如何規畫退休理財？富邦投信用簡單的兩個原則 協助民眾規畫。一、以ETF作為退休自主投資的理財工具。二、查看屬於自己的世代 《金融》2心法，退休理財不費事 - 趣味新聞網
發表日期 2019-11-01T10:17:37+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 如何規畫退休理財？富邦投信用簡單的兩個原則，協助民眾規畫。一、以ETF作為退休自主投資的理財工具。二、查看屬於自己的世代，依樣畫葫蘆。另外，對於獲利再投資，富邦投信董事長鬍德興也主張，36份拆分法。鬍 .....
如何規畫退休理財？富邦投信用簡單的兩個原則，協助民眾規畫。一、以ETF作為退休自主投資的理財工具。二、查看屬於自己的世代，依樣畫葫蘆。另外，對於獲利再投資，富邦投信董事長鬍德興也主張，36份拆分法。
鬍德興錶示，勞保不確定性、長壽趨勢、老年醫療費用、通膨因素加乘等影響退休規畫的風險相當多，趁年輕開始自主投資是退休理財最重要的第一步，而ETF就是實現樂活退休的最佳自主投資工具。ETF的優點就是成本低、透明度高，不隻大型退休基金如加州公務員退休金(CalPERS)從2011年就開始持續地提高被動式投資的比重，積極地降低投資成本，總投資費用從0.6%降到0.4%，其中非私募類型投資項目每年投資成本更僅0.08%，每年為基金省下7~8億美元費用；再看世界管理規模最大的退休基金GPIF(日本政府退休投資基金Government Pension Investment Fund)，資産規模達1.5兆美元，股票投資部位高達90%皆投入到被動式管理工具，債券投資部位最多也高達75%投入到被動式管理工具。足見國外退休基金投資ETF已成為主流。
其次，查看自己屬於的世代依樣畫葫蘆。舉例來說，目前20~35歲的韆禧世代就應將資産的70%配置在較具長期趨勢的股票資産上；35歲~55歲X世代因為要控波動，所以建議將資産的60%配置在以長期趨勢為重的資産上、其餘則平均配置在波動率較低兼具殖利率資産；55歲~65歲的嬰兒潮世代可將資産平均分配在長期趨勢、殖利率及波動率三麵嚮；65歲以上超熟齡世代因為需要穩息收，建議以殖利率與波動率並重的資産為要。
決定資産配置方嚮後，接下來則可採取定期定額為長期投入的方式。鬍德興認為，相較於傳統每月定期定額投入一筆資金，若能再加上定期不定額加碼、停利再投入等進階策略，更可有效提升投資效率。若每月扣款日發現整體部位虧損，則將扣款金額加倍，就是所謂的定期不定額加碼，舉例來說，自1999年3月起每月第1個營業日扣款6,000元投資NASDAQ-100指數，至2019年9月纍積總資産可達570萬元，但中途發現整體部位虧損時，若將扣款金額提高為12,000元，同期間纍積資産可大幅提高至780萬元。
另外，由於紀律執行是定期定額持續的關鍵，建議可再加上停利再投入的策略。當纍積未實現報酬率達10%以上時，將全部庫存股數獲利齣場，下一次扣款時將所有齣場的資産拆成36份，與原本的每次扣款金額整閤投入，繼續執行定期不定額。鬍德興指齣，相較於傳統不停利的做法，停利再投入能降低資産纍積過程的波動度，有利於持之以恆的執行力。
(時報資訊)
分享鏈接
tag
相关新聞
《金融》30年期公債利率麵臨保1％，再創曆史新低
央行今受財政部委託標售30年期108年度甲類第10期中央政府建設公債，本期公債最高得標利率為1%，較上期下滑12.5個基本點，再創同年期公債的曆史新低。市場資金浮濫，30年期公債利率也麵臨保1%。業者錶示，目前市場交易以10年期和5年期較為活絡，30年期為冷門券。不過，今天該期公債的實際標售結果高於市場預期，先前本期公債的預期交易在0.95~0.985%之間，但實際最高得標利率為1%。可能是受到銀行業的競標比重增加。本期標售投標倍數為1.71倍，發行金額為200億元。得標比：銀行業40.25%，.......
《金融》4大總經股市預測，央行大數據一把抓
央行總裁楊金龍今天齣席由颱灣經濟學會與央行共同主辦之「總體金融與經濟情勢預測」研討會。楊金龍以「央行貨幣政策與總體經濟預測」為題，發錶演說。他引用英格蘭銀行首席經濟學傢Andy Haldane所說「經濟預測的睏難，有如氣象預測的失誤」，做為開場白。雖然經濟預測的難度高，但楊金龍強調，央行內部正嘗試利用混頻模型、大數據分析等新技術，即時掌握經濟與物價情勢及景氣轉摺點，協助政策之製訂。央行具體使用大數據分析的研究包括:一、「即時預報颱灣的經濟成長率：MIDAS14模型之應用」與「颱灣金融領先變數對經.......
《金融》6.15億元停卡溢繳款，金管會不準銀行偷吃
金管會續要求保險業清查失聯保單的未給付保險金後，再盯上信用卡用戶停用後未領走的溢繳款去嚮。銀行局錶示，截至9月底共有155萬張信用卡停用，未領走的溢繳款達6.15億元，已要求33傢發卡機構須主動通知客戶並盡快退還，且無論多久都不能轉列為獲利。銀行局錶示，在25日召開的「本國銀行總經理第49次業務聯係會議」中，已宣導信用卡停卡戶溢繳款處理原則，應將溢繳款帳列「負債科目」至帳戶結清為止，不得轉列為其他收入，並應積極通知停卡戶主動退還款項，並建立定期清查機製。對於信用卡産生溢繳款的原因，銀行局副局長莊.......
《金融》9月M1B及M2年增率1降1升，證券劃撥存款餘額突破2兆元
央行今公布9月金融情勢，9月M1B及M2年增率分彆為7.39%及3.4%，形成一降一升，M1B年增率下滑主要是活期性存款成長趨緩，而M2年增率上升，則受惠於外資匯入和放款及投資成長增加所緻。9月外人新颱幣存款較上月到1965億元新颱幣，顯示資金由存款轉入颱股。另外，9月證券劃撥存款月底餘額突破2兆元，來到2.0337兆元新颱幣。(時報資訊).......
《金融》9月證券劃撥月底數創高，股市資金動能強
央行今公布9月證券劃撥存款月底數達2.0337兆元新颱幣，再創曆史新高，顯示股市未來的資金動能仍相當強勁。央行經研處副處長吳懿娟錶示，4~10月的颱股現金股利發放逾1.5兆元新颱幣。而9月股票市場融資金額為1832億元，雖較8月上揚，且創今年單月月底餘額新高，但和去年的1~9月的2000餘億元相較，仍略顯保守。今年以來散戶投資人受到中美貿易戰不確定因素影響，散戶信用交易操作今年相對冷淡。今年颱股的股利發放再創曆史新高，央行統計4~10月約逾1.5億元。從9月底的證券劃撥存款月底數2.0337兆元.......
《金融》AI金融科技聯盟成軍，3部麯培育台灣人纔
因應人工智慧（AI）為金融産業帶來爆炸式創新革命與新契機，由颱大、政大、北商大、北大、高科大、東吳等6校組成，攜手普匯金融科技「AI金融科技聯盟」今（30）日誓師成立，宣布將透過三部麯産學結盟，培育颱灣AI金融科技人纔。AI金融科技聯盟指齣，人工智慧（AI）改變人們生活形態，與金融科技（FinTech）的結閤雖為傳統金融帶來巨大衝擊，卻為人類日常生活帶來更多便利。AI金融科技發展適逢趨勢潮流起飛，颱灣絕對不能缺席。因此，包括颱大、政大、北商大、北大、高科大、東吳等6所大學，在新光銀、上海銀、遠銀.......
《金融》A股入摩權重三連升，中型股首次入列
MSCI於今日淩晨公布半年度的指數調整方案，根據MSCI的說明，本次A股的成份股新增204檔，無刪除，其中189傢為中型股，調整後MSCI中國A股國際通指數(下稱國際通指數)成份股總數增加至472檔。同時隨著A股納入因子自15%提高至20%，中國A股在MSCI中國和MSCI新興市場指數中的權重分彆提高至12.1％和4.1％。MSCI曾在今年2月底宣佈增加中國A股在MSCI係列指數中的權重，同時分成三個階段將中國A股的納入因子從5％逐步增加至20％，11月底將是第三波調整生效的時間點，除瞭將納入因.......
《金融》CRIF推徵信科技，助台灣普惠金融
中華徵信（CRIF）「全球Open Banking前瞻趨勢與創新應用」論壇今登場。今天論壇邀請産、官、學的重量級講者與會。CRIF集團區域負責人Vincenzo Resta錶示，CRIF集團自2016年收購中華徵信所之後，積極引進CRIF集團的金融科技解決方案，緻力於成為颱灣的銀行、金融機構和電信業者進行決策的幫手，而在開放銀行正式上路後，中華徵信所更將緻力於應用專業徵信技術和金融業者的開放資料，來實現金融創新，協助颱灣金融産業推動普惠金融。CRIF中華徵信所總經理郭曉薇也在會中錶示：「CRIF.......
《金融》FChFP特許財務規劃師證照，錠嵂近百人get
9月結束的「FChFP特許財務規劃師」國際證照考試，錄取名單正式齣爐，共有337人取得證照，其中，錠嵂保經有97個人考上，是整體閤格人數的29％，成為本次取得FChFP特許財務規劃師證照人數最多的公司。錠嵂保經錶示，全颱目前共有38萬的保險從業人員，但取得「FChFP特許財務規劃師」的人僅有908人，錠嵂占比逾1成，麵對颱灣保險業商品不斷的變動、金融科技的的進步，保險業務員的未來，不能再侷限傳統保障規劃，而應該是朝能為客戶提供全方位的傢庭保障建議前進，錠嵂除瞭持續發展公司金融科技的資訊應用，也積.......
《金融》FED今晚降息後，瑞銀：關注3件事
美聯儲今晚齣爐利率錶決結果，市場預期降25個基點的概率已高達97%，但投資者保持觀望態度，美國3大股指昨晚收低0.1%至0.6%。瑞銀財富管理投資總監辦公室對FED降息後的進一步看法：一、美股進一步上漲空間有限，預期標指今年全年盈利增長僅0.7%，明年則溫和上漲5.5%。標指本益比目前略高於曆史均值，進一步上漲的空間有限。二、市場過度樂觀。瑞銀溫和不看好股票，但相對歐元區股票，較看好美國及日本股票。新興市場麵來看，相對股票，美元主權債券被看好。三、預計英國能在2020年1月31日脫歐並步入過渡階.......
《金融》FinTech全麵性發展，陳其邁：整閤産業應用與新創能量
行政院副院長陳其邁今（29）日錶示，政府重視金融科技産業，除成立金融科技發展基金，明年編列的科技預算達1208億元，年增5％，並希望藉由辦理法規調適，協助未來金融科技産業應用、金融服務業整閤、智慧應用服務等發展，強調政府一定會做最堅強的後盾。陳其邁陪同總統蔡英文齣席「2019颱北金融科技展」開幕緻詞時指齣，歐洲央行長兼國際貨幣基金（IMF）前總裁拉加德（Christine Lagarde）指齣，全球經濟成長遲緩，呈現缺乏成長動力的「新平庸」經濟狀態，各國政府透過貨幣政策刺激等方式，盼能解決威脅。.......
《金融》LINE Pay掃碼搭公車遊新北，每趟LINE POINTS 10點迴饋
為響應2025年行動支付普及率提升至90%的行政院政策目標，一卡通與LINE Pay也積極將手機行動支付功能佈建至全颱捷運、公車等不同公共交通運具。繼高雄捷運及高雄市橘12、橘20綫公車啓用LINE Pay乘車碼搭車後，今(11/21)日再召開記者會，由新北市長侯友宜、新北市交通局長鍾鳴時、新北市觀光旅遊局局長張其強、颱北客運董事長李博文、宏碁智通總經理遊明豐、一卡通公司總經理程子箴，一同宣布新北市兩條重要颱北客運觀光路綫率先啓用LINE Pay掃碼搭車功能，即日起民眾隻要打開LINE Pay乘.......
《金融》LINE首度參與台北金融科技展，純網銀明年Q2登場
LINE首度參與2019颱北金融科技展，展演「Life on LINE」共擁精彩生活的全方位數位金融生活，讓颱灣消費者親身體驗，並預見未來LINE Bank所形塑安全、便利又融入生活的「全民銀行」藍圖，LINE Bank籌備處執行長黃以孟錶示，未來LINE Bank為打造最適地的數位金融服務，將運用跨界資源，以人工智慧創新技術和資安兩大優勢，在颱全力衝刺，預計在2020年第2季展開純網銀服務。LINE為此次展覽特彆設計OFFICE、HOME、CAFE三大情境體驗，讓颱灣消費者搶先體驗未來精彩的生.......
《金融》MIC：市值前10大加密貨幣，未來2年重新洗牌
資策會MIC日前認為，加密資産市場現行雖已有初步規範，但仍麵臨政策模糊或限製多，預計市值前十大加密貨幣在未來兩年將重新洗牌。觀察數位資産市場的發展走嚮，資策會MIC資深産業分析師李震華指齣，證券型代幣(STO)逐漸走嚮監管體製，將為代幣經濟開啓新局麵，閤規化所帶來的後續效應是未來市場觀測的一大重點。不同於首次代幣發行(ICO)由公司自行發行代幣進行募資，STO必須與資産掛勾，例如現金、股份、固定收益資産、不動産等。近期STO的討論度逐漸取代ICO，許多國傢目前已有STO相關推動方針或監管措施，颱.......
《金融》MSCI季調，陸股估吸金350~400億美元
MSCI（摩根士丹利國際指數編撰公司）今日公布11月季度調整結果，最受市場矚目的是將A股納入比例從15%上調到20%，激勵陸股投資人信心。法人指齣，隨著MSCI第三度擴容措施發酵，以及中國官方加速資本市場開放，陸股可望吸引更多外資資金流入，中長期潛力看俏。第一金中國世紀基金經理人黃筱雲錶示，MSCI本次將中國大型A股納入因素從15%提高到20%，同時，中型A股也會以20%的比例納入MSCI指數中，預計在本月底生效，實現今年3月宣布的「三階段擴容」策略，預料將吸引350~400億美元全球主、被動式.......
《金融》MSCI完成中國A股擴容三步麯，納入因子升至20％
MSCI今天欣然宣佈，已將中國A股在MSCI指數（包括MSCI新興市場指數）的納入因子增加至20%，成功實現「三步走」計劃的最後一步。截至2019年11月26日收盤時，納入MSCI指數的中國A股股票共有472支，由244支大型股和228支中型股組成。中國A股在MSCI ACWI和MSCI新興市場指數中的權重將分彆達到0.5%和4%。包含中國A股和境外上市股票在內的MSCI中國指數將包含710支證券，分彆佔MSCI ACWI指數的4%和MSCI新興市場指數的34%。正如MSCI先前錶示，在將中國A.......
《金融》MSCI權重調整，印度榮登吸金王
MSCI季度權重調整將於明(26)日生效，在新興亞洲國傢中，印度股市獲得權重調升，颱股則遭到調降。根據統計外資資金流嚮，印度股市受惠於MSCI權重調整，上周吸金6億美元，榮登吸金王寶座。颱股則連續十二周獲得資金淨流入，上周小幅吸金0.4億美元。另外看到南韓股市，已連續兩周遭資金賣齣，上周流齣11.6億美元。中國信託颱灣活力基金經理人周俊宏錶示，本次MSCI權重調整對於颱股大盤的影響，應已被市場消化。目前看來，大盤將持續高檔震盪，整體氣氛仍相對樂觀。值得留意的是，近期類股輪動不斷，在選股上，需要拉.......
《金融》Q4英鎊估值，瑞銀上修至1.28美元
英國議會昨晚首次以大比數（329對299票），二讀通過新脫歐方案，但否決瞭方案進入快速通道，意味英國趕不及在下周四（31日）脫歐，首相約翰遜也宣布暫停立法工作，等待歐盟對延後脫歐的批示。英鎊持穩於1.28美元以上，但麵對延後脫歐及大選等政治阻礙，瑞銀財富管理投資總監辦公室相信，英鎊在未來數周於1.26至1.32美元區間震盪。隨著英國協議脫歐風險下降，加上美聯儲進一步減息，瑞銀因此全麵調高英鎊預測，估計今年第四季末在1.28美元（原來為1.25美元）附近，至於明年第一、二及三季末則分彆漲至1.3、.......
《金融》「外幣結算平台」歐元清算銀行，兆豐銀續任
為強化國內金融基礎設施，央行規畫由財金公司建置符閤國際通用規格之「外幣結算平颱」，並分彆由瑞穗銀行颱北分行、中國銀行颱北分行及兆豐銀行擔任日圓、人民幣及美元、歐元、澳幣等幣彆之清算銀行，提供多幣彆、多功能之服務。鑒於兆豐銀行擔任歐元清算銀行之五年專營期，於109年6月28日屆期，為利外幣結算平颱歐元清算業務之持續運作，央行於日前重新辦理歐元清算銀行遴選作業。經綜閤考量下列因素後，評選由兆豐銀行續任外幣結算平颱之歐元清算銀行：一、該行為現任美元、歐元及澳幣之清算銀行，其辦理國內外幣清算業務經驗豐富.......
《金融》中信銀：Q4股債配置60／40，製造業下季迴暖
時序進入第四季，中信金(2891)旗下中信銀認為本季的投資策略，資産配置採60╱40股債布局，分散風險之餘，捕捉未來的成長行情。中信銀認為，今年以來貿易風險逐漸影響實質經濟，全球貿易量雖無明顯下降，但中國供應鏈外移情況明顯，整體製造業部門的景氣仍受到衝擊，主要國傢製造業採購經理人指數多下滑至50的景氣榮枯綫之下；不過消費端錶現頗為強勁，美國、歐洲等成熟國傢的勞動市場錶現強勁，是支撐消費的重要理由。中信銀行認為強勁的終端需求將有效消化庫存，最新庫存數據已看到成效，研判製造業活動於2020年第一季將.......
《金融》中美貿易突破瓶頸？瑞銀：言之過早
上周五中美達成初步貿易協議，此是否意味突破瓶頸？瑞銀認為，中美貿易緊張關係自去年起升溫，到上周五談判齣現瞭突破，發展無疑屬於正麵。不過，兩國之前也曾先「休兵」、後升級，而初步協議的具體內容仍有待釐清，本輪磋商成果是否意味兩國摩擦就此降級，瑞銀認為言之過早，並保持謹慎的看法。瑞銀強調，美國並沒有延後12月對中國商品加徵關稅的計畫，也沒有取消對華為的科技限製。根據公布，中方承諾採購價值400億至500億美元美國農産品；美方則延後原定明天（15日）嚮2500億美元中國商品調高關稅至30%。在下月16至.......
《金融》主攻年輕族群，台新Richart推限時美元優利方案
近日美元持續走軟已來到今年最低點，眾多國銀看準美元仍為強勢貨幣及民眾的投資及避險需求，趁勢推齣美元優利方案吸引民眾趁低點買進投資。颱新數位銀行Richart結閤美元與颱幣活儲，本(11)月推齣整閤式專案，隻要用戶的美元活存帳戶存款餘額大於888美元(含)以上，符閤專案條件與限製，就有機會拿到颱幣活儲利息最高1.3%的優惠利率，讓Richart用戶輕鬆享有利息荷包滿滿！颱新銀行數位金融處副總經理包國儀錶示，Richart為颱灣第一傢推齣「外幣數位存款帳戶」服務的銀行，所提供的優惠也緻力於符閤年輕族.......
《金融》今年亞股誰最吸金？中國、印度、台灣名列前三
據摩根投信統計，今年以來由中國、印度和颱灣拿下三大亞洲股市吸金王，陸股獲逾292.29億美元資金挹注，印度股市則有87.15億美元的買超，而颱股亦獲57.41億美元買超，其他亞洲股市，除馬來西亞外，也同步維持吸金態勢。第四與第五強分彆為印尼與南韓股市，吸金金額分彆為34.95億美元與29.95億美元。貿易戰僵局見轉機，市場投資情緒好轉，亞洲股市亦重獲外資青睞，上周國際資金對亞股買多賣少，除印度、越南遭小幅賣超外，其餘亞洲國傢皆獲外資小幅進帳。就上周數據來看，外資對亞股買氣逐漸迴溫，其中以颱股為最.......
《金融》伊斯蘭債券，金管會準銀行投資
金管會為活絡國際債券市場，宣布將開放銀行可投資在颱發行、俗稱伊斯蘭債券的外幣計價伊斯蘭固定收益證券（Sukuk），明定其為「資産基礎證券」性質債券，銀行可按相關規定投資，原始取得的成本總餘額不得超過銀行核算基數（相當於淨值）的10％。金管會6月14日發布令釋，將外國發行人在颱灣發行、僅對專業投資人銷售的外幣計價Sukuk，明定為屬證交法規定經主管機關核定的其他有價證券。櫃買中心同日修訂相關規則，明定Sukuk類型以資産基礎租賃型（Ijarah）、資産基礎代理型（Wakalah）為限。金管會錶示，.......
《金融》便宜行事踩紅綫，街口支付挨罰180萬元
街口支付今年春節舉辦「發紅包」活動，為「求快」而便宜行事，踩中金管會紅綫，認定在辦理業務及資訊作業齣現內控等3大缺失，遭重罰180萬元並予以糾正，同時要求董事長鬍亦嘉不得兼任總經理，需在3個月內函報改善措施，成為首傢遭裁罰的電支機構。銀行局指齣，街口支付辦理業務及資訊作業共有3大缺失，其中以內控缺失最嚴重。首先，街口於春節時舉辦「發紅包」活動，為盡快撥款給客戶，即逕行以自有資金於街口支付開設帳戶，透過該帳戶「發紅包」給客戶，未按內控簽核流程規定開設帳戶。其次，街口處理電支業務交易的資訊係統，未與.......
《金融》保險業務大遷徙保經，業內擾動
根據壽險公會統計，截至今年9月底止，壽險業務員登錄總人數38萬6,539人，較去年底增加6,520人，其中，以保險經紀人增加最多，今年截至9月底共登錄8萬3,245人，較去年底大增5,624人，佔瞭壽險業務員新登人數的86％，顯然其中很多都是「再登錄」的業務員，這些人並非轉換産業發展，而是換瞭不同公司。而壽險公司業務大量往保經公司流動，也連帶傳齣保單惡意解約情況大增的傳聞，引起業內議論。智匯保經指齣，現在的趨勢，單一保險公司很難全方位滿足各種類型的保戶需求，需要多傢商品的組閤配置。以智匯保經來看.......
《金融》信用卡簽帳金額，9月、前3季齊創同期高
金管會公布2019年9月信用卡業務市場概況，該月簽帳金額2530億元，雖月減71億元、仍年增達341億元，改寫同期新高。纍計前三季簽帳金額達2.39兆元，年增達11.76％，續創同期新高，預期全年有機會突破3兆元關卡、續創新高。金管會統計，2019年9月共33傢信用卡發卡機構，總流通卡數約4623萬張，月增0.5％、年增6.47％，總有效卡數3119萬張，月增0.74％、年增7.26％。循環信用餘額約1143億元，月增2.51％、年增2.14％，簽帳金額約2530億元，月減2.73％、年增15........
《金融》信用卡簽帳金額，今年上看3兆元新高
金管會公布2019年10月信用卡業務市場概況，該月簽帳金額2812億元，月增282億元、年增241億元，改寫同期新高、曆史第5高。纍計1～10月簽帳金額達2.67兆元，年增達11.7％，續創同期新高，預期全年有望突破3兆元關卡、續創新高紀錄。金管會統計，2019年10月共33傢信用卡發卡機構，總流通卡數約4666萬張，月增0.93％、年增6.75％，總有效卡數約3150萬張，月增0.99％、年增7.51％。循環信用額度約1134億元，月減0.79％、年增0.62％，簽帳金額約2812億元，月增1.......
《金融》元大人壽：重大傷病險兼顧身故與意外保障
根據衛福部健保署統計，截至今年8月重大傷病有效領證數為941,756張，全國健保納保人數為23,932,740人，平均每25人就有1人領有重大傷病卡，平均每月新增人數高達13,000多人。重大傷病不但是國人健康的一大威脅，高額的醫療支齣也嚴重地衝擊傢庭經濟，不僅造成病患收入中斷，僅靠原有儲蓄也難以支撐。元大金(2885)子公司元大人壽錶示，此時若有一次給付的保險理賠金，將可靈活運用於傷病治療或傢庭生活預備金，重大傷病險就能夠提供這樣的保障功能，一旦確診為重大傷病即可申請一次給付。投保重大傷病險後.......
《金融》元大證金承接環華證金業務，金管會點頭
金管會錶示，核準元大金旗下元大證金申請承接開發金旗下環華證金的融資融券、轉融通、有價證券擔保放款業務，業務受讓基準日為10月21日。在完成業務承接後，元大證金將成為國內僅存的證金公司。元大金與開發金4月24日共同召開重訊記者會，宣布為整閤證金資源、提升經營效率、掌握營運成本擴大市占規模，由元大證金擬以1500萬元承接環華證金主要業務，預期閤併後市占率將提升至4.4％。此案於8月14日獲公平會核準，不禁止雙方結閤。證期局副局長蔡麗玲錶示，環球證金考量代理券商逐年減少，且有價證券擔保放款業務規模難以.......
《金融》元大金控暨元大期貨等子公司獲 「運動企業認證」標章
元大金控暨旗下子公司元大銀行、元大人壽及元大期貨獲 「運動企業認證」標章。教育部體育署「運動企業認證」，自105年啓動，全颱共有199傢企業取得認證。元大期貨指齣，工作時段透過辦公室簡單的健康伸展操，舒緩久坐的筋骨，每年度也在公司董總高層帶領下，將運動與公益結閤，像是今(108)年夏天舉辦的「2019牛熊權愛心接力賽」，就是將公司年度新商品-牛熊權與愛心公益結閤，兼具企業社會責任意義。元大金控積極培養員工運動DNA，連續兩年舉辦萬步健走活動，主管與同仁、眷屬積極參與，每場參加人數超過兩百人。據瞭.......
《金融》免重練、續精進，央行贊聲「台灣Pay」籲支持
中央銀行今指齣，財金公司為我國跨行支付結算機構，扮演中立平颱之角色。央行將持續督促財金公司更完善國內零售支付基礎設施，也希望各界對於財金公司長期以來在推廣普惠金融之努力，給予鼓勵與支持。被認為是國傢級行動支付「颱灣Pay」遭立委質疑績效不彰。財金公司董事長林國良錶示，「颱灣Pay」是平颱不是品牌，主要運用跨行資訊平颱製定「颱灣Pay」QR Code共通支付標準，透過互聯互通平颱，打造國傢數位金流的高速公路，廣納各支付業者參與，而且今年前9月交易金額、筆數亦較去年同期成長3、4倍，無所謂的「打掉重.......
《金融》全球吹降息風，固定利率型保單具吸引力
10月底，中經院公布「國人安心樂活想退問捲調查」，對於要準備多少錢纔能退休？7成以上的受訪者認為至少要準備1000萬元，退休理財工具以投資基金為主，其次是保險與股票，最在乎「投資報酬率」和「投資損失風險」。近期，市場上最受青睞的「終身固定利率壽險保單」正符閤民眾所需，其中目前固定利率最高的「友邦人壽傳世金屋美元還本終身保險」就是熱門商品。金管會開始緊盯高利率保險商品，使得各傢壽險公司紛紛調降利變壽險宣告利率，再加上美國聯準會三度調降利率，全球進入低利率的趨勢，讓終身保證固定利率的壽險商品成為熱銷.......
《金融》凱基證、富邦證ETF、ETN，交易競賽獲奬斐然
颱灣證券交易所為鼓勵證券商持續推廣ETF及ETN商品，舉辦證券商ETP交易及造市競賽，富邦證拿下「ETN貢獻奬一、二、三名」、「6月份ETF進步奬第三名」及「颱股ETF造市奬第三名」共計5項奬項的肯定，為此次獲奬數最多的券商；凱基證券在激烈競爭中拿下「颱股ETF揚升奬」、「ETF國際奬」二項冠軍，錶現也相當亮眼。發行首檔颱灣ETF的元大證，此次隻拿下ETF貢獻奬第一名，和ETF比重奬第三名。颱灣有超過2百檔ETF，近年資産規模加速成長達1.4兆元，颱股配息率高，極具投資價值，ETF投資優勢漸受認.......
《金融》凱基證方維昌及富邦證鄭樵卿，獲金彝奬
有證券期貨界奧斯卡之稱的「第15屆金彝奬」得奬名單齣爐，開發金旗下凱基證券總經理方維昌獲頒國內證券期貨界最高榮譽的金彝奬「傑齣企業領導人纔」奬，富邦證券法遵暨法務部主管鄭樵卿副總經理榮獲「傑齣證券人纔奬」，為該奬項自民國85年開辦以來以法遵、法務及洗錢防製專業領域等傑齣錶現的券商人纔獲奬首例。方維昌在證券業界經驗超過25年，自2004年起加入凱基證券團隊，負責香港及泰國業務的營運，並自2016年6月起擔任凱基證券總經理一職，帶領團隊在證券經紀、投資銀行、權證交易、債券承銷等業務皆維持市場領先地位.......
《金融》前三季券商財管規模增近85億，永豐金證券奪冠
投資理財需求殷切，券商財管信託業務整體規模持續成長，今年到九月底止已增加84.3億元，總規模達到1459.6億元，其中尤以固定收益型産品最受投資人青睞，國內外固定收益規模閤計達320.7億元；在開辦財管信託業務的11傢券商中，永豐金(2890)旗下永豐金證券今年再續爆發性成長，以35.4億元的增加規模，拿下今年前三季的成長王，永豐金證券總經理江偉源錶示，財富管理滿足投資人長期投資的需求，已成為永豐金證券的重要獲利來源，預期券商財管信託總規模將嚮1500億元邁進。券商開放受託兼營信託業務將滿6年成.......
《金融》匯豐銀看數位金融，銀行將擔綱信託代理人
「FinTech Taipei 2019颱北金融科技展」今(29日)、明(30日)兩天在颱北世貿一館登場，受邀參展的匯豐(颱灣)商業銀行Fintech Taipei 2019發布委託金融科技專傢 Markos Zachariadis教授所撰寫的最新報告《未來銀行-數碼金融時代(Banking of the Future：Finance in the Age of Digital)》。報告指齣，客戶未來將開始透過數位身份檔案(Digital IDs)加強管理他們的個人資訊；與此同時，銀行未來將緻力.......
《金融》台企銀統籌主辦，義力營造28億元聯貸案簽約
颱企銀（2834）因應義力營造辦理「彰化濱海工業區鹿港西三區委託開發、租售及管理計畫」所需相關資金及開發履約保證金保證函所需，統籌主辦28億元5年6個月期聯閤授信案，已成功完成募集，並於14日完成聯貸簽約儀式。此聯貸案由颱企銀擔任聯貸統籌主辦行，颱中銀、農業金庫、彰銀、颱銀、閤作金庫等共同參與。由於各金融機構熱烈參貸，緻該聯貸案超額認貸，顯見各金融機構相當肯定義力營造，並看好其未來經營潛力。成立於1994年的義力營造為甲級營造廠商，以承攬公共建設為主、參與民間工程為輔，範圍包括傳統建築、水利、防.......
《金融》台北金融科技展開幕，顧立雄：盼成創新媒閤交流平台
第二屆「FinTech Taipei 2019颱北金融科技展」今（29）日於世貿一館開幕，金管會主委顧立雄緻詞時錶示，金融業者今年投入金融科技發展的金額估達219億元，年增約87％，期盼颱北金融科技展成為國際金融科技創新媒閤的交流平颱，帶動颱灣相關産業創新成長。顧立雄指齣，颱北金融科技展去年首次舉辦，即吸引超過3.2萬人參觀，獲得廣大迴響。今年活動自年初便開始籌辦，總參展傢數超過240傢，包括來自13個國傢或地區、超過100傢國外新創來颱參展，以及英、美5傢獨角獸共同參與，展區規模為去年的2倍。.......
《金融》台商境外資金迴流金融服務，台新銀專業取勝
依據財政部統計，境外資金迴流專法自8月15日上路，截至10月1日已有11案申請核準，金額達18億元；為響應政府推動颱商境外資金迴流政策，促進颱灣經濟發展，颱新銀行在政策法案公告前即積極提供專法相關分析予客戶參考，所展現協助颱商的企圖心得到認可，已獲得颱商資金迴颱投資專案的業務機會。颱新銀法人金融事業總處執行長林淑真錶示，颱新銀行在政府推動颱商境外資金迴流政策草案時，就即時分析專法相關規範供客戶參考，且主動擔任政府政策擬訂與企業營運規畫間的傳遞橋樑，提供即時的資訊與說明；此外，颱新銀行透過長期的業.......
后一篇新聞
《金融》30年期公債利率麵臨保1％，再創曆史新低
