幸福人壽掏空案一審於6月2日辯論終結 前董座鄧文聰當庭指控 《周刊王》揭EFG銀行美女副總裁 涉偷搬60億 詐害幸福人壽 - 趣味新聞網

發表日期 2016-06-22T03:37:52+08:00

    幸福人壽掏空案一審於6月2日辯論終結，前董座鄧文聰當庭指控，瑞士盈豐銀行（EFG銀行）違法凍結資産，並告發EFG銀行及其負責台灣業務的美女副總裁吳曉雲，瞞著幸福人壽轉移及非法凍結海外代操資産，涉嫌詐欺幸福人壽委託海外代操資産2億美元（約台幣60億元），根本是EFG銀行控管齣問題且吳女涉僞造文書，目的就是要詐騙幸福人壽。

    幸福人壽前董座鄧文聰因涉掏空，被羈押至今近1年3個月，關鍵是有60億元資金委託瑞士第三大的EFG銀行代操，但卻遭非法留置不肯歸還。

    鄧文聰的律師魏仰宏在法庭上指齣，EFG銀行副總裁、台灣負責代錶吳曉雲，藉由為幸福人壽代操海外投資資産的機會，罔顧台灣《保險法》明文規定，瞞著幸福人壽私設海外法人信託基金，把受信託保管的代操資産祕密轉給海外法人信託基金，脫離幸福人壽掌控後，再私下在海外設立幸福人壽所不知之海外紙上子公司，擅自拿海外法人信託基金的資産設定質押（簡稱設質）詐貸，並違法凍結代操資産，檢調應該查明，這是否為吳曉雲及EFG人員精心策劃的金融詐欺。

    隱瞞設質貸款 長達7年

    魏律師嚮法官說明，吳女詐害幸福人壽的手法，是先私設瞭2傢海外法人信託基金，瞞著幸福人壽，將信託給EFG銀行保管的海外代操資産，私下全部轉入這2傢海外法人信託基金，由EFG銀行直接操控。

    之後，吳曉雲又私設瞭幾傢股本都隻有1、2元美金的海外紙上公司，宣稱皆由鄧文聰和東南旅行社董座黃正一要求設立，並變更為幸福人壽實質擁有的關係企業，但幸福人壽卻從頭到尾都不知自己何時多齣這些紙上公司？

    最扯的是，吳曉雲宣稱這些紙上公司是幸福人壽實質擁有之子公司，又說另外設的2傢海外法人信託基金，也是幸福人壽關係企業，就拿著海外法人信託基金持有幸福人壽的代操資産，由EFG銀行自己質押給自己，再透過幾傢海外紙上公司藉瞭2億美金，這些舉措都是吳曉雲及EFG銀行偷偷進行，幸福人壽完全不知情。

    鄧文聰的律師團在法庭上質疑，幸福人壽是受高度監理的特許行業，每年花費數百萬元委託閤格的簽證會計師進行財報核簽，會計師從民國96年至103年起，連續7年每季都查帳，所以每季會計師需發函給EFG銀行索取函證，並詢問EFG銀行代操帳戶狀況如何？幸福人壽海外代操資産是否有遭抵押設質？但EFG銀行所有對會計師的函證迴函，都說代操帳戶及資産「沒設質，沒有抵押」。

    資産轉移過程 疑點重重

    弔詭的是，民國103年5月應金管會保險局要求，幸福人壽委託KPMG會計師事務所針對海外資産進行專案查核，除瞭再度要求函證外，更直接電話詢問EFG銀行的台灣負責代錶吳曉雲，幸福人壽代操帳戶及資産有無遭抵押設質或任何限製？但吳女對會計師仍直接明確迴覆，「沒有」抵押設質，並錶示如要抵押設質需有幸福人壽董事會授權。

    直到103年8月幸福人壽被接管後，要求EFG銀行返還海外代操資産時，EFG銀行纔首次對幸福人壽及接管人保險安定基金說，這些代操資産已被設質藉款給幸福旗下關係企業，全部2億元美金的資産，因此遭到EFG銀行違法凍結，且至今未還。金管會保險局及幸福人壽要求EFG銀行返還凍結資産，全遭到拒絕。

    律師團指齣，EFG銀行台灣負責代錶吳曉雲，在轉移資産及設定質押的過程中有諸多疑點，應該就是吳曉雲串通EFG銀行的亞洲高層，聯手偷搬60億詐騙幸福人壽。

    律師團並當庭質疑，吳曉雲已承認是EFG銀行將幸福人壽委託代操的資産，轉到2傢海外法人信託基金名下。但重點是，何方神聖有辦法去設幾傢海外紙上公司，跟銀行說這是幸福人壽實質擁有的關係企業？然後輕易藉走瞭2億美元？

    正因這幾傢海外紙上公司，皆是吳曉雲或EFG銀行的人設的，EFG銀行當然早知這些紙上公司，絕非幸福人壽的關係企業。而這些新設的海外紙上公司，沒有任何背景，股本又隻有1、2元美金，按理EFG銀行一定要去查核幸福人壽財報、董事會紀錄或授權，甚至要求幸福人壽背書保證，纔會予以核貸；但這些過程都沒有，隻憑吳曉雲拿著幾張海外紙上公司名義股東自己簽發的「信託聲明書」，就嚮銀行詐稱是幸福人壽實質擁有的子公司，貸款美金2億元，這一定是EFG銀行內部可以控製授信、徵信的亞洲高層配閤吳曉雲，纔有可能讓銀行接受這些海外紙上公司是「幸福人壽關係企業」，並洽藉钜款，顯然不是EFG銀行體係外的人士可以做到的。

    律師團還質疑，有誰能夠連續7年瞞著會計師及幸福人壽，讓EFG銀行齣具「沒有設質」的函證，一定也是EFG內部可控製函證迴覆的亞洲高層配閤吳曉雲，纔有辦法長期隱瞞。所以吳曉雲的說法很奇怪，EFG銀行在連續7年確認帳戶及資産均未設質後，纔突然對幸福人壽說代操資産已遭設質，完全是「打自己的臉」。

    EFG涉坑客戶 前科纍纍

    律師團在法庭上更直接指明，EFG銀行的代錶詐害客戶，海內外早已前科纍纍。吳曉雲之所以能夠勾結EFG銀行亞洲高層，輕易以私設的海外紙上公司偷搬60億元，該行內部內控內稽機製形同蕩然無存，實為其來有自。

    早在民國96年間，EFG集團台灣區的獨立資産管理人吳素蓉及副總裁郭世鼎，就已聯手詐害EFG銀行在台客戶陳麗琴1,000萬美金，之後2人分彆被士林地方法院及台灣高等法院，依詐欺取財罪判刑，其中郭世鼎還主動認罪。

    除瞭詐害台灣客戶外，EFG銀行在新加坡、美國、瑞士、香港均有諸多欺騙客戶的案件，遭到法院判決該行代錶詐害客戶必須賠償，或是因涉及洗錢、規避稅捐等犯行，遭到各國主管或司法機關罰款或和解，遭罰金額均動輒钜達上韆萬美金。以先前著名的美國馬多夫龐氏騙局詐騙案，EFG銀行就和解賠償瞭客戶780萬美元。

    而目前，EFG銀行正在如火如荼併購另一傢瑞士私人銀行BSI銀行；BSI銀行因涉入馬來西亞重大貪瀆醜聞，遭到瑞士金融主管機關開罰9,500萬瑞士法郎，並遭新加坡的金融管理局撤照勒令停業。惟EFG銀行竟可完全無視金融業信用至上的核心價值，逕予接手及併購。

    EFG銀行在台灣沒有執照，是完全不受金管會監管的金融巨鰐，早就有詐害台灣客戶的前科；而該行曆年在國外詐騙客戶、洗錢、違反法令的紀錄，更是罄竹難書。吳曉雲涉及串通EFG銀行亞洲高層，輕易私設紙上公司，私下詐害客戶幸福人壽2億美金，還由EFG銀行配閤掩護連續說謊隱瞞7年，也就不足為奇瞭。

    吳女推諉卸責 逍遙法外

    最可議的是，案件在特偵組介入偵辦後，吳曉雲已承認2傢持有海外代操資産的法人基金，都是由EFG銀行成立管理，幾間海外紙上公司，也是由她和EFG銀行人員找專業服務公司去設立，並下達指示，且設質、貸款過程是由吳曉雲親自一手包辦。無論如何，吳曉雲涉及串通EFG銀行亞洲高層，詐害幸福人壽五鬼搬運的犯行如此明確，但吳曉雲卻在作證時指齣，包括「將資産放到法人公司、設立紙上公司、設質」全由鄧文聰及黃正一指使，檢方即採信吳女說自己從頭到尾都不知情的講法，實令人訝異。

    而且，檢察官的起訴採納吳女的說法，認定7年來，EFG銀行是「疏於」嚮幸福人壽查證，所以不知海外代操資産是違法設質。但EFG銀行是國際著名金融機構，沒有幸福人壽的董事會決議授權，怎可能像吳曉雲說的，隻因幸福人壽的負責人口頭講講，就接受把自己管理的2億美金代操資産，全部設質給自己？幸福人壽會計師連續7年每季嚮EFG銀行要求函證，EFG銀行都說帳戶及資産沒有設質；KPMG會計師事務所在進行海外資産專案查核時，吳女也親口直接否認有設質，並說明如要設質需幸福人壽董事會授權等復雜手續。幸福人壽和簽證會計師都是「勤於」嚮EFG銀行查證，而EFG銀行卻是明顯、刻意長期對幸福人壽說謊、隱瞞，否認設質，哪來的「疏於」嚮幸福人壽查證。

    律師團並批評，有哪傢銀行敢像EFG銀行，一邊幫客戶代操海外資産，同時接受客戶信託保管代操資産，再將信託保管的資産設質給自己藉錢，這樣的安排圖利自己損害客戶，明顯有利益衝突，沒有任何正派的銀行會允許進行這樣的交易。

    吳曉雲稱EFG銀行非法凍結幸福人壽代操的資産的說詞，從過程來看疑點重重，偵辦機關卻以EFG銀行疏忽，吳女不知情為由，刻意避開EFG銀行及吳曉雲的責任，更讓外界至今完全不明究竟。

    幸福人壽案一審預訂於6月29日宣判，法官是否接受吳女1人的說詞，讓EFG銀行及吳女逍遙法外；幸福人壽遭違法凍結的這60億元代操資産，會不會進一步被EFG侵吞，將來能否追迴？外界都在看。

    緻電香港查證 皆無迴應

    本刊記者在6月19日，分彆以電話及簡訊嚮吳曉雲查證，但吳女電話關機並未接聽及迴覆。6月20日，記者再緻電EFG香港分行、吳女手機，並將問題傳至吳曉雲私人信箱，吳的祕書接獲本刊查證時錶示，會將記者提問轉告她，並請吳女迴電。至截稿為止，本刊不斷撥打電話、留簡訊並留言，吳曉雲都未有任何迴應。

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