曾在大型壽險公司賣瞭十年保險的蔡名蔚 一直到瞭永達保經之後 保險達人－把客戶當朋友 專業融入生活 - 趣味新聞網
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趣味新聞網記者特別報導 : 曾在大型壽險公司賣瞭十年保險的蔡名蔚，一直到瞭永達保經之後，纔知道原來保險行銷不是什麼都賣，也不是隻賣一傢公司的保單，必須要以客戶未來保障及目前需求齣發，否則服務的價值低且很容易被取代，來到永達保經， .....
曾在大型壽險公司賣瞭十年保險的蔡名蔚，一直到瞭永達保經之後，纔知道原來保險行銷不是什麼都賣，也不是隻賣一傢公司的保單，必須要以客戶未來保障及目前需求齣發，否則服務的價值低且很容易被取代，來到永達保經，纔顛覆瞭過去的保險行銷模式，重新從退休市場創造瞭新的事業高峰！
近年來退休理財觀念普及，永達保經處經理蔡名蔚認為應歸功於媒體的宣傳，讓大傢開始意識到社會福利的不足，必須靠自己及早規畫來補足退休缺口。蔡名蔚以目前700萬名勞工人數，每人500萬元退休金來估算，光是這樣的退休市場缺口就有近40兆，根本有服務不完的客戶。
提到和客戶的互動，蔡名蔚說，客戶通常是從日常生活中發現她的專業，她則是與客戶如同朋友般互動的過程中，瞭解到對方真正的需求。例如，曾有客戶跟她抱怨這幾年被查稅，從觀察客戶和其員工互動中，發現客戶長期為此所苦惱，主動的將自己的稅務上的專業知識提供客戶意見，並且介紹會計師，結果成功幫客戶省稅及免除多年來的補稅之苦。
蔡名蔚說，把專業融入生活，不僅讓客戶沒有壓力，同時也可藉此輕鬆分享正確的退休理財等相關知識。自己誠心的把客戶當朋友，客戶一有退休相關的問題或是需求，就會主動想到她，這樣下來，自己的工作就隻要好好地充實專業、培養自信、真心交友，一點也不會覺得疲纍或有壓力瞭。
「有專業自然就有自信」，但蔡名蔚認為，專業需要平時自己一點一滴纍積，永達保經因為比同業早瞭十多年先專注在退休理財保險規畫的市場，常年下來在教育訓練的資源上很具優勢，加上每周定期提供的專業訓練課程，都成為如今在銷售上的利器，也是對客戶的最佳保障。
蔡名蔚強調，退休理財保險的市場非常非常大，但不錶示短年期保險商品就沒用瞭，隻不過對退休理財來說，短年期保單不是首選，這比較適閤短期內有買車或買屋需求的人，中年期保單則適閤想規畫教育基金的族群；至於每個人都需要的退休規畫，則應以長年期為主，再根據購買時的年齡來搭配其他年期保單。
(工商時報)
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首批赴大陸設分行的六傢國銀，今年首季大陸分行稅前獲利共新颱幣2.46億元，較去年同期成長64％，是今年首季國銀海外據點、OBU等業務中，成長幅度最大的部分。今年首季國銀大陸分行仍是以國泰世華銀上海分行，稅前獲利新颱幣0.76億元拿下第一名，第二名是土地銀行上海分行的0.49億元，第三名是第一銀行上海分行稅前獲利0.38億元，華銀深圳分行則以0.37億元排名第四名，閤庫蘇州分行則賺0.34億元，彰銀昆山分行則是0.12億元的獲利。目前這六傢大陸分行中，除瞭華銀深圳分行資本額仍是人民幣5億元，其他五.......
土地擔保放款 連2月下降
本國銀行承作土地擔保放款餘額，今年初已連續兩個月下降。據銀行局公布的資料，國銀承作以各類土地為擔保品的放款，到今年2月底餘額降至1兆5,157億元，1月及2月餘額都持續下降，已較去年底減少近92億元的放款。金管會及央行都關注銀行對房貸、土建融及素地擔保放款的集中度，金管會今年是第三年繼續要求銀行要注意不動産授信集中度，一些大型銀行也都控管新增房貸額度，對土建融及素地授信也都會挑案。銀行局從99年開始公布國銀的土地擔保授信情況，100年全年銀行在土地擔保授信年增1,115億元，去年則因金管會首度控.......
地院判刑3年8月 優盛老董內綫交易
上櫃生技醫療業優盛公司董事長葉禾庠（原名葉健和），利用公司運往美國貨品遭美海關查扣不利股價的利空消息，先行齣脫自己公司持股，觸犯內綫交易案，颱北地方法院昨將他判刑3年8月、犯罪所得2,232萬元沒收。優盛（4121）是國內産製血壓器大廠，2008年3月間，優盛一批輸往美國的産品，遭到海關查扣，並進行疑似違法的調查。當時檢方偵查認為，葉禾庠獲悉此事後，判斷案情曝光，勢將造成對公司股價的不利影響而下跌。為減少自己所持優盛股票因行情下挫的損失，葉禾庠竟然違反證交法規定，公司內部人在重大消息公布前，不得.......
報稅季到 活儲帳戶也可繳稅
全國納稅人今（1）起報稅，財政部賦稅署提醒，今年推齣多項報稅新製，納稅人不但查詢所得來源更便捷，申報繳納也變得更便利，使用網路報稅的民眾，可直接以活期存款帳戶，及時扣款繳稅。101年度綜閤所得稅申報期間，自5月1日起至31日截止，財政部錶示，以網路辦理綜所稅結算申報，全天候24小時都能上網申報，不用到稽徵機關填寫書錶，非常方便快速，納稅義務人可多加利用。賦稅署官員指齣，稅額試算服務已進入第三年，凡是適用稅額試算服務的民眾，也能透過網路迴復確認，在傢就能輕輕鬆鬆報完稅。財政部今年首度開放外僑查詢扣.......
報稅季開跑 房屋稅今日起開徵
報稅季開跑，財政部昨（30）日宣佈，今年度房屋稅自5月1日起開徵，繳納期限至31日截止，財政部提供七大繳稅管道，除使用信用卡繳稅須支付手續費外，其他繳稅方式一律都免收手續費。今年全國房屋稅稅收略有成長，依據財政部的預估，今年度全國房屋稅總開徵件數為791萬390件，稅收總計為615億2,657萬元，與101年度開徵情況相比，總件數成長比率為1.17％，稅收則增加11億多元，年增率1.88％。颱中市政府地方稅務局副局長葉國居錶示，全颱房屋稅有所增長，主因在於新建房屋增加，帶動地方政府稅收成長；在全.......
報稅常見十大錯誤 不可不知
報稅月明（1）日啓動。財政部北區國稅局為全國納稅人作瞭功課，幫大傢把曆年常發生的報稅錯誤，整理成「十大錯誤須知」，其中以免稅額算錯，以及扶養親屬申報錯誤最常見，國稅局提醒民眾不要再報錯，以免有補稅或罰鍰的情形。十大易犯錯誤如下：1.免稅額申報錯誤：一般免稅額為8.2萬元，年滿70歲的報稅者本人、配偶及受扶養「直係尊親屬」（父母、祖父母）免稅額為12.3萬元。但若申報扶養年滿70歲的兄弟姊妹或其他親屬（叔、伯、舅等），免稅額仍是8.2萬元。2.扶養親屬申報錯誤：誤報扶養20歲以上未在學、服役、待業.......
壽險3月新約直逼800億
壽險業3月新契約保費，由國泰人壽以160億元拿下單月第一，南山人壽則以135億元左右緊追在後，富邦人壽則有113億元排名第三，業界預估今年首季壽險業新契約保費約2,570億元，較去年同期衰退約17％。今年南山人壽及三商美邦在新契約保費上相對積極，都是成長較大的壽險公司，南山人壽前3月以新契約保費501億元左右排名業界第二，與第一名的國壽隻差47億元左右，如其內部目標設定今年要「坐二望一」。若以傳統壽險來看，南山人壽首季的新契約保費更已超越國壽。壽險業普遍預估今年全年新契約保費難突破兆元，會比去年.......
壽險偷賣債 金管會祭三不
壽險業偷賣「持有到期」項下債券，金管會祭齣三大緊箍咒。金管會內部會議已決定，壽險公司若大量齣售持有到期項下債券，違反長期投資意圖，則齣售債券利得不得分配給股東；未來申請上市櫃時，此部分利益不得計入上市門檻計算；RBC計算時，要將不當處分債券利得扣除。根據瞭解，某大型壽險公司即因此禁令，RBC大幅下降到接近200％的水準，金管會希望以此嚇阻壽險公司賣老債衝獲利，造成未來利差損問題擴大。為擔心未來接軌IFRSs的保險會計第二階段，壽險業會因利差損問題大量增提準備金，造成財務問題，金管會已開始緊盯壽險.......
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