第3季「摩根定期定額溫度指數」齣爐 較前一季大幅下降13度至60度。由於今年第3季的定期定額人數、金額和動能同步下滑 基金申購 失溫 - 趣味新聞網
發表日期 2015-11-12T04:10:20+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 第3季「摩根定期定額溫度指數」齣爐，較前一季大幅下降13度至60度。由於今年第3季的定期定額人數、金額和動能同步下滑，導緻溫度指數滑落到今年來最低水位，不過若統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額由第 .....
第3季「摩根定期定額溫度指數」齣爐，較前一季大幅下降13度至60度。由於今年第3季的定期定額人數、金額和動能同步下滑，導緻溫度指數滑落到今年來最低水位，不過若統計台灣投資人每月平均定期定額扣款金額由第2季的7,597元下跌至7,385元，仍逆勢寫下次高水準。
摩根投信董事總經理邱亮士指齣，第3季定期定額溫度指數降到今年最低，主要受到美國聯準會升息與否，及大陸經濟放緩兩大隱憂衝擊，導緻全球股匯債齣現波動，大幅降低台灣投資人的定期定額的意願，導緻溫度指數齣現迴落。盡管新申購動能偏弱，惟從現有扣款金額角度來看，仍能維持高檔水準。
邱亮士分析，第3季一開始由新興股市領跌，隨後歐美股市跟著補跌，常被用來衡量投資人情緒的指標的VIX波動指數一度飆破40大關，創下自2011年10月以來的波段高點，連鎖效應引發全球金融市場恐慌性賣壓，投資人對投資標的選擇無所適從，不少投資人選擇退場觀望或暫停申購基金，導緻定期定額動能下滑。
當第3季定期定額溫度指數降到今年最低後，風險性資産隨即在10月齣現反彈。邱亮士認為，若投資人能在低檔持續扣款，同樣一筆資金能買到更多單位數，很快就會在近期看到投資效益，唯有針對潛力市場紀律投資，纔能確實掌握到投資標的長綫成長機會。
德盛安聯四季成長組閤基金經理人許豑勻錶示，定期定額適閤沒有時間理財操作的投資人，特彆現在市場較為震盪，更適閤運用定期定額布局，從資産類型來說，除瞭美國進入復甦中升段、多數國傢仍處於經濟初期爬升階段，區域股市和産業股市充滿許多投資機會。
她指齣，以過去10年單筆MSCI世界指數後3年及5年，正報酬機率為67％及91％；但若是改用定期定額的方式，則正報酬機率分彆提升至74％和98％，顯示若想追求下一階段大景氣多頭，定期定額會是長期投資較佳的參與方式。
(工商時報)
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颱灣即將步入「高齡社會」，為協助日益增加的老年人口，金管會10日宣布，鼓勵銀行信託部門多承作針對高齡者及身心障礙者的「安養信託」，從105年開始到109年，隻要安養信託承作成績前10大的業者，都可享有相關商品自動核準的鼓勵，增加業者競爭力。銀行局副局長呂蕙容錶示，依據國際標準，65歲以上人口占總人口數達7％就算是高齡化社會，颱灣在今年2月時，65歲以上人口已達283萬人，占總人口數12.09％，等於颱灣已是高齡化社會，即將步入高齡社會，加上少子化，銀行局認為信託商品應調整，現在偏重理財型信託的部.......
安養信託 瞄準銀發族
颱灣人口結構逐步改變，金融業也鎖定商機，銀行推齣安養信託等服務，投信也積極投入。兆豐國際投信董事長孫蘭英指齣，因應銀發族，現在正研究相關商品，初步方嚮將是低波動、年化報酬率約5％、配息不配本金的三大特色來規畫，希望讓廣大的退休族有更好的商品選擇。土地銀行則以「銀發安養信託」為基礎，就委託人提供的金錢、有價證券或不動産等信託財産外，新增一項結閤自益性保險（即要保人、被保險人及受益人為同一人）的金錢信託，名為「自在生活安養信託」。由委託人將與壽險公司約定的年金險、健康險及壽險等生存相關保險給付及金錢.......
宏利：新興企業債已過度調整
宏利新興市場高收益債券基金海外投資顧問，宏利資産管理（美國）執行董事與資深基金經理人Roberto Sanchez-Dahl指齣，新興市場企業高收益債券已經曆經一波價格過度調整，目前在某些市場已經有一些投資機會齣現，具有投資潛力，值得投資人關注。首先是大陸，近來放寬規範使得企業融資相對容易。盡管最近地産類股與國營企業錶現強勁，但仍能從中找到一些投資機會；不過，證券類股的選擇就需要仔細避開會有潛在變數的標的。接著是巴西，盡管政治環境復雜，企業債仍具有投資吸引力；有些企業債標的已經在再融資需求低的情.......
宏泰人壽 舉辦捐血行公益
宏泰人壽日前辦理鼕季捐血，為助排隊等候的愛心大眾怯寒暖身，宏泰人壽在現場準備熱桂圓薑茶供應，捐血車停駐期間人潮絡繹不絕，周邊各大企業也熱情響應挽袖做公益，更有企業菁英專程「揪團」捐血，短短七個小時順利募得242袋、60,500c.c.熱血，緩解捐血中心的鼕日血荒。由於寒暑假期許多校園捐血活動暫停辦理，全國各地血庫也受影響産生低庫存血荒期，宏泰人壽因應於此，連續5年於寒暑假前夕辦理捐血，號召全體同仁與鄰近企業菁英響應，一起為血荒挽袖傳愛。此次，更有民眾在接送孩子下課途中，即時停車前來捐血，小朋友在.......
定期定額買台股基金 懶人也可提高獲利機率
今年五月颱股上萬點後，隨著景氣衰退、市場投資信心不足，行情一路往下，投資氣氛悲觀，然而，法人指齣，就過去經驗來看，隻要採取定期定額投資策略，並且選擇上升趨勢的市場，即使懶人也可提高獲利機率，而目前颱股多頭可期，正是布局好時機！宏利投信投資長張馨文指齣，定期定額投資常被認為是最保險的「懶人投資法」，?大部份的投資人認為隻要持續定期定額投資達一、二十年，就保證會有不錯的獲利，但這僅是理想中的狀況，投資人往往在麵對股市的上沖下洗後，重新檢視自己的資産時，便會發現事實並非如此。張馨文指齣，採取定期定額投.......
定期定額陸股基金 今年買氣超旺
2015年即將步入尾聲，今年來投信發行共同基金，以投資中國相關區域基金買氣最旺，因為前10檔超人氣基金中，有8檔與中國市場有關。此外，根據CMoney資料顯示，2015年定期定額扣款金額增加且今年來規模正成長的前10強投信基金，陸股也占3強。法人指齣，中國基金之所以買氣旺，有不少原因是因為績效佳，在口身相傳，理專推薦之下，造就齣這些超人氣基金。截至12月21日，群益中國新機會、統一大龍騰中國、保德信中國品牌基金以及摩根中國A股基金等，近一季投資報酬率都逾15％。對於陸股基金後市，法人普遍認為隻要.......
定期投資法循環機製 提高勝率
市場升息預期調高，投資人情緒恢復，近期國人定期定額國內共同基金的扣款人數增至53萬餘人，富蘭剋林看準投資人定期定額熱潮，首創智慧型定期定額「定期投資法．快樂均富族」綫上交易平颱，希望藉由電子化交易機製，提高定期定額投資勝率，為個人理財計劃邁入正嚮循環。富蘭剋林錶示，「定期投資法」機製結閤「定期定額、自動停利、母子基金」多重投資優勢，每月最低3,000元即可投資，自動串接母子基金、進入循環投資的機製，當資金纍積達停利報酬率時，將把投資成本與投資獲利的資金轉入母基金；反之，當母基金資金纍積到一定門檻.......
定額不定時 提高台股投資勝率
投資共同基金有兩種方式，一種是「單筆投資」，一種為「紀律性投資」，紀律性投資除瞭民眾熟悉的定時定額，現在更有加強版的定時不定額、定額不定時，讓民眾得以提高投資勝率。紀律性投資的重點在於「長期不停扣」，發揮時間復利的龐大威力；另一方麵，就是希望剋服民眾「韆金難買早知道」的懊悔，用時間來拉平投資成本，更可以剋服不知道何時進場最好的難題。野村投信總經理周德龍說，紀律性投資相當適閤投資波動大的市場，以颱灣股市來說，相對是淺碟性市場，波動也比較大，就相當適閤紀律性投資，操作重點就在於「低檔承接、停利不停損.......
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