选好享退专案推出专为退休理财规划的基金，2020年宏利投信也加入退休基金战场，检视四家业者包含各币别共53档退休基金绩效
私校退抚储金自选平台 绩效亮眼
随着全民退休投资的议题发酵，专业机构所提供的退休理财顾问服务相形重要。在台湾比较具规模的退休基金包括新旧制劳退、国民年金、劳保、公保、私校退抚储金等，其中私校退抚储金是全台第一个公办民营的退休金制度，