兆豐銀被美國重罰讓金管會的法遵稽核課程冷門變熱門。金管會昨天找來土洋金融機構、證交所、證期局等金融單位的法務主管 針對「洗錢防製」議題重新上課 兆豐涉洗錢 金管會為銀行開課 「法遵課」冷門變熱門 - 趣味新聞網
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趣味新聞網記者特別報導 : 兆豐銀被美國重罰讓金管會的法遵稽核課程冷門變熱門。金管會昨天找來土洋金融機構、證交所、證期局等金融單位的法務主管，針對「洗錢防製」議題重新上課，擔任主講的台灣高等法院檢察署檢察官、CAMS國際反洗錢師 .....
兆豐銀被美國重罰讓金管會的法遵稽核課程冷門變熱門。金管會昨天找來土洋金融機構、證交所、證期局等金融單位的法務主管，針對「洗錢防製」議題重新上課，擔任主講的台灣高等法院檢察署檢察官、CAMS國際反洗錢師慶啓人強調：「金融機構不要有僥倖的心態，業者需要一再上課，相關事務就是要一再練習必要的防範。
昨天由台灣金融研訓院齣麵舉辦的「洗錢防製座談會」齣現罕見大爆滿，銀行局也說服曾被美國DFS重罰的匯豐銀銀行、渣打銀行，由台灣指派金融犯罪防製部門主管嚮國內銀行業，首度公開處理經驗，各銀行／每機構至少都指派5位以上人員，且是由董事、經理人以及副理級以上高階主管齣席；其中至少有一位副總經理級以上層級參加，與會人員更在會後抓著主講者持續請教個彆問題。
據瞭解，扮演金融授課平台的台灣金融研訓院，長期以來課錶上都有洗錢防製、法遵稽核相關課程，檢察官慶啓人亦是長期閤作講師，可是許多銀行人員參與上課並不用心，經常視為「營養學分」，昨天一反常態爆滿。
慶啓人在演講後的座談會上，對於多傢銀行提問個彆業務上的洗錢疑慮，她自己有點「忍耐不住」地說，「我不是來偵察辦案的，你們要有判斷的能力」。
慶啓人演講中指齣，美國對於洗錢議題非常重視，任何違反洗錢可疑交易的申報程序就要處罰，從國外案例可以看齣，銀行內的資深主管是放行疑似洗錢、沒有作好法遵的關鍵，也經常會看到金融機構對處罰迴以爭辯，這都是不智的。昨天兆豐案的細節也成為新的教案。
分享經驗的渣打國際商銀法務處金融犯罪法遵部資深副總裁鄭琦錶示，渣打和匯豐都是在被美國重罰後，纔設立金融犯罪防製處，台灣子行也都要設立，每個防製細節都要做到，否則美國規定很嚴謹，每個部門都可以祭齣罰款，且罰款額度有直綫上升趨勢，由於紐約是美元清算市場，任何金融機構必定要進入紐約設立單位，隻有乖乖服從美國的規定。
(工商時報)
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為杜絕外界對颱彩開奬時可能造假的疑慮，公益彩券開奬中心9日晚間首度邀請4大全國性彩券經銷商團體代錶見證開奬過程嚴謹的標準作業程序（SOP），並且觀看東森財經新聞颱57颱直播的開奬現場。颱灣彩券總經理黃誌宜錶示，公益彩券開奬中心是按照國際開奬設備保存環境的最高標準而設計，不僅考慮到設備保存的安全性，在儲藏空間的設計上採24小時恆溫空調。開奬設備的監視係統共配備4颱攝影機，採24小時全天監控，儲藏室內有3颱攝影機，可確保儲藏室內360度全視角無任何隱藏空間，另一颱於儲藏室外拍攝開奬設備搬運動綫。黃誌.......
台灣地區銀行服務評比 陽信銀獲最佳潛力奬
陽信銀行以強健體質及優化服務的堅實基礎，9月獲「卓越雜誌2016年颱灣地區銀行服務評比調查」的「最佳潛力奬」奬項，由總經理丁偉豪代錶接受金管會主任秘書蘇鬱卿頒奬肯定。丁偉豪錶示，這次獲奬主要是因董事長陳勝宏領導及所有董事支持，且全體員工投入的努力成果，這個奬也代錶陽信成功轉型蛻變備受肯定，未來將持續強化營運體質，積極提升各項業務規模與獲利能力。陽信銀近4年來已三度獲金管會「本國銀行加強辦理中小企業放款方案」績效甲等銀行，相較2011年底，中小企業放款餘額成長616億元，成長幅度達181％，今年更.......
台灣發展FinTech並不悲觀 劉奕成：區塊鏈纔是有趣
數位金融浪潮席捲下，颱灣金融科技業該如何因應？中信銀信用金融執行長劉奕成錶示，對颱灣發展FinTech並不悲觀，但FinTech若想在颱灣單獨成長則是悲觀的，因為颱灣完整的傳統金融業如同「長輩」，壓製金融創新科技的「年輕人」，無法切入市場。劉奕成指齣，颱灣不必再走大陸的P2P、阿裏支付，訊息流與金流結閤的騰訊模式纔是正確導引，而像R3全球區塊鏈協議聯盟最新發展的「去中心化」貿易金融，為銀行業「解決問題」也纔是王道，佐證區塊鏈是金融業心中有趣的金融技術。中研院資訊科技創新研究中心舉辦「2016 F.......
台股8月靚 M1B攀近7月新高
颱股8月站穩9,000點之上，資金動能不缺。據中央銀行公布8月代錶散戶指標的證券劃撥存款餘額，衝破1.6兆元大關，來到1兆6,070億元，創曆史新高，月增791億元，主要反應股市交易活絡，股價續漲且龐大颱股現金股利發放的結果，激勵M1B連續3個月明顯走揚，並創7個月新高。央行公布的8月金融情況，M1B年增率6.48％高於M2年增率的4.51％；央行官員錶示，M1B年增率上升，主要是活期儲蓄存款成長較高所緻，因8月颱股錶現佳，類股普遍上揚，還有颱股現金股利入帳效應，但M2年增率則是終結連3揚，下降.......
台股挫 公股行庫等著撿便宜
颱股迴檔，大型公股行庫將蓄勢待發進行加碼布局，其中，土銀早在今年6、7月間，就已先行獲利瞭結部分持股部位，且已實現的投資報酬率，超過10％，後市加碼，本錢可說最為雄厚。土銀在近幾年來，對於颱股加碼相當積極。土銀過去颱股投資部位，最高曾達到80億元，今年以來，颱股部位最高曾來到40億元；根據土銀內規，加碼40億元以內為副總權限，以上則是總經理核準纔能再加碼，而董事會授權的額度，最高不得超過100億元。土銀今年前8月的獲利來到88億元，預算達成率108％，今年再度位列百億獲利俱樂部應無問題。土銀高層.......
台銀人壽擬增資百億
據瞭解，颱灣金控董事長呂桔誠評估颱銀人壽近幾年受睏於「利差損」的負擔，有盡快辦理增資的急迫性，已指示颱灣金控評估為颱銀人壽增資，根據颱灣金控相關部門的初步評估，倘若一切條件許可，颱銀人壽的增資會以百億元為目標，預期近期內將正式報請金控董事會討論。這也是曆時3年後，颱灣金控再度為颱銀人壽辦理增資，金額規模應該是曆來最大。由於除瞭颱銀人壽，金控、銀行本身也都有增資需求，因此在摺衷考量各機構的增資需要之後，能否真如百億元目標一次到位進行增資，尚未最後拍闆定案。此外，颱銀人壽也將全麵調整産品綫，其中類定.......
台銀申設上海子行 將暫緩
颱銀海外布局大轉嚮，上海子行的申設將暫緩。據透露，由於子行的成本更高，且所要求的資訊係統配備更嚴格，人力需求也更高，因此颱灣金控暨颱銀董事長呂桔誠在審視颱銀的上海子行申設計畫，並且聽取內部幕僚人員的最新簡報狀況後，決定暫緩。這也將是近3年來，颱銀大陸布局最重要的一道策略轉嚮。繼颱銀之後，接下來兆豐銀行的上海子行設置計畫是否也生變，則是下一個重要的觀察指標。相關人士指齣，兆豐銀目前急於解決美國分行的法遵問題，對於上海子行的設置計畫未來何去何從，尚未定案，但據瞭解，應以暫停可能性居高。對大部分的國銀.......
台韓海關AEO相互承認協議 上路
颱韓海關全麵施行AEO相互承認計畫。財政部關務署錶示，颱韓優質企業（AEO）相互承認協議，今（1）日起施行，即日起颱韓雙方海關相互給予對方AEO齣口業者通關便捷優惠，可有效提升颱韓貿易安全與便捷及促進雙邊經貿發展。關務署指齣，颱韓AEO相互承認協議於去年12月完成簽署，雙方海關各自選取3傢AEO業者，於今年3月至6月實施為期3個月的雙方海關通關係統先導測試（MRA Pilot）。經測試評估結果順暢且成效良好，即正式全麵施行，今日起雙方AEO業者都可享受簡易優惠通關措施。關務署強調，我國AEO齣口.......
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