安侯建業（KPMG）洗錢防製暨反資恐顧問服務負責人硃成光提齣4大關鍵驗證的項目 首先是一般資訊科技控製（General IT control） 關鍵驗證4項目 風險可控化並降低誤判率 - 趣味新聞網
發表日期 2019-03-26T04:09:50+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 安侯建業（KPMG）洗錢防製暨反資恐顧問服務負責人硃成光提齣4大關鍵驗證的項目，首先是一般資訊科技控製（General IT control），主要是針對目前正在運行的AML係統，進行評估存取控製、係 .....
安侯建業（KPMG）洗錢防製暨反資恐顧問服務負責人硃成光提齣4大關鍵驗證的項目，首先是一般資訊科技控製（General IT control），主要是針對目前正在運行的AML係統，進行評估存取控製、係統開發、係統維護與係統操作管理等控製環境，透過閤理機製評估AML係統基礎運作管理，確認是否具備適當內部控製。
第二項是應用係統控製（IT application control），針對目前運行中的AML係統，進行流程麵的係統控製測試。一般測試重點在於係統權限控製、介麵拋轉控製、異常報錶控製與係統設定控製四大環節。
第三則是資料驗證（Data Validation）。硃成光說，AML係統主要資料與數據來源，均會從前台係統或核心係統拋轉而來。因此測試前台資料拋轉到中間平台（資料倉儲等）、再拋轉至AML係統間，是否存在資料遺失、重復拋轉或短少資料等問題，是當前採用AML係統中不能忽視的議題。
因此，倘若資料齣現遺失或重復或短少的情況，金融機構又不知情，則有可能衍生齣「應偵測而未能偵測到」的風險，或是「應控製而未能控製」的風險。
最後則是係統驗證（System Validation）。硃成光錶示，當前採用AML係統的主要應用，當屬名稱檢核比對及交易監控，尤其是透過AML係統進行交易監控與異常交易篩選的作業。當機構將監控態樣設定至係統中，機構需評估該些態樣能夠完整篩選齣異常交易，並與監控態樣參數值設計期望目標一緻外，亦需思考閤理範圍內，以降低誤判率。
硃成光說，前麵提到的人員、政策、流程與科技麵的資料驗證與係統驗證項目，以及獨立稽核作業規劃應考量的重點，是根據目前金融機構採用中小型AML係統輔助洗錢防製作業為基本獨立稽核項目為基礎。但金融機構若有意採用大型AML係統，且擬就整體大型係統與洗錢防製作業流程結閤程度進行更詳細的演示與驗證作業時，硃成光建議可參考美國通貨監理署頒佈的OCC 11-12模型驗證規範（Model Validation），去規劃相關稽核測試與驗證作業。硃成光錶示，此模型驗證規範從模型開發、建置與使用層麵，治理與政策層麵及模型驗證層麵，均有定義相關的方嚮與規範，是能夠讓大型金融機構參考與發展專屬模型驗證的方法論。
(工商時報)
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2018年壽險解約金 創新高
據保發中心最新統計，2018年壽險解約金達7,330億元，創下新高，生存還本金2,521億元也創曆年新高，保單滿期金則有5,679億元，三者閤計1兆5,530億元，除瞭創新高，還高過去年全年新契約保費1.38兆元。壽險保單解約金逐年攀高，並不是保戶後悔投保，反而是長年期保單或終身壽險，保戶計算內部報酬率（IRR）達到滿足點，即解約齣場、獲利瞭結，去年7,330億元的解約金，比前年成長近18％，另外就是生存還本金，即如年年還本、月月還本的商品，有些保戶躉繳一筆錢後，就年年或月月領息，去年的生存還本.......
2019亞洲企業社會責任奬 中信金奪4奬座 大贏傢
中國信託金融控股公司推動企業社會責任（CSR）不遺餘力，屢獲海內外專業機構高度肯定。亞洲企業商會（Enterprise Asia）24日公布「2019亞洲企業社會責任奬」（Asia Responsible Entrepreneurship Awards 2019）獲奬名單，中國信託為今年最大贏傢，獲頒「企業治理奬」、「人力投資奬」及兩座「社會公益發展奬」，共三類奬項、四座大奬。「亞洲企業社會責任奬」多年來深獲亞洲各國企業重視，競爭激烈。中國信託金控已連續四年獲得殊榮，顯示近年來在精進企業永續作為.......
2019亞洲企業社會責任奬 國泰金 連4年獲大奬肯定
國泰金控的公司治理再獲外界肯定！由「亞洲企業商會」5月24日於颱灣舉行2019年「亞洲企業社會責任奬」（Asia Responsible Entrepreneurship Awards 2019）頒奬典禮，國泰金控，今年更榮獲「企業治理奬（Corporate Governance）」的殊榮，這也是國泰金控連續四年獲得亞洲企業社會責任奬。「亞洲企業商會」為提供亞洲傑齣企業傢交流的平颱，並錶揚具領導力、創新和負責任的企業傢精神。自2011年起舉辦亞洲企業社會責任奬（Asia Responsible .......
2019卓越銀行評比錶現亮眼 台新銀最佳財富管理 四連霸
卓越雜誌2019卓越銀行評比得奬名單揭曉，颱新銀行連續第四年獲頒「最佳財富管理奬」肯定，此外也拿下「最佳理專團隊」奬項，該行財富管理專業團隊為客戶量身訂做資産配置規劃，長期受到客戶的支持與肯定，在今年卓越雜誌「卓越銀行評比」錶現亮眼。颱新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷錶示，財富管理最重要的是「專業」和「瞭解客戶理財計畫」，因此，颱新銀行緻力於專業人員培訓，規劃完整的教育訓練製度，並以開放式産品平颱，由專業理專為每位客戶的生涯階段、風險接受度、偏好、目標等需求，進行客製化的資産配置建議與規劃。.......
2025亞太資産管理成長 冠全球
資誠（PwC）會計師事務所指齣，亞太地區的管理資産規模從2017年的15.1兆美元，成長到2025年的29.6兆美元，年復閤成長率8.7％，成長速度為全球之冠。未來六年內上海將與舊有金融強權新加坡、香港一同成為資産管理樞紐。資誠10日發布《2025資産財富管理報告—亞洲覺醒》報告指齣，未來六年內，亞太區的資産和財富管理業將成為全球資産管理規模的重點成長中心，其中以開發中市場成長速度最快。報告將資産概略分為三大類，第一是主動投資的基金類商品如指數股票型基金（ETF），第二是被動投資如股利、租金等。.......
2大外資 去年加碼新光金
新光金控去年吸引二大外資資金加碼逾11萬張。新光金控公告前十大股東名單，其中摩根大通託管的先進星光基金的投資帳戶較2018年公告時增加7.18萬張，從第十大股東躍升第五大，加碼幅度達68.9％；另一個梵加德的指數基金則是加碼近4.09萬張，加碼幅度接近32％。金管會主委顧立雄預計30日將公布金控傢族持股透明化辦法，會要求金融機構大股東申報最終受益人的持股，清楚明白哪些是金控大股東的關係人，讓金管會能夠落實關係人交易等監理。新光金前十大股東主要是新光集團及老臣的投資公司，但因為去年新光金總股數增加.......
4月來台旅客 創同期新高
行政院長蘇貞昌4日在line官網宣布，4月來颱國際旅客達110萬人次，創曆年同期新高，較去年同期成長24.7％，其中中國大陸旅客就比去年同期多瞭八萬人次。其次，香港來颱旅客也比去年4月多瞭6萬多人次，日本旅客則增加瞭4萬人次。交通部觀光局統計，今年4月入境颱灣的外籍旅客達110.1 萬人次，創曆年同月新高。其中以中國大陸來颱30萬7,354人次最多，其次是香港、澳門18萬3,353人次，排名第三則是日本16萬6,364人次。與去年同期相比，總人次增加21萬8,321人次，約成長24.72％，同樣.......
4月土建融餘額 突破1.9兆
中央銀行公布4月全體銀行購置住宅貸款（房貸）餘額及建築貸款（土建融）餘額各為7.056兆元及1.907兆元，雙創曆史新高，其中土建融年增率衝高至9.01％，創六年半以來最大增幅，主要是3月底房市旺季效應延續，建商資金需求增加。央行統計顯示，4月底土建融餘額正式突破1.9兆元，續創新高，單月更大增210億元。銀行房貸主管錶示，主要是329房市推案熱賣檔期，曆年來都是全年銷售的第一個指標，從市場買氣來看，4月延續3月的方嚮不變，建商建築貸款及周轉金需求增加，餘額續創新高。前四月土建融年增纍計達1,5.......
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