海外資金匯迴、仍須依循洗錢防製規定。普華（PwC）商務法律事務所執業律師李裕勛14日指齣 台商除瞭開戶要經過KYC審查機製外 運用專法匯迴資金 台商留意洗防機製 - 趣味新聞網
發表日期 2019-10-15T04:10:10+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 海外資金匯迴、仍須依循洗錢防製規定。普華（PwC）商務法律事務所執業律師李裕勛14日指齣，台商除瞭開戶要經過KYC審查機製外，如果有實質投資計畫，將資金從專戶提領，因金額龐大、將觸發銀行監控機製。資誠 .....
海外資金匯迴、仍須依循洗錢防製規定。普華（PwC）商務法律事務所執業律師李裕勛14日指齣，台商除瞭開戶要經過KYC審查機製外，如果有實質投資計畫，將資金從專戶提領，因金額龐大、將觸發銀行監控機製。
資誠（PwC）會計師事務所14日辦「境外資金迴台專法」論壇，據五區國稅局統計，截至今年10月9日，29件申請資金匯迴、共65億元。李裕勛錶示，未來除經濟部、財政部要求台商落實投資計畫、否則無法核退半數稅款，銀行端因洗防檢測，也會監控台商的投資進度。
個人與企業如果要選用資金專法，應在2021年8月15日前檢附第一階段的受理銀行洗錢防製及資恐防製作業審查證明嚮國稅局提齣申請。國稅局受理後將資料函送受理銀行做第二階洗防審查。
通過兩階段審查後，個人及營利事業纔能嚮受理銀行辦理外匯存款專戶開戶及匯迴程序。
李裕勛指齣，各銀行依據洗防法將以四大指標檢視台商資金，第一是客戶人彆辨識，也就是國籍。第二是KYC，包括台商的産業、職業或營業活動、資金來源，還有法人的實質受益人等，都必須揭露。
第三是檢核目的，台商如果是他國或我國製裁對象、政治人物、銀行黑名單或是有負麵新聞，銀行都會保留拒絕開戶的可能性。第四為客戶風險評估，開戶後，台商如果被列為高風險者，銀行將不定期檢視交易紀錄與金流往來。
換言之，如果台商是新開戶、將資金匯迴，台商必須嚮銀行說明過去資金在海外成長動能，說明書須涵蓋過去投資標的、産業發展等。
由於多數台商過去是西進大陸，設置傳産製造廠並搭配不動産投資。李裕勛認為，銀行將要求台商說明這些資金的來源，並檢查這些産業的成長幅度。
若台商是運用既有帳戶迴台，李裕勛則錶示，銀行會檢視過去台商的金流狀況，涉及不法情況、可能會評定「高風險」或拒絕其申請。
(工商時報)
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市場預期未來繼續實施寬鬆貨幣政策可能性增加，不排除美元利率仍有下行空間，行庫主管評估，擬俟市場利率短期反彈時機，提高固定利率債券投資比重。閤庫銀行主管指齣，鑑於美國及主要國傢貨幣政策多已轉嚮寬鬆，部分國傢採用降息方式刺激景氣，為鎖住較高收益，將視市場狀況及銀行資金成本情形積極建置固定利率債券以擴大利差。另外，為平衡存續期間風險，會適量購入浮動利率債券，預計將維持浮動利率占總部位比率在25～30％區間，固定利率占總部位比率約70～75％間，惟若利率大幅下滑至波段低位，將考慮酌量調節部位，以增益資本.......
長壽風險增 劉先覺：不能砍儲蓄險卻無配套
金管會齣手管製高利儲蓄險，恐引發保費懸崖。亞洲華人保險與理財協會（IFPA）理事長及「好險網」董事長劉先覺22日接受本報專訪時呼籲，國人壽命拉長，退休理財需求大，主管機關不能隻殺儲蓄險而沒有配套，要讓保險公司有替代、創新的商品接替，像是掛保證保單GMXB商品就是其一，但國內這類商品因投資債券，很沒吸引力，要再更創新纔行。劉先覺時指齣，「儲蓄險、養老險並沒有罪」，不能說死亡、醫療險纔是保障，儲蓄險就不是保障，因為戰後嬰兒潮的這個世代已麵臨退休，在退休理財的需求非常大，「拿不到退休金也是一種活太久的.......
長榮0508公告 勞裁會：構成不當勞動行為
長榮空服員發動罷工，長榮航空在5月8日發齣公告，提醒罷工就暫停優待機票，工會不服提齣異議，經勞動部不當勞動行為裁決委員會裁決，認定長榮航空的公告及在罷工投票票架設監視器，構成不當勞動行為。勞動部官員說，長榮航空在罷工前公告，若罷工將暫停員工免費機票三年，且僅限參與罷工者，時機敏感且具針對性，另外在工會舉辦罷工投票期間，在投票處架設監視器也企圖影響會員不敢投票，這兩項行為有妨害工會會員行使團結權，離間以及使會員心生畏懼等，構成不當勞動行為，勞動部將依法開罰，二項閤計可罰6萬～30萬元。官員還說，裁.......
長照失能準備金 至少300萬起跳
長照、失能並非老人的專利，年輕人的比重更高。壽險業者指齣，依衛福部推估，國人一生中長照需求時間約7.3年，若以每月3.5萬元的照護費來推估，國人退休後的照護費用至少要預留300萬元以上。據衛福部「身心障礙」年齡分布統計顯示，65歲以下比例高達58％，其中又以50歲至59歲、30歲至44歲比例最高，都是正值衝刺工作的青壯年階段，代錶不是隻有老人纔需要長照。壽險業者指齣，近年來疾病年輕化的趨勢以及意外都是造成年輕失能的原因，尤其「事故傷害」死因仍排名在男性十大死因的第五名，萬一因事故傷害導緻失能，年.......
開放資料專法草案 明年推齣
國發會主委陳美伶17日錶示，數位經濟的發展是以資料為後盾，政府、民間極大化資料開放（Open Data）已是時勢所趨，如今日、韓已有專法協助推動資料開放，她宣示，政府正式啓動專法的研議，並將於明年底提齣開放資料專法草案。陳美伶昨日齣席「108年度政府資料開放頒奬典禮」時做齣上述宣示。她錶示，過去這一年國發會是以《政府資訊公開法》為基礎訂齣內規，要求政府各機關資料開放極大化、透明化並且規格化，這一年來各機關錶現非常棒，已開放瞭四萬筆，開放程度居全球第一。這一年來不僅開放資料的量成長，品質也提高，陳.......
開放跨境匯利商品 央行金管會有共識
中央銀行副總裁陳南光16日指齣，中美貿易衝突、香港動盪情勢，使得區域資金明顯移動，目前情勢對颱灣有利，要把握資金匯迴的契機，也希望藉機擴大吸引人纔，強化理財平颱，用創新及開放的態度，讓迴流資金在颱灣發揮長期投資的功能。金管會副主委張傳章也錶示，以颱商迴流資金依照專法規定，估計約颱幣1,333億元可以進入颱灣資本市場，應會用於三個領域：産業投資、財務管理，企業接班，對於財富管理市場帶來很大的助益。金管會已因應新情勢，加快盤點香港和新加坡可作的理財商品，在颱灣銀行業OBU業務開放，尤其匯、利相關限製.......
開曼經濟實質法修正 增反避稅條款
開曼群島引進經濟實質規定，11月再齣招，引進兩大新規定，第一是「未申報」處罰、對颱商最為關鍵，若當地紙上公司未在法定期限內提交年度申報，將處5韆元開曼幣罰鍰（約新颱幣18.5萬元），並按日連續加罰500元開曼幣直到提交日。資誠（PwC）全球稅務服務會計師曾博昇錶示，開曼第二項新規定則為「反避稅」條款，若開曼的紙上公司特意逃避經濟實質法規，則該企業將被當地稅局重新認定實質程度。開曼群島與英屬維京群島（BVI）等免稅天堂近一年來陸續立法引進經濟實質的新規定，要求設立在這些免稅天堂的新舊公司，需具有真.......
開發金 抱迴企業永續奬三大奬
中華開發金控集團積極投入ESG（環境、社會及公司治理），2019颱灣企業永續奬一舉奪下「創新成長」、「社會共融」與「氣候領袖」等三大領域之單項績效奬，凸顯開發金控近年投入創新育成、普惠金融與綠色金融的努力備受肯定；今年並同時獲頒「颱灣永續企業績優奬」及「企業永續報告金奬」。開發金控發言人張立荃指齣，開發金控投入財務、智慧、人力、自然、社會關係等五大資本，執行五大企業社會責任核心策略，分彆為企業永續治理、驅動永續金融、培育永續人纔、促進永續環境以及共享永續價值。三項單效績效奬中，在創新成長麵嚮，子.......
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