類全委保單眾多 要如何挑齣最適閤的好保單最為重要。深耕類全委領域多年的施羅德多元資産團隊副總經理張翠玲建議 3麵嚮 挑齣優質類全委保單 - 趣味新聞網
發表日期 2015-03-08T04:10:17+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 類全委保單眾多，要如何挑齣最適閤的好保單最為重要。深耕類全委領域多年的施羅德多元資産團隊副總經理張翠玲建議，可以從三個麵嚮觀察投資帳戶特質：第一，善用資産配置因應變化萬韆的金融市場，若投資帳戶以多元資 .....
類全委保單眾多，要如何挑齣最適閤的好保單最為重要。深耕類全委領域多年的施羅德多元資産團隊副總經理張翠玲建議，可以從三個麵嚮觀察投資帳戶特質：
第一，善用資産配置因應變化萬韆的金融市場，若投資帳戶以多元資産方式布局，資産負相關性有助於風險分散。
第二，風險控管機製，除瞭基金經理人透過資産配置來管理投資風險以外，更輔以團隊資源專業控管風險。施羅德投信管理富邦人壽年年富利目標報酬與月月富利提解全權委託投資帳戶，就透過40人組成的風險溢酬研究團隊並運用SMART風險控管的機製，成立至今平均總報酬帳戶波動率約在3％區間。
第三，收益分配機製，保戶可以依照自己對資金需求偏好挑選適閤的投資帳戶，舉例來說，施羅德投信與富邦人壽閤作的投資帳戶，從年提解機製到月提解機製，以及依照淨值高低啓動季階梯式的提解機製，滿足保戶多元的需求。
未來資産投信全權委託帳戶經理人何浩瑜指齣，投資在類全委帳戶，相當於由專業的投資團隊不間斷地觀察市場動嚮，運用精密、嚴謹的分析和判斷，做齣投資決策，並隨時隨地調整投資組閤，掌握獲利契機也比一般上班族更有效率。
何浩瑜說，投資人可以把報酬率期望值訂在8％至10％間，加上2015年升息預期，股債市波動可能加劇，投資組閤報酬的年化波動度需謹慎控管，並挑選有代操全委帳戶經驗豐富的投信較佳。
以未來資産投信全委帳戶為例，因連結的標的包括股票型基金、指數股票型基金（ETF）及債券型基金，股票型基金及債券型基金持有比重可在0％至90％運用，當市場齣現多空不明或是係統性風險的狀況，甚至可以100％持有現金。
(工商時報)
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第2季聯貸市場不冷清。據銀行主管指齣，第2季纔開始就已有旺宏、光陽、特力等三大知名公司委託銀行籌組大型聯貸案，且均由公股行庫齣任管理銀行，分彆由閤庫、彰銀、一銀籌組，聯貸金額各為90億、90億、60億元，閤計240億元的新颱幣聯貸商機已浮上颱麵。行庫主管指齣，現在的聯貸天期多以3或5年居多，多數企業為瞭避免中長天期的聯貸負債，滾入一年以內的短期負債，通常會在聯貸案簽完之後兩年開始籌備藉新還舊，以提高資産負債錶的短期流動性，去年以來聯貸市場幾乎都是藉新還舊聯貸案，此為最主要原因。而年初由土銀齣任管.......
三審定讞 辜仲瑩易科10.8萬
開發金併金鼎證及環華證金所爆發內綫交易與背信案，最高法院19日宣判，開發金總經理辜仲瑩等被告涉及內綫交易罪等部分全部無罪定讞；涉及未依法進行公開收購、背信等罪部分，辜仲瑩被判刑8月、減刑為4月，得以10萬8,000元易科罰金確定。其他4名被告，副總經理吳春颱判刑8月、減刑為4月、法務長南怡君與財務長邱德馨各減刑為3月，資深協理陳湘銘減刑為2月，全都得以摺閤每日新颱幣900元代價易科罰金。針對高院對辜案定讞結果，中華開發金控錶示，深信專業經理人並無涉及不法情事，對法院判決錶示遺憾，但予以尊重。中華.......
上市櫃去年稅前飽賺
景氣復甦，上市櫃公司103年獲利雙位數成長。金管會統計，103年度1,550傢上市（櫃）公司財務報告齣爐，就稅前淨利來看，上市公司去年成長15.57％、上櫃公司更成長29.48％，閤計成長16.29％，錶現亮眼。據金管會統計，上市公司（不含第一上市公司）103年度營業收入達新颱幣28兆3,331億元，較102年度增加1兆4,568億元，成長幅度5.42％；稅前淨利為2兆1,307億億元，較102年度增加2,870億元，成長幅度15.57％。金管會分析，103年度上市公司獲利成長主要是因半導體在各.......
上海商銀 解雇工會乾部無效
上海商業儲蓄銀行因與該銀行工會常務理事陳軍智爆發勞資糾紛，陳軍智嚮勞動部投訴獲得支持，勞動部並對上海銀作齣將陳解僱無效等5項裁決。上海銀不服，告進行政法院，但最高行政法院昨（10）日裁定，上海商銀抗告駁迴，本件敗訴確定。上海銀嚮勞動部提起的行政訴訟，在去年11月19日先經颱北高等行政法院以程序不閤為由，裁定駁迴；上海銀不服，提起抗告，但被最高行政法院裁定，抗告駁迴。陳軍智為上海銀徵信中心中級專員，從民國82年11月就進入該銀行；99年加入該銀行工會，被推選為常務理事。陳某以辦理工會會務為由，嚮銀.......
上漲8.3％ 我近一年股價漲幅 勝韓、星
行政院主計總處昨（21）日錶示，隨著我國經濟穩健成長，3月底我集中市場加權股價指數9,586.44，較去年3月底上漲8.3％，這一漲幅優於南韓及新加坡，在亞洲四小龍裏居第二，僅次於香港。主計總處官員錶示，全球這一年來股價漲幅最大的地區，都是拜貨幣寬鬆政策之賜，歐元區3月消費者物價雖續跌，有通縮的疑慮，但在量化寬鬆（QE）激勵下，3月底泛歐證交所指數較上年同期大漲18.4％，近日已有人開始擔心歐元區有泡沬的風險。另持續採寬鬆貨幣政策的日本安倍政府，3月底日經指數也較去年同期大漲29.5％，而同樣拜.......
不動産放款 今年做兩次壓力測試
市場預估豪宅退訂潮將起，豪宅房價波動將更劇烈，房貸授信風險可能攀高。金管會主委曾銘宗錶示，針對銀行不動産放款壓力測試去年已做過二次，今年預計也將做兩次，預計上半年與下半年各做一次，希望嚴格控管房市下跌對國銀授信風險的影響。房地閤一稅雖還沒定案，但颱北市的豪宅稅等，已對北部房市産生衝擊，交易量已有影響，去年颱灣不動産價格開始鬆動，金管會也首次在一年內對銀行不動産放款做瞭二次壓力測試，曾銘宗指齣，今年持續嚴密觀察，上半年與下半年都會再做一次。金管會錶示，不動産放款風險過度集中、被金管會列管的銀行，今.......
不滑LINE 政府高官今後改滑揪科
颱灣各公民營單位使用LINE作為即時溝通管道很普遍，但從去年起LINE有資料安全的問題被揭露後，行政院禁止所轄各部會官員使用LINE談公務，今年1月28日，行政院秘書長簡太郎發函給各部會，請各部會部次長加入行政院「揪科（Juiker）金色會員群組」。行政院是在1月22日，國傢資通安全會報第27次委員會議中作成此項決議。該項決議指齣，揪科是國內自行研發的網路即時通訊軟體，主機及資料均存放在國內，已分就使用者端與伺服器進行資安檢測與補強，並持續改善功能及安全性中；可提供各部分首長做不涉機密的公務使用.......
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