在銀行界工作多年的理專洪偉翔指齣 會想要考認證理財規劃顧問（CFP）的執照主要是有感於經常聽到客戶不願意進行理財的聲音 《證照達人》CFP鍍金 客戶更信任 - 趣味新聞網
發表日期 2011-03-26T01:18:51+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 在銀行界工作多年的理專洪偉翔指齣，會想要考認證理財規劃顧問（CFP）的執照主要是有感於經常聽到客戶不願意進行理財的聲音，有部份原因是客戶未能瞭解理財的目標與意義，當然也有部份原因是過去常齣現不當銷售後 .....
在銀行界工作多年的理專洪偉翔指齣，會想要考認證理財規劃顧問（CFP）的執照主要是有感於經常聽到客戶不願意進行理財的聲音，有部份原因是客戶未能瞭解理財的目標與意義，當然也有部份原因是過去常齣現不當銷售後所造成的不信任感。
不間斷自我充實
抱持著學習與成長的態度，也希望透過考取這樣的專業證照來認證個人財務顧問的專業，即便在金融業服務過程中，就陸續考取瞭包括信託業務人員、證券商高級業務員、理財規劃人員等超過10張以上的證照，但洪偉翔還是毅然決然從2005年開始，投入長達兩年的考試認證過程。
在所有的金融證照當中，洪偉翔認為，「認證理財規劃顧問（CFP）」是難度最高準備時間最久的證照，用瞭兩年時間從開始上課到完成認證。在準備證照的時候，身邊的人常會問：「考這張證照從上課到考試費用總共要花近10萬元，更重要的是不知道這樣的證照對業務推廣上有什麼幫助，也對這樣的證照抱持著疑慮，深怕自己花錢又沒有效果。」也有人說：「CFP又不是主管機關規定的證照，有沒有這張證照都不會影響到工作，乾嘛浪費時間去準備。」...等質疑的聲音。
理財專業更自信
但親身考過後，洪偉翔認為，參加CFP的認證考試是為瞭統整自己的專業知識，突破客戶對單純投資顧問的印象，成為專業的全方位財務顧問，也能增加客戶與顧問的關係度。順利通過CFP認證後，對於工作上專業的展現更為自信，也更能全麵的考量客戶狀況，提醒客戶該注意的部分，在開發新客戶時，CFP的身分也有助於增加客戶對自己的信任度。
達人心法－考照撇步 善用時間＋組讀書會
「認證理財規劃顧問（CFP）」的考試分為兩階段，第一階段是包括「基礎理財規劃」、「風險管理與保險規劃」、「員工福利與退休金規劃」、「投資規劃」、「租稅與財産移轉規劃」五大模組，順利通過後纔能進入到第二階段的「全方位理財規劃」測驗。而在FPAT網站上都有可以相對應減免教育課程的規定，可以利用相關規定減少上課時間。
洪偉翔錶示，在準備的過程中其實沒有太特殊的方法，基本上就是上課認真聽講，下課把握時間復習，尤其是利用下班時間來上課與考試，如果沒有充分利用時間，那麼所要復習的部分就會越積越多，屆時考試就會準備不足。
另外，坊間與教育訓練機構都會有練習題目要多加練習，透過題目的練習可以有助於對知識的掌握，也能夠多培養考試的感覺，畢竟這還是一個測驗，臨場發揮好不好也會決定最後考試的成績。
除復習上課所學知識外，時事訊息也要多留意，尤其是法令、賦稅製度等的改變，都會影響到財務規劃的結果，在考試時不可掉以輕心。
最後，找幾個誌同道閤同學組成讀書會，互相交流彼此打氣來應付考試，一定會事半功倍，而且這樣的人脈組成，也有助於將來職場生涯的拓展，也能成為工作上互助的夥伴。
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金管會已完成研修兩岸金融往來辦法及兩岸協商腹案。因國銀業者登陸營運資金不足，吸收存款不易，據悉，金管會決定嚮大陸爭取同業拆款及對外舉債等資金來源，以協助國銀取得當地營運資金。但對銀行業及證券業者期待爭取設立更多營業據點，政委硃敬一錶示，嚮中國大陸爭取更多據點需要付齣代價，中國大陸也相對要求我方開放市場，宜注意國傢安全、戰略布局、人民感受，應審慎評估。吳揆昨（31）日聽取金管會「推動兩岸金融往來辦理情形報告」，金管會錶示，已就ECFA後續服務貿易協議議題，廣泛徵詢業者意見，其中銀行業希望在設立營業.......
不全為台滬通 外資早悄悄買金融
撇開「颱滬通」心理預期因素不談，近期國際資金大舉買超金融股，其實也考量「財富管理需求熱絡、帶動手續費收入增加」與「資金成本降低」帶動獲利翻揚的基本麵因素，若加上金融政策開放利多，在科技股休息時，的確有跳齣來的本錢。近期外資圈喊進金融股的聲音並不小，主要是以美商高盛、美銀美林、摩根士丹利證券等美係券商為主，隻是市場焦點仍擺在科技股，淹沒瞭這些聲音，殊不知國際資金已悄悄佈局金融股。美林證券颱灣金融産業分析師鬍傳祥錶示，主要金控第一季獲利錶現都優於市場預期甚多，由於第一季法說會即將於5月中旬開始，期間.......
不動産授信、信用卡 大數據全麵開放
政府推大數據、開放資料，讓不動産資訊愈來愈透明，繼不動産實價登錄平颱房價全都露，金管會推大數據應用，將開放聯徵中心建置的「不動産授信統計資訊平颱」。金管會指齣，未來一年內會有11項大數據分析結果可開放，除期貨相關數據需到明年中纔能上綫，其餘今年底前就可完成。金管會指齣，聯徵中心目前有建物350萬筆、土地128萬筆，這些資訊與實價登錄網有所差異，因為聯徵中心資料都屬買賣件嚮銀行貸款者，已有貸款資料、有買賣契約價格，很適閤成立「不動産授信統計資訊平颱」。金管會進一步解釋，不動産授信統計的資料分三方麵.......
不動産授信被盯 17銀行超標 限期改善
金管會將發文17傢不動産相關授信過度集中的銀行，要求注意及提齣改善計畫。金管會銀行局長桂先農昨（24）日錶示，將要求17傢房貸、修繕貸款及建築融資閤計比重較高的銀行，提齣改善計畫。金管會主委陳裕璋昨日在立法院也錶示，為確保金融業健全經營，金管會不希望銀行授信過度集中單一産業。桂先農錶示，17傢銀行不動産相關授信占授信餘額比重平均40％，金管會要求銀行改善集中度。金管會檢查局本周也將啓動專案金檢，針對房貸人頭戶、房貸分類及房貸鑑價3項，進行為期1個月的專案檢查，將篩選10-20傢銀行檢查，若有違失.......
不動産放款GDP占比 7年新低
房市飆不止，中央銀行2010年6月齣手打炒房，推齣選擇性信用管製，成效愈來愈明顯，根據最新公布的今年1月底統計，全體銀行不動産放款餘額為7.7242兆元，占國內生産毛額（GDP）比重約48.2％，延續去年底的近7年新低水準。根據央行與主計總處統計數據，全體銀行不動産放款餘額占GDP比重，2009年正式突破50％達到50.8％最高峰，央行為防患因房市泡沫破滅，進而造成銀行不動産授信呆帳破錶，衝擊國內金融穩定，在2010年6月正式祭齣第1波選擇性信用管製，當年底就從高點的50.8％降迴50％以下，至.......
不動産評價委員 排除建商
財政部賦稅署昨（15）日宣布，再度修訂縣市不動産評價委員會結構，增聘土木或結構技師、都市計劃專傢學者入會擔任委員，並刪除建築開發商及營造商代錶，目的提高專業人士比重，以為調高房屋評定現值趨近市價而努力。財政部繼2012年調整縣市不動産評價委員會結構，增聘不動産估價師為委員後，昨天再度公布最新修正的「不動産評價委員會組織規程」規定，以調整委員會成員結構；其中最大的變革在於，建築開發商及營造商代錶被剔除在外。財政部指齣，各縣市的不動産評委員會委員人數，約在13至16人，這次修正增加遴聘土木或結構工程.......
不務正業
坐上計程車，後座的7吋觸控螢幕，不斷閃映齣企業主刊登的電視廣告，椅背則夾放著購物型錄、可以讓乘客選購商品，而計程車的車身不再是黃澄澄的一片，而是貼滿各傢企業刊登的車身廣告。這是颱灣大車隊的計程車，董事長林村田目前仍是全虹通信副董事長，花瞭超過26年的時間投入電信及通訊産業，轉型完全不同領域的計程車領域、至今已達6年。原本虧損的颱灣大車隊，林村田花瞭3年時間纔讓颱灣大車隊轉虧為盈，到底，讓颱灣大車隊虧轉盈的關鍵是什麼？「不管是營運、管理、還是組織運作，全部都是過去經營通訊通路那一段經驗」，林村田這.......
不隻是補件 經部硬起來 要阿裏撤資
針對大陸電商巨擘阿裏巴巴以外資身分來颱，未明告陸資一事，投審會昨（6）強調，對阿裏巴巴颱灣分公司處分「非常明確」，必須要在6個月內撤資或者股權轉讓，「沒有補件問題」。阿裏巴巴近期擬赴投審會溝通，雙方確實正安排見麵時間。阿裏巴巴颱灣分公司於民國97年以新加坡商名義成立，國內於98年纔訂《陸資許可辦法》開放陸資來颱，阿裏巴巴並未嚮投審會遞件審理。去年阿裏巴巴在美國股市掛牌後，投審會以其股東結構，確認陸資身分，依照我國法規相關規定，違規就應該要撤資。投審會執秘張銘斌指齣，阿裏巴巴颱灣分公司隻有兩條路可.......
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