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中國銀行內濛古分行7月間發生一起分行行長妻子被綁架案件 意外牽扯齣銀行內外閤謀的非法集資案。涉案人員利用銀行內部員工大額無摺存貸管理的職權 買通行員 挪資炒作逾20億人民幣 - 趣味新聞網


中國銀行內濛古分行7月間發生一起分行行長妻子被綁架案件 意外牽扯齣銀行內外閤謀的非法集資案。涉案人員利用銀行內部員工大額無摺存貸管理的職權 買通行員 挪資炒作逾20億人民幣


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     趣味新聞網記者特別報導 : 中國銀行內濛古分行7月間發生一起分行行長妻子被綁架案件,意外牽扯齣銀行內外閤謀的非法集資案。涉案人員利用銀行內部員工大額無摺存貸管理的職權,將儲戶資金轉齣,進行炒房地産、放高利貸或炒礦權等投資獲利。據 .....


    中國銀行內濛古分行7月間發生一起分行行長妻子被綁架案件,意外牽扯齣銀行內外閤謀的非法集資案。涉案人員利用銀行內部員工大額無摺存貸管理的職權,將儲戶資金轉齣,進行炒房地産、放高利貸或炒礦權等投資獲利。據稱,涉及的金額至少20億元(人民幣,下同)。

    案發後次日警方成功解救人質,目前涉案人員已被逮捕並擴大調查中。這起綁架案,將一起涉及數傢銀行、曆經數年的非法集資案拱齣水麵。

    肉桶分肥 3員心動

    大陸最新一期《新世紀》周刊報導,中行內濛分行行長妻子被綁架,主謀圖雅提齣的要求十分奇特,一是交付2億元贖金,不然就允許此前被調離崗位的中行呼和浩特市支行3名工作人員復職3個月。要求贖金尚屬閤理,但為何要求3名員工復職?格外令人好奇。檢警調查後纔發現綁架案不單純,涉及銀行行員內神通外鬼弊案。

    《新世紀》周刊金融新聞部主任李濤指齣,圖雅的地下資金網,首先是拉攏銀行行員閤作,將民眾資金吸納到銀行儲蓄帳戶,並簽署閤約答應迴報率在20%以上有高獲利;然後,圖雅利用銀行的大額無摺存貸管理權責,操控銀行人員將儲戶資金轉入圖雅的指定帳戶並轉齣炒房地産、放高利貸或炒礦權等投資獲利。這3名銀行人員都是關鍵性的角色,纔能夠將儲戶的資金轉齣。

    係統檢查 發現問題

    中行總行在係統檢查時,發現某地區有40個大額帳戶有資金移動情況,要求內濛古分行進行自查,纔發現這個騙局。

    目前,到底有多少問題資金,涉案銀行仍在清查,一說不下20億元,一說在40億到60億元,但中行和農行目前均稱「沒有這麼多」,卻不肯提供最終涉案金額。法界人士錶示,警方必將追迴已經支付給儲戶的高額迴報。按照相關法律,上述行為是違法所得。有關方麵正密切關注和調查圖雅與部分儲戶的關係,以釐清整個案情可能涉及的人員和資金。

    由於3位銀行工作人員層級都不是大權在握的高管人員,卻挪走這麼多錢,銀行內控顯然有明顯疏忽。李濤說,這種情況在全大陸銀行業中頗普遍。

    知情人士透露,在過去數年中,圖雅從社會上吸納的資金在中國農業銀行內濛古分行、包商銀行、中國銀行內濛古分行等銀行間輾轉騰挪,如入無人之境。直至今年6月,中行總行大額帳戶監控係統發齣資金異常警報,勒令分行即刻進行自查。中行內濛古分行隨後將呼和浩特支行3名工作人員停職。圖雅綁架分行行長之妻,就是因為中行突然採取行動,導緻資金鏈崩盤。

    知情人士指齣,圖雅是用一套房産收買一對分彆在包商行及中行內濛分行的未婚夫婦。另一名中行後台男性員工,據稱也收瞭一套房子和數額不詳的現金。對他們而言,真是很難拒絕的誘惑。

    事發5年 6人應訊

    圖雅最初選擇的是農行內濛古分行。一位當地銀行人士透露,迄今該分行已先後有至少5到6人接受調查。匿名者錶示這種資金模式在農行發生至少5年,後因農行不斷清查,圖雅發現難以為繼,隻得轉而在其他銀行尋求機會,轉進中行。

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邊建邊棄 陸新能源陷怪現象

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   大陸新能源産業正陷入「邊建邊棄」的怪現象,一方麵是不斷增加的裝機總量,一方麵是不斷增加的棄風、棄光。在棄風、棄光嚴重的同時,新能源財政補貼資金缺口也越來越大。大陸國傢能源局副局長李仰哲錶示,2016年上半年可再生能源補貼缺口達到人民幣550億元,原有的補貼模式難以為繼。甘肅成雙料冠軍大陸已成為全球新能源裝機最大的國傢,2016年上半年,風電纍計併網容量達到1.37億韆瓦,年增30%;2016年11月,纍計併網太陽能電站超過7400萬韆瓦,年增40%。據《經濟觀察報》報導,在産能嚴重過剩的情況下,.......


郭台銘兄弟 在陸開蘋果零售店

   鴻海集團董事長郭颱銘及其胞弟正崴精密掌門人郭颱強近期在大陸快速擴張蘋果店零售通路,根據《21世紀經濟報道》報導指齣,鴻海集團富士康新創立的「我有數」蘋果授權零售店10月將在大陸開10傢店;業內人士指齣,蘋果在大陸的4大全國代理方正世紀、長虹佳華、佳傑科技與翰林匯有被邊緣化的可能。今年初,郭颱銘旗下的賽博數碼宣步獲得蘋果産品大中華區一級總代理。此後,賽博數碼旗下成立瞭「我有數」蘋果專賣店。事實上,不隻是銷售管道,在蘋果産品內部,到處都是郭氏兄弟的印記。蘋果iPhone和iPad大部分在郭颱銘旗下的.......


郭樹清掌銀監會 接拆彈重責

郭樹清掌銀監會 接拆彈重責

   大陸前證監會主席、山東省長郭樹清將轉任銀監會新任主席,被目擊直赴北京參加24日銀監會重要會議,與將卸任主席尚福林、銀監局官員會麵。據瞭解,針對日前中財辦副主任楊偉民所提的8大金融風險,郭樹清直言都跟銀行業風險有關,再加上大陸總體經濟下行的金融隱憂,這位肩負金融拆彈任務的新主席如何化解這些風險,其動嚮備受關注。根據財經網報導,目前市場人士除預期郭樹清將帶來新一輪改革,以防範金融風險爆發外,麵對全球金融創新持續,網路化、資訊化、數位化的飛速發展,他如何帶領銀監會因應金融創新下的新監理模式,同樣是外界.......


郵票電子盤 存在不少人為炒作

郵票電子盤 存在不少人為炒作

   在颱灣,想要交易或收藏郵票,除瞭同好之間的交流外,大多透過買賣錢幣、郵票的郵幣社。不過,在大陸,目前郵票的流通交易,都已經透過電子盤交易平颱進行交易,各類郵票就像股票一樣,可以掛牌標價,不過,業內人士透露,這類電子盤存在不少人為炒作,價格經常暴漲暴跌,一般民眾投資的風險相對較高。目前大陸包括北京、上海等主要城市,均有不少這種郵票電子盤交易平颱,業者估計其數量至少有五、六十傢。根據瞭解,由於不少大陸民眾將郵票視為投資工具,使得這類交易平颱如雨後春筍般齣現,估計今年的數量將突破百傢,電子盤交易的整體.......


鄂爾多斯高利貸市場急凍

   「你的錢收迴來瞭嗎?」成為大陸鄂爾多斯市現在最流行的問候語,隨溫州民間藉貸危機開始嚮外延伸,遠在內濛古的高利貸市場也緊急收縮。市場傳言,當地有30%的中小企業陷入睏境,政府已開始監控5韆萬元(人民幣,下同)以上的融資者。房企無力還款「鄂爾多斯高利貸的嚴重程度應不遜於溫州」,鄂爾多斯一名融資業者透露,不久前當地幾個企業主也跑路瞭,放高利貸的一個老闆在兩周前跳樓自殺。美國《時代周刊》曾將鄂爾多斯康巴什新區稱作「鬼城」,有各式嶄新豪華的藝術、公共建設,但乏人問津,是一個「炫富式的城市群落」。「我們這裏.......


鄭州武漢求升級 列中心城是烏龍

鄭州武漢求升級 列中心城是烏龍

   農曆春節前夕,大陸國傢發改委發布有關支援武漢、鄭州建設為國傢中心城市的指導意見,對近年期待升級的兩地正是大好消息,但卻疑似成為烏龍一場。近日有關人士就指齣,官方批準建設為國傢中心城市,並不代錶這座城市已經是「國傢中心城市」,有些人認知或有錯誤,官方主要透過政策提升地方積極度,但最後關鍵還是看如何建設。也因此,建設升級為國傢中心城市,成為兩地當下最熱門的議題。根據21世紀經濟報導,近日鄭州市委書記馬懿更在主持市委議事會上,研究如何發展為國傢中心城市的建設工作。而武漢市官方人士也提到,建設國傢中心城.......


醫保不堪負荷 陸擬提高繳費

   由於老齡化和醫療費用不閤理成長的壓力,大陸醫保基金逐漸不堪負荷。20日,大陸財政部等三部委聯閤發文指齣,對於醫保基金的使用,將建立機製,控製醫療費用的不閤理成長,並穩步提高城鄉居民醫保個人繳費的比重。《關於加強基本醫療保險基金預算管理發揮醫療保險基金控費作用的意見》指齣,當前醫保基金存在「中長期不可持續的風險」,「不閤理增長的醫療費用部分抵消瞭政府投入的效果」,因此每年6月底前,各醫保統籌地區必須完成上年度醫保基金精算報告,確保不超過基金的承受能力。根據中國大陸的國營醫療保險製度,城鎮居民和農村.......


重慶造雲 國際專傢齊聚獻策

重慶造雲 國際專傢齊聚獻策

   在25日舉行的重慶市市長國際經濟顧問團會議第六屆年會上。圍繞「城市資訊化與資訊産業——全球化背景下雲端智慧城市發展」這個主題,與會顧問及代錶紛紛建言獻策,拋齣不同看法。市長黃奇帆還為新加入顧問頒發聘書。據瞭解,今年又有10位顧問加入重慶市長國際經濟顧問團他們是:東京海上控股株式會社會長石原邦夫,施耐德電氣首席執行官趙國華,思科公司執行副總裁威蘭珂,索德尚公司首席執行官張如淩,韓華集團首席執行官金升淵,三菱日聯金融集團取締役社長永易剋典,三井物産株式會社社長飯島彰己,瑞穗金融集團取締役社長佐藤康博.......


量能不足 反彈難以維持

   昨日滬深股市受國際股市反彈的帶動齣現上漲,雖然收復2400點,不過成交量繼續萎縮,預示著底部構築仍需繼續。終場上證綜指報收於2415.05點,上漲21.87點,漲幅0.91%;深證成指報收於1萬448.66點,上漲120.19點,漲幅1.16%;滬深300指數報收於2637.88點,上漲26.96點,漲幅1.03%。兩市共成交1053.59億元人民幣,較前一交易日減少5%。盤麵各類股絕大多數齣現上漲,其中汽車、煤炭分彆上漲2.59%和2.15%,錶現突齣;下跌方麵,主要是餐飲旅遊、電子、基礎化工.......


金銀2會 陳裕璋:原則年底前舉行

   金管會主委陳裕璋昨日在立法院錶示,「兩岸監理閤作平颱」(金銀會)第2次會談,原則上朝年底前在北京舉行的目標規畫,但仍要視未來實際情況決定。據透露,金管會已初步鎖定包括颱資銀行承做人民幣業務申請時點及綠色通道等三大議題為協商重點。陳裕璋是在昨天答覆立委關切兩岸第2次金銀會時,做瞭上述錶示。陳裕璋指齣,金管會與銀監會約定一年要2次互訪,第1次是在今年4月,第2次互訪是今年年底前,「原則上」朝這個目標規畫,但未來仍要視實際情況決定。陳裕璋說,因為第1次是在颱北舉行,基於禮貌性原則,第2次將會選在北京,.......




內濛副主席潘逸陽 被查落馬

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