投信共同基金攸關小額投資人資産保全 主管機關相當重視基金投資管理的監理規範 基金監理規範 金管會嚴把關 - 趣味新聞網
發表日期 2013-05-02T05:40:20+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 投信共同基金攸關小額投資人資産保全,主管機關相當重視基金投資管理的監理規範,其中投資流程、經理人本身財務操作、投信基金公司內控等不但都有法令明訂規範,也定期金檢,以求落實監理規範保障投資人權益。金管會 .....
投信共同基金攸關小額投資人資産保全,主管機關相當重視基金投資管理的監理規範,其中投資流程、經理人本身財務操作、投信基金公司內控等不但都有法令明訂規範,也定期金檢,以求落實監理規範保障投資人權益。
金管會副主委吳當傑錶示,金管會在強化投信自律及監理的規範方麵,第一即是從投資流程上要求遵守內控投資流程,同時投信投顧公會也建議,採取團隊操作並訂定股票評選標準,減少單一基金經理人個人操控空間,將不當行為機率降到最低,也能更有效分析、評選投資標的,再進行投資,有助提升投資人權益。
此外,為讓投資人更放心,也要求各投信公司在徵得基金經理人同意下,嚮證交所、櫃買中心查詢基金經理人本人、配偶、未成年子女買賣有價證券情況,並應將基金經理人本人、配偶、未成年子女資料報送交易所。搭配週邊監理,如交易所列齣的注意股票,就會去檢視各檔基金是否投資此股票,隨時檢查相關帳戶是否有異常進齣。
另外也要求投信公司內部通訊控製,基金經理人手機不宜在營業時間對外聯係,減少不當訊息輸送。
吳當傑強調,這不是對基金經理人沒有信心,但這項措施有助提升外界對投信的觀感。吳當傑也錶示,金管會的金檢頻率原則是兩年一次,若有異常情況,就會一年一次,檢查意見會給證期局,瞭解投信公司是否有內控缺失,進而要求改善,並列為新種商品審查的參考。
施羅德投資長陳朝燈錶示,主管機關在基金投資的監理規範,重視三大方嚮,包含分散投資、利益衝突防範、資訊透明。例如法規就有明確規範,如基金投資任何一傢公司股票、公司債或金融債券,不得超過10%上限,陳朝燈錶示,主管機關規範是一定的標準,但幾乎每傢投信都有更為嚴謹的內規,以施羅德為例,對基金投資個股的每日成交量及庫存都有更嚴格規定,這都是分散投資與流動性的重點。
在利益衝突防範上則是投信公司會針對利害關係人投資限製,也會控管風險波動,此外,個彆投信也會針對投資跟交易部門的分離,就是基金經理人專心研究,決定買進或賣齣,但不能處理交易事宜。主管機關嚴格把關,加上投信公司力求交易和投資流程等係列風險控管措施,都能有效強化投資人權益。
(工商時報)
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陸股除麵臨禽流感與北韓戰事短期威脅外,富達國際投資總裁安東尼‧波頓(Anthony Bolton)強調,仍看好中國股市在2013年前景。盡管第1季GDP錶現不如市場預期,安東尼‧波頓說,截至今年3月底的過去12個月實質GDP仍有7.7%成長,在低利環境中,對投資人極具吸引力。安東尼‧波頓指齣,大陸採購經理人指數(PMI)正逐步走揚、固定資産投資(包括地産與基礎建設)成長率在20%以上、銀行貸款也在中二位數成長,同時小客車成長率也超過17%。然而,並非所有數據都指嚮正麵,像是電力消費年成長僅2%。.......
富邦 放寬H7N9流感理賠
「H7N9流感」於中國大陸爆發流行疫情後,衛生署已將H7N9流感列為第5類法定傳染病,同時成立中央流行疫情指揮中心。針對此部分的保險理賠,富邦人壽4月初即啓動理賠應變措施,比照SARS期間調整理賠方式,放寬感染H7N9的醫療險理賠,將保戶理賠自動升級。由於民國87年以前的舊醫療險保單,均將法定傳染病列在除外責任不予理賠。富邦人壽基於關懷保戶立場與給付一緻性,一旦保戶罹患已列入法定傳染病的H7N9禽流感所産生的醫療行為,仍將依契約條款各項醫療給付項目的約定負保險責任,讓保戶可享有住院醫療的保障,安.......
富邦e01 掌握除權息行情
今年起參與除權、除息,單筆現金股利(加上可扣抵稅額後)超過5韆元者,要課徵2%補充保費,富邦證券強調,投資人更要善用「富邦e01」電子看盤下單平颱,利用《除權除息錶》、《停資停券》或《理財行事曆》訊息,充分掌握除權息行情。每年5、6月都是股東會旺季,股東會發佈的停資停券與除權除息資訊,攸關個股股價,富邦錶示,投資人想要觀看詳盡資料,可登入「富邦e01」電子看盤下單平颱,在《資訊》功能中的《颱股股市公告》,就可找到《除權除息錶》、《停資停券》或《理財行事曆》訊息,以充分掌握除權息行情。富邦說,如該.......
富邦中國債券傘型基金獲準募集
富邦中國債券傘型基金22日獲金管會核準,富邦投信預計於6月起展開募集。富邦說,該傘型基金包含富邦中國高收益債券人民幣計價基金、富邦中國優質債券人民幣計價基金等2子基金。富邦中國債券傘型基金經理人陳怡靜指齣,觀察過去5年,相較於開發中國傢之貨幣波動率動輒達10%以上,人民幣具備低波動度特性,且與其他貨幣相關係數低,成為貨幣儲備中風險分散的好工具,加上人民幣債券長期趨勢看好,因此人民幣債券基金是搶佔人民幣商機絕佳選擇。陳怡靜認為,中國經濟基本麵增長步伐快速,政府負債佔國內生産毛額比例遠低於全球主要國.......
富邦壽3度蟬聯保險龍鳳奬壽險內、外勤冠軍
現代保險教育事務基金會第19屆《全國財金保險係所畢業生就業意願大調查》結果齣爐,富邦人壽三度蟬聯保險龍鳳奬「壽險公司內勤組」及「壽險公司外勤組」冠軍,並由富邦人壽總經理陳俊伴(右)代錶受奬。富邦壽董事長鄭本源錶示,該公司相當重視人纔培育,提供員工全職涯培訓計畫,隻要肯努力及用心學習,將來都能成為公司高階乾部;在「創業製」理念下,該公司提供所有資源,幫助外勤員工實踐在富邦創業理想,在去年就新成立16個通訊處。今年富邦增員目標預計達6,800人,希望能招募有誌挑戰保險領域人纔,開創保險事業,挑戰屬於.......
富邦拚快速理賠 30分鍾搞定
為提高理賠服務效率,富邦人壽推齣「富邦e把照」理賠服務,最快30分鍾即可完成理賠審核,讓保戶享有更即時理賠服務。富邦說,「雲端保險建議書」係統,提供業務員透過智慧行動裝置,即時依照客戶需求規劃保險建議及試算,並結閤全颱4,800傢7-ELEVEN ibon列印功能,列印實體建議書給客戶。為提供更快速理賠服務,富邦指齣,結閤行動科技,推齣「富邦e把照」理賠服務,業務員到府服務時,隻要透過智慧型手機或平闆電腦,將理賠申請書與診斷書等相關文件照相後,影像傳輸至富邦後端處理中心,就能完成申請手續,最快3.......
富邦麗嬰房聯名鈦金卡好禮上市
颱北富邦銀行為慶祝新卡上市,推齣新戶辦卡雙重送,最高可獲總價達3韆元首刷禮及滿額禮。富邦金控董事長蔡明忠與麗嬰房董事長林泰生一同促銷富邦麗嬰房聯名新卡。強調新戶申辦富邦麗嬰房聯名卡,核卡後30天內任刷一筆即可獲得首刷禮四選一。北富銀說,核卡30天內於麗嬰房四大通路單筆刷滿5,000元,再獲各通路滿額禮。全新萬事達鈦金卡,享麗嬰房四大通路全年摺扣8摺起、卡友子女專屬生日好禮優惠,以打造成媽咪省錢購物不可或缺親子聯名卡。即日至7月22日,於任一專櫃或門市刷聯名卡,單筆滿1韆元以上還可再抽奬。(工商時.......