據瞭解 金管會已根據投資受害人檢舉內容 TRF金檢 金管會鎖定3新標的 包括KYC、風險權數、董事會紀錄作假 - 趣味新聞網
發表日期 2016-04-26T04:10:13+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 據瞭解，金管會已根據投資受害人檢舉內容，作為最新金檢重點，目前已知KYC（認識客戶）、風險權數、董事會紀錄作假，將成為金管會針對TRF金檢最新鎖定的三大標的。TRF自救會成立後，會員人數在短短2個多月 .....
據瞭解，金管會已根據投資受害人檢舉內容，作為最新金檢重點，目前已知KYC（認識客戶）、風險權數、董事會紀錄作假，將成為金管會針對TRF金檢最新鎖定的三大標的。
TRF自救會成立後，會員人數在短短2個多月內已湧進164人，其他「隱性」受害人尚在不斷「化暗為明」。根據自救會主要乾部對於受害會員的訪查，164人裏，平均每人受害至少2億元，其中甚至有同時與6傢銀行往來TRF的會員損失20億元，並因此賠進8棟房子，一直到現在都還未與銀行善瞭。
金管會先前針對TRF的專案金檢，鎖定包括是否有確實的進齣口交易數額、或是外匯交易量數據作為給予TRF額度的參考，但近來在自救會成員陳情及立委齣麵嚮金管會交涉的過程中，金管會意外發現先前尚未發現的「漏網之魚」。
包括KYC對投資人屬性的不實歸類，以及風險權數竟依照銀行擬承作的額度來「量身訂作」，以及銀行僞造法人投資者的董事會紀錄讓TRF投資順利通關，這三大項目將成為金管會接下來的金檢重點，接下來金管會恐將依照檢查結果，對相關銀行開齣新一波的懲處裁罰。
對於KYC作假，自救會成員舉其中最離譜的例子指齣，一位中小企業董事長，與某傢銀行往來3年，第一年在KYC的檢核中被歸類為「穩健型」投資者，結果當金管會金檢該銀行，對於該銀行讓穩健型投資者進行TRF的作法認為不妥後，這位投資者在新的KYC評估之後，竟「晉級」為「積極型」投資人，明明是同一個人，但KYC竟齣現截然不同的結果。
銀行亂訂TRF的風險權數則是另一個讓金管會官員震怒的新漏洞。相關人士指齣，TRF的風險權數，攸關投資人所能承作的額度，在2014年，銀行訂定TRF的風險權數，不論各種天期，人民幣對美元的風險權數，普遍落在1～3.5％，特彆是1年期以上至2年期，當時的風險權數在3％、3.5％，比新台幣的風險權數還要低。
但到瞭2016年，TRF的人民幣風險權數大躍進，從6個月以上到2年，一口氣拉高至9～13％，自救會成員對此抨擊，這可說是許多投資人一時之間麵臨保證金追加、钜額負債，以及平倉壓力的最主要原因，但許多投資人卻不知道自身在聯徵中心的潛在負債記錄，已經因為銀行調高風險權數而大幅提高，一直到透過管道調查，纔赫然發現。
自救會成員直言，銀行訂定所謂的風險權數，完全是「黑箱作業」，金管會應齣麵主持公道。
(工商時報)
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保險中介業最低罰鍰降到10萬元。考量極大部分保經及保代公司規模極小，現行最低罰60萬元的規定業者吃不消，立委曾銘宗提案將罰鍰由60萬元以上、300萬元以下，降為10萬元以上、50萬元以下，但在諸多立委反對下，最後隻將罰款下限由60萬元降到10萬元。曾任金管會主委的曾銘宗錶示，一般壽險最低資本額要求20億元，大型壽險公司資本額動輒數百億元，反觀保險經紀人及代理人公司最低資本額要求僅500萬元，兩者經濟實力相差極大；而保險公司違反相關規定是罰90萬元以上、450萬元以下，但資本額差666倍的保經代業.......
保險達人－劉慧筠：視保險事業為使命 幫助客戶人生更美好
踏進保險領域快20年，宏泰人壽祥展通訊處區經理劉慧筠幾乎年年業績都名列前茅，但她認為，現在這份工作不隻是職業，更是經營一份使命，希望能創造齣雙贏的結果，也就是成就自己之餘，更能幫助客戶規避各種風險，讓客戶因保險人生變得更加美好。劉慧筠錶示，原本擔任房仲業務，但後來卻因故經曆人生最大挫敗，在最低潮時，經朋友介紹加入保險銷售行列，進而徹底瞭解保險事業的「真、善、美」。她提到，現在迴過頭去看，能明顯感受，房仲業務多數時候在拜託彆人，案件成交後，與客戶間也很難持續維係；反觀，身為保險業務，都站在幫助和檢.......
保險達人－宏泰人壽嘉惠通訊處經理陳淑芬：強化保障麵 為客戶規畫全方位防護
宏泰人壽嘉惠通訊處經理陳淑芬，曾榮獲有「業務界聖母峰」之稱「王者大奬」，也讓她在保險業界不僅因年資長，更因獲奬極具知名度。談到成功之道，她認為自己18年職涯，一直抱持「助人助己」觀念，真心希望讓人能因為保險，在遇到風險危難時仍有支撐的力量。陳淑芬進入保險業前，最久的工作經曆是在一傢大型傳産業總管理處服務，當時讓她印象最深，也是影響最大的一句話，就是長官常提醒「命好不如習慣好，今天不好的習慣，將是明天最大的負擔」。到瞭保險業，她仍一直遵守這句話的真諦，像是跟客戶推薦商品時，絕對會用書麵方式，並備妥.......
保險達人－宏泰人壽大韆通訊處經理 黃惠安：善用保險多功能性 做客戶的後盾
去年底獲公司推薦，宏泰人壽大韆通訊處經理黃惠安參加TRFP颱灣註冊財務策劃師協會「颱灣最佳財務策劃師」舉拔，最終在保險業個人組榮獲亞軍，除瞭保障麵外，黃惠安更用心於幫客戶規畫資産保全與配置，展現齣保險的多功能性。黃惠安在宏泰人壽服務已達16年，迴首當初從一個幼教老師變成保險經理，轉摺雖大，但也找到屬於自己職涯的一片天。她說，多數人瞭解的保險，主要是保障層麵，可是對有節稅避險需求的民眾，保險相對是極佳的管道，對於高資産客戶，效益往往是意想不到的大。之前曾有一位年歲已高的商人，由於抱持觀念是「不想管.......
保險達人－永達保經業務協理嚴富民：用專業開發目標市場成功締造事業高峰
曾經是國內大型證券公司專攻法人客戶營業員的嚴富民，當時基於給客戶更多投資之外的專業，而接觸永達保經，纔發現這裏的平颱提供瞭係統化的訓練，豐富紮實的專業教育資源加上共榮共好的企業文化，讓嚴富民得以用專業開發客戶，用人纔吸引人纔，而締造優異的業績！嚴富民認為金融保險商品的銷售，不外乎從「傳遞知識、建立觀念、引發危機、創造需求」四大流程來進行，而這樣的銷售流程，永達保經透過平颱資源和技術的建構，已經發展齣一套係統化的策略，如此一來，行銷和管理上都有瞭依循，自然就提高瞭工作的效率。瞭解銷售流程之後，如何.......
保險達人－永達保經業務處經理範素敏 用心贏得信任
每個人的內心都有想要超越的慾望。永達保經業務處經理範素敏憑著人生經驗鍛鍊齣來的堅強性格，相信、堅持、創造自我價值！十年前應鄰居邀約，範素敏到永達保經聽講座，被牆上的德國高峰之旅海報吸引。就這樣，毫無保險背景的她，因為想環遊世界，毅然決定中年轉業、投身保險經紀人行列。初踏入保險業沒有人脈，於是她透過職域開發，靠填問捲的方式纍積人脈。她抱持「不懂就問、主動學習」的態度，堅信「付齣時間在哪裏，成就就在哪裏」，終於成功開發陌生職域市場。問她究竟如何打開陌生市場、成功得到客戶的信任？範素敏說：「站在客戶的.......
保險達人－永達保經資深業務協理 陳月碧：係統化資源 持續吸引人纔投入
永達保經資深業務協理陳月碧近年來在個人銷售和組織拓展上維持齣色的成績，她把成就歸功於永達多年下來建立的「係統化」平颱資源，包括專業人纔的養成及培育都能藉由係統化製度的輔助，讓她成功在兩岸保險市場持續締造事業的高峰！在颱灣永達保經已經帶領160組團隊的陳月碧，去年7月纔開始到廣州永達理保經發展，至今也成功徵員115人，且已有組員達成MDRT的殊榮。陳月碧錶示，主要是因為永達保經早在退休財務規畫市場的明確定位，加上平颱係統化的資源提供，以及「共榮共享」的企業文化，纔能不斷吸引人纔投入。陳月碧認為，銷.......
保險達人－永達保經陳翠芳：係統化培訓 創造事業高峰
曾任職大型外商壽險公司的陳翠芳，十多年前驚覺單一壽險公司商品已經無法滿足許多高資産客戶的需求，於是轉戰可提供多傢保險商品且定位在退休財務規畫的永達保經，透過永達提供係統化的行銷和管理訓練，讓她提高行銷與組織拓展上的效能，也達成MDRT終身會員的殊榮。陳翠芳過去在壽險公司已擁有龐大的客戶群，為提供客戶在保險商品上更多的選擇，於是轉嚮當時已經鎖定財務稅務規畫、保險退休理財市場的永達保經。「永達保經不僅在平颱上提供專業且係統化的培訓，並善盡企業社會責任，其所設立的社會福利基金會多年來在公益活動上的付齣.......
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