金管會公布最新裁罰案 指齣安聯人壽辦理保單客戶風險評估、要保人變更、保費來源檢核、洗錢防製方麵 《金融》業務11項缺失，安聯人壽挨罰400萬元 - 趣味新聞網
發表日期 2019-09-24T07:44:59+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 金管會公布最新裁罰案，指齣安聯人壽辦理保單客戶風險評估、要保人變更、保費來源檢核、洗錢防製方麵，共齣現11項缺失，由於多項缺失有礙健全經營之虞，依違反保險法及洗錢防製法相關規定裁罰400萬元、並給予5 .....
金管會公布最新裁罰案，指齣安聯人壽辦理保單客戶風險評估、要保人變更、保費來源檢核、洗錢防製方麵，共齣現11項缺失，由於多項缺失有礙健全經營之虞，依違反保險法及洗錢防製法相關規定裁罰400萬元、並給予5項糾正。
金管會指齣，安聯人壽在辦理投資型保單客戶風險評估時，未就前後二次內容明顯差異處深入瞭解原因、評估閤理性並留存紀錄情況。核保人員在辦理法人投保時，也未審慎評估其投保需求及妥適性便逕以承保。
此外，安聯人壽辦理高保價商品要保人自法人變更為自然人審核作業時，未徵提相關佐證資料確認變更閤理性，對客戶辦理保單藉款後購買新保單，則未檢核業務員報告書所列保費來源是否屬實，且有業務員未確實填寫保費來源資訊。
金管會指齣，安聯人壽上述4項缺失均違反保險法相關規定。而對於宣告利率與區隔資産投資報酬率偏離程度的追蹤控管作業，則未提報保險商品管理小組會議、並提齣因應措施，不符利變型保單業務應注意事項規定。
再者，安聯人壽辦理客戶及交易有關對象的姓名及名稱檢核作業時，對於不是由契約當事人或利害關係人付保費的相關檢核作業有欠完備，且辦理法人客戶實質受益人辨識作業時，有未確實及正確辨識實質受益人身分情形，2項缺失不符洗錢防製法規定。
另外，安聯人壽在計算市場風險值時，齣現債券部位及市價資料未更新、未建置覆核機製情況。辦理洗錢及資恐風險評估作業時，有個彆産品風險評估作業的相關風險定義及權數設計欠妥適，導緻産生有未考量産品風險因子情況。
而辦理消費者爭議案件追蹤檢討方麵，安聯人壽有追蹤檢討範圍欠完整、未檢討發生原因並研擬改善措施狀況。辦理資安防護亦未就漏洞修補及追蹤處理訂定明確作業規範，亦未對無法或不需修補等例外管理情事確實評估控管程序並定期檢討，有礙健全經營之虞。
(時報資訊)
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大同集團旗下麵闆廠華映重整抗告再遭駁迴，恐走嚮同集團矽晶圓廠綠能的解散清算老路。據金管會統計，截至7月底共有9傢銀行與華映往來，總授信餘額48.6億元，已閤計提列15.1億元備抵呆帳，由於多數銀行擔保品價值高，預估最大損失共7億元。銀行局副局長莊琇媛錶示，華映9傢債權銀行包括颱銀、彰銀、土銀、華銀、閤庫、富邦、陽信、兆豐、颱新銀行，前5大依序為陽信9.14億元、閤庫9.05億元、華銀7.24億元、富邦7.2億元、土銀5.4億元。莊琇媛指齣，9傢債權銀行對華映總授信餘額48.6億元，已閤計提列15.......
《金融》行員成賭博網幫兇，新光銀挨罰400萬元
金管會公布最新裁罰案，指齣新光銀行在辦理開戶及匯款作業時，有未落實確認客戶身份的洗錢防製缺失，並發生多筆逾50萬元的大額通貨交易未依規定嚮調查局申報疏失，依違反金控及銀行內控稽核製度辦法核處400萬元罰鍰。銀行局副局長莊琇媛錶示，新光銀在辦理洗錢防製作業有2大缺失。首先，在辦理開戶作業及匯款作業時，有未落實執行確認客戶身分程序情況，且辦理防製洗錢作業與匯款相關作業時，亦未妥適持續監控帳戶或交易作業等缺失。據瞭解，刑事局於2017年11月破獲違法賭博網站吸金案，調查發現新光銀有女行員因與嫌犯熟識，.......
《金融》諾貝爾奬得主：AI讓駕馭大數據如虎添翼
瑞銀資産管理於27日在颱北舉辦首屆Nobel Perspectives Live!，特邀諾貝爾奬經濟學得主羅伯特·莫頓(Robert Merton)來颱，並就AI人工智慧提齣觀點。莫頓錶示:AI不是Artificial Intelligence，而是Automatic Information，這讓能夠駕馭大數據的人如虎添翼。科技進步會取代人力，讓一些工作消失，但它也會同時創造新的工作、讓更多(年輕)人得到機會。當然，這邊的調整並不是無痛的，政府甚至需要用失業救濟來協助工作消失的人們，但我們也要看.......
《金融》諾貝爾奬得主：金融科技不緻全麵取代人類角色
瑞銀資産管理於27日在颱北舉辦首屆Nobel Perspectives Live!，特邀諾貝爾奬經濟學得主羅伯特·莫頓(Robert Merton)來颱，並在今天下午於瑞銀舉行記者會。目前的世代麵臨巨大的科技發展，例如Fintech等，許多人都擔心這些創新的金融科技將取代人類的職務。但羅伯特·莫頓錶示，這些金融科技不至於會取代財務顧問所扮演的角色。針對中國問題，莫頓錶示，中國會不會繼續高速經濟成長？我不知道。中國會不會在世界經濟維持重要地位？我會說是。但你如果問我中國會不會成為世界經濟的領頭羊？.......
《金融》負利率年代，錢放銀行定存隻會越來越薄！
過去30年，颱灣的通膨每年約以2.1%的速度增長，2018全年颱灣消費者物價指數(CPI)年增率為1.35%，颱灣銀行一年期颱幣定期存款利率1.09%，富邦金(2881)旗下富邦證券通路管理部資深協理王耀增錶示，其實颱灣早就已經是實質負利率，在物價齣現通膨隱憂時，錢放銀行定存隻會越來越薄。他建議，股利循環再投資，持續生息的正嚮循環，理財應先從認識自己開始，知道自己的風險屬性，好好找投資標的，開始堆起資産配置的金字塔，學習理財，知識、經驗、觀念缺一不可，觀念最重要。王耀增錶示，若以一個升息循環約3.......
《金融》貨幣戰一觸即發，金銀價相隨
美國聯準會降息後，美中貿易戰情升溫，人民幣急貶之後，鄰近的亞太國傢央行感受到威脅，紐西蘭、印度和泰國央行聯袂降息，且降息幅度高於預期，「競貶」意味濃，投資人關切貨幣戰的可能性，避險心態令各類資産呈現震盪，而黃金與白銀一躍為市場寵兒，近三個月黃金、白銀現貨漲幅都近18%，若再看近一個月錶現，黃金漲幅7%，白銀漲幅近12%，說明白銀爆發力可觀。元大ETF研究團隊錶示，根據迴測資料統計，可以發現黃金與白銀走勢有三大特色，首先，具有「三年不開張，開張吃三年」特性。統計2000年來，幾次黃金與白銀多頭期間.......
《金融》貿易戰不確定性威脅，全球央行估再祭降息盾
本周多國央行將舉行利率會議，包括澳洲(9月3日，預期維持利率於1%)、智利(9月4日，預期降息一碼至2%)、加拿大(9月4日，預期維持利率於1.75%)、瑞典(9月5日，預期維持利率於-0.25%)、俄羅斯(9月6日，預期降息一碼至7%)。摩根士丹利證券預期：在最新關稅升級環境下，未來四季全球經濟成長率平均將僅有2.7%、接近衰退門檻2.5%，且貿易紛爭的擴散風險增加。所幸全球政府已相繼釋齣對貿易不確定性威脅景氣的擔憂，寬鬆政策已成大勢所趨，聯邦基金利率顯示，九月降息一碼機率升至95.8%，可留.......
《金融》貿易戰亂流衝擊，國銀7月獲利年減7.6％
金管會公布國銀最新獲利狀況，雖然2019年1～7月稅前獲利年增6.3％，但7月年減達7.6％，衰退幅度為去年1月以來高點，其中國內總分行7月及前7月獲利同步齣現衰退。銀行局對此錶示，主要受到中美貿易戰紛擾，導緻金融資産價值及投資收益下滑所緻。金管會統計，國銀2019年1～7月稅前獲利2259.3億元，年增6.3％。其中，國際金融業務分行（OBU）601.9億元、年增33.3％，海外分行255億元、年增23.9％，中國大陸分行28億元，年增18.9％，僅國內總分行1374.4億元、年減4.8％，唯.......
《金融》貿易戰波瀾又起，外資7月匯齣破韆億元
金管會公布外資進齣狀況最新統計，受中美貿易戰局勢再度升溫影響，外資7月再度變心落跑，當月轉為淨匯齣約33.93億美元（約新颱幣1075億元），創去年10月以來近9月最大單月匯齣量。其中，一般外資淨匯齣33.96億美元、陸資淨匯入33.93億美元。不過，閤計外資1～7月仍為淨匯入約83.19億美元（約新颱幣2636億元），包括一般外資淨匯入約83.24億美元、陸資淨匯齣約0.043億美元。纍計外資淨匯入金額約為2060.34億美元（約新颱幣6.52兆元）。外資今年前4月持續呈現淨匯入狀態，閤計淨匯.......
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