近期掀起目標策略商品的募集熱潮 繼目標到期債券基金後 目標日期概念夯 名雷同産品大不同 - 趣味新聞網
發表日期 2017-09-11T04:10:46+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 近期掀起目標策略商品的募集熱潮，繼目標到期債券基金後，主動調降風險的目標日期基金也成為話題，理財專傢錶示，目標策略對投資人最大優點就是投資邏輯簡單，不需煩惱進齣場的時間點，可長期持有優質標的，有效掌握 .....
近期掀起目標策略商品的募集熱潮，繼目標到期債券基金後，主動調降風險的目標日期基金也成為話題，理財專傢錶示，目標策略對投資人最大優點就是投資邏輯簡單，不需煩惱進齣場的時間點，可長期持有優質標的，有效掌握長綫投資成果，但目標到期債券基金與目標日期基金在名稱上都有「目標」兩個字，且都有特定年分或年限的概念，産品屬性及設計概念卻大不相同。
目標到期債券基金則屬於債券類型，通常以債券到期年限命名，以持有債券到期、穩定領取債券孳息為主要的投資訴求。目標日期基金的投資標的涵蓋股票、債券及商品市場等，屬於多元資産類型，在國外已有十多年的發展曆史。相較於目標到期債券是以債券到期年限為主，目標日期基金是以預期退休或資金需求的年分為齣發點，並考量持有人的風險承受度將隨時間變化而下降，經理人也隨時間會主動調降風險，以期符閤財務目標。
富蘭剋林華美投信近期提齣的退休傘型基金即屬於目標日期基金，投資人隻要決定預估退休或有資金需求的年分，再選擇最年分最接近的目標日期基金即可，適閤正在煩惱資産配置、尋找簡單的退休準備工具，或無暇理財的投資人。
目標到期債券基金與目標日期基金的申贖方式也略有不同，目標到基債券基金是以持有債券到期為主要目的，故通常限定隻能在基金募集期間申購，且申購後不得任意贖迴，若須提前贖迴則有額外手續費的規定。目標日期基金則與一般基金相同，在目標日期抵達前可依投資人需求，隨時申贖。
這次富蘭剋林華美退休傘型基金更突破以往新基金有2、3個月閉鎖期的作法，3檔子基金自成立日起即可進行申贖，希望藉此鼓勵民眾盡早進行退休準備，並吸引真正長期規畫的資金進場。
理財專傢強調，不少台灣投資人喜歡把基金當股票操作，短綫進齣反而徒增風險，也不利長期財務準備，透過目標日期策略，不僅可鼓勵長期持有優質標的，剋服猜測市場與短綫進齣的焦躁，也較有機會掌握投資成果。
(工商時報)
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第一銀行12日再獲國際金融媒體《亞洲銀行傢》(The Asian Banker)肯定，榮獲「颱灣最佳數據分析大奬」。第一銀行董事長蔡慶年對於大數據領域的遠見，著眼於發揮數據價值的應用，早早就確立一銀以數據分析驅動業務增長的核心基礎，創造近年一銀經營績效的不斷提升。蔡慶年發展數位金融科技轉型，有效將「實務領域」及「科學分析」調整融閤，2015年起，特彆聘請大數據專傢洪瑞隆博士，擔任大數據顧問，不僅廣納外部不同領域的資料分析精英，更培育提升內部同仁的資料分析能力，打造齣專屬於一銀的專業資料分析行銷團.......
節慶需求強 亞股Q4紅光滿麵
時間進入第4季，法人指齣，受惠海外歐美節慶需求，以及亞洲區內大陸十一長假、1111光棍節與農曆新年等消費題材，帶動曆年亞股第4季紅光滿麵，統計2010年以來，亞洲股市第4季平均錶現幾乎清一色收漲，其中又以日本、中國大陸、印尼股市名列亞洲前三強。摩根亞太入息基金産品經理張緻寜指齣，統計顯示，日本與大陸堪稱2010年以來第4季漲勢最傲人的兩大亞洲市場，平均漲幅高達逾9％，且這段期間曾分彆繳齣第4季單季大漲17.19％與44.17％的漲勢，傲視全亞洲股市。不過，其它亞股錶現也不差，東協的印尼、馬來西亞.......
精聯保經 錶揚優秀精英
精聯保險經紀人公司9月1日舉辦「2017年上半年精聯盃競賽頒奬」，精聯業務同仁韆人與會，國內十多傢保險公司高階層主管親自參與盛會嘉勉祝賀。今年以來，小英政府啓動軍公教退休年金改革，讓軍公教人員體認到退休金規劃的重要性。精聯保經過去長期深入公教體係，為特定公務團體打造閤宜保單，受公教人員肯定。精聯保經為瞭耕耘公教市場，特彆依地域分區規畫「展業權設計」，每一位拜訪公務機關的同仁都有服務證進行識彆，減少在執業過程中造成乾擾，同時，精聯更是以選纔的高標準，訓練每一區服務同仁都的服務熱忱與執行品德。除公教.......
精聯保經 領袖高峰訓練營圓滿落幕
精聯保經公司日前假新北市三峽大闆根森林度假村，舉辦為期3天的106年領袖高峰訓練營，參與者均為該公司高階主管，經由專業名師指導，透過體驗與互動之分享教學模式，深入研討有關組織發展與經營管理等議題。該公司希望藉由此次訓練，能提昇各級主管專業知能，為實踐創業夢想，厚植發展基礎。精聯保經公司為國內知名保經業者，創立已近20年，由創立之初的數十人，發展至今已逾1、2韆人的規模。該公司自始即以招募年輕學子或社會新鮮人為發展主軸，透過常態化、係統化的教育訓練，逐步培育為專業菁英。另外，因該公司長期緻力耕耘公.......
納保官為納稅者權利把關
財政部北區國稅局基隆分局錶示，配閤納稅者權利保護法，自本（106）年12月28日施行，稅捐稽徵機關將設置納稅者權利保護官，協助納稅者進行稅務案件溝通、協調，受理申訴、陳情及提供必要諮詢等服務，以保障納稅者依法納稅之權利。該分局指齣，依納保法第20條規定，稅捐稽徵機關應主動提供納稅者妥適必要之協助，並以任務編組方式指定專人擔任納保官。納稅者如對稅捐稽徵機關的調查有所爭議或行政救濟程序需要協助時，可以申請納保官進行溝通、協調；如認為稅捐稽徵機關有行政違失、不當調查，緻損害其權利，也可以嚮納保官申訴、.......
紐商台灣新益美 舉辦第43次分紅大會
營運績效亮眼的紐西蘭商颱灣新益美公司，19日在中興大學惠蓀堂舉辦「颱灣新益美第43次分紅大會暨MY新益美APP上綫發錶會」，現場除瞭有來自颱灣北、中、南各地的經銷商及會員之外，另有來自泰國、菲律賓、新加坡、越南、馬來西亞、柬埔寨等國傢的會員經銷商，全場熱力十足，氣氛嗨爆！紐西蘭商新益美集團以「初乳産品」行銷多國屹立不搖，深受全球消費者喜愛。颱灣新益美公司特彆在第43次分紅大會中推齣大會限定摸彩好康活動，共計抽齣10颱iPad平闆及新益美初乳行動電源50位大奬放送，掀起大會另一波高潮。新益美颱灣分.......
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