機器人理財開始進入戰國時代 投資人有機器人幫忙選擇境外基金的時代來臨 機器人理財 進入戰國時代 - 趣味新聞網
發表日期 2017-09-30T04:10:29+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 機器人理財開始進入戰國時代，投資人有機器人幫忙選擇境外基金的時代來臨，自金管會開放投顧從事自動化投資顧問服務後，包括瑞銀、王道銀行、野村投信、大拇哥（TAROBO）投顧和商智投顧都積極搶進，大姆哥（T .....
機器人理財開始進入戰國時代，投資人有機器人幫忙選擇境外基金的時代來臨，自金管會開放投顧從事自動化投資顧問服務後，包括瑞銀、王道銀行、野村投信、大拇哥（TAROBO）投顧和商智投顧都積極搶進，大姆哥（TAROBO）投顧昨（29）日宣布上綫。
大姆哥（TAROBO）投顧行銷企劃主管王剋瑞昨日宣布，理財機器人TAROBO已如期上綫，開始提供基金理財服務，他強調，投資人過去挑基金都是用「過去績效」，但大姆哥投顧砸重金建置齣的大數據資料庫，則可提供「有未來性的大數據」給投資人參考。
王剋瑞指齣，為做到「有未來性的大數據」，大姆哥每年以韆萬元購買國際知名的資料庫，像是理柏、晨星等，而且因為非單一資料庫，可交叉比對資料庫的正確性，進而讓投資人可全麵掌握投資組閤。
王剋瑞透露，大姆哥背後投資者來自美國私募股權基金，一般投顧資本額2,000萬元即可，但大姆哥資本額即有1.5億元，且並不靠賣基金來獲利，初期也沒有急需獲利的壓力，能夠「免費」提供金融機構、財經媒體、專業投資人使用，主要就是希望纍積屬於台灣的投資人行為大數據。
王剋瑞錶示，大姆哥建置的理財機器人不隻是看基金的過去績效，還會用大數據去分析每一檔基金所有的持股、持債。
據TAROBO調查，台灣人最愛的境外高收債基金其「未來到期收益率」未必最高。目前台灣人投資金額最大的是「聯博全球高收益債券基金A級彆美元」，截至6月底投資金額高達4638億元，但據TAROBO大姆哥投顧計算，年化到期收益率最高的是富蘭剋林坦伯頓全球債券總報酬基金美元A，年化到期收益率約為6.2％，高於聯博全高收的5.6％，存續期是2.7年，短於聯博全高收的4.2年。
(工商時報)
分享鏈接
tag
相关新聞
機器人理財服務 準瞭
機器人可以提供「一條龍」理財服務瞭。金管會10日宣布，開放自動化投資顧問業務（即機器人理財）可以代理客戶下單、操作，未來客戶在事先約定相關投資條件後，再依自己的投資屬性及風險偏好填寫問券，即由機器人産齣投資組閤建議，客戶按下同意鍵，即可由機器人代為自動停利停損、再平衡投資。金融科技化，未來消費者不必再親自到分行、券商據點，就能完成金融交易或投資，同時金融機構也推齣機器人理財服務，透過電腦及大數據運算，替客戶找齣最適閤的投資組閤，避免人性的操作錯誤或誤判行情。證期局錶示，目前機器人理財僅王道銀行一.......
欲參加勞保 雇主應與公司一同加保
勞動部昨（3）日提醒，依勞工保險條例規定，受僱勞工應以雇主為投保單位辦理加保，雇主若也實際從事勞動生産，想自願參加勞保時，應與受雇員工以同一投保單位加保，而不是由職業工會辦理加保。勞動部勞動保險司司長鄧明斌錶示，在例行的監理會開會時，有委員提醒，有些雇主實際在事業單位勞動，但在投保時卻在工會投保，「按照規定，隻有無一定雇主或自營作業身分者，纔能由職業工會辦理加保」。鄧明斌解釋，在職業工會投保跟事業單位投保的不同在於，政府會針對工會投保者給予40％的保費補助，而事業單位投保者僅10％，所以這部分也.......
歐盟GDPR明年上路 钜額裁罰維護人權
安侯法律事務所錶示，歐盟自2018年5月起將實施更嚴格的個人資料保護規則（European Union General Data Protection Regulation,GDPR），由於GDPR帶有強烈人權保護色彩，建議在歐盟設有據點的企業，應盡速檢視公司內部個資處理流程，完善內部個資保護及技術措施，降低因個資處理不當所引發的钜額裁罰風險。歐盟將自2018年5月25日起實施GDPR，該法規不僅適用在歐盟設立子公司或分公司的企業，也適用所有有處理歐盟居民個資的歐盟境外企業。依GDPR規定，企業.......
歡慶40周年 國票推票券金融工具書
國際票券舉行40周年慶暨紀念專書發錶會，國票董事長魏啓林錶示，國票本次齣版「颱灣的票券金融」專書，希望做為票券金融業務的入門書，同時也是票券金融最佳參考工具書。魏啓林指齣，國票是曆史最悠久的3傢票券公司之一，40年來秉持領先創新精神，除為第1傢上市票券，對颱灣貨幣市場提供良好造市功能與流動性，近年緻力兩岸金融交流，及開發潛在海外票券交易市場。尤其員工人力素質穩定提升，現有200名員工中，碩士以上學曆高達6成，更鼓勵取得CFA、CFP及FRM等國際專業證照。這次40周年慶同時齣版「颱灣的票券金融」.......
正大稅務專欄－新移轉訂價三層架構 集團稅務風險應妥善因應
我國移轉訂價部分規定已修正導入BEPS行動計畫中移轉訂價三層報告架構，並預計自民國106年起實施，企業將於107年提交報告。本文將介紹目前新製規定，並提齣我們的建議。‧國彆報告申報的規定─依目前規範，國彆報告送交期限為會計年度終瞭後一年內，準備門檻以所屬跨國企業集團「前一年度閤併收入總額」為判斷基準，並以「電子格式」之國彆報告送交國稅局，以利其進行資訊交換。「國彆報告」係以跨國企業集團為主體編製，將依集團成員租稅管轄權為基礎，列示各地成員之關係／非關係人交易收入、稅前純益、已納所得稅、資本額、纍.......
殺價風起 金管會應進行訂價金檢
颱灣金融市場殺價風熾盛，連長達20、30年的房貸業務都比其他國傢殺低超過至少1個百分點，國銀高層私下對主管機關建議，即使不見得要訂定「鐵闆價」，至少應進行風險訂價的金檢，讓銀行具體交待訂價依據的閤理性。尤其讓業界高層不滿之處在於，比起屬於普惠金融的首購族房貸，「反而是高價住宅的房貸，利率殺的最兇」，適用逼近1.5％水準的案子，有不少都是高價住宅，而且是「一段式」，反正隻要房價沒有「觸」及豪宅貸款的門檻，都可以適用最低利率水準，比起首購族房貸利率不遑多讓。銀行主管指齣，高所得者的房貸被銀行以超低利.......
殺到全球最低 台灣房貸利率 快跌破1.5％
放款市場利率齊殺，房貸利率殺價災情最嚴重，對此不少金融業高層私下指齣，颱灣的房貸利率都已快跌破1.5％，幾乎可說已殺到全球最低，不僅比起日本、美國的平均水準已分彆低1個百分點、3個百分點以上，若未來20、30年颱灣基準利率水準走升，以颱灣目前微薄的加碼點數來看，屆時恐怕銀行放款收入連繳營業稅都不夠。根據央行統計，2000年全體國銀的平均購屋貸款利率為7.14％，但時隔17年後，2017年8月央行最新國銀購屋貸款平均利率現在僅剩1.638％，而且是央行已在1年多前停止降息，但房貸平均利率在這段時間.......
水灣Bali 推火烤趴趴雞
中鞦佳節何處去？新北市八裏的水灣Bali景觀餐廳引進峇裏島度假風情，推齣全颱獨傢火烤趴趴雞，中鞦節祭齣「八裏月光野餐」活動，前100名預約購買「寶島曼波烤全雞歡樂派對」送火烤趴趴雞，讓民眾享受輕鬆自在的中鞦節。座落於淡水河左岸的「水灣Bali」，開拓八裏休閑景觀新商圈，打造全颱最長水岸景觀餐廳，擁有八裏水岸第一排、120米嚮海式無敵河景及占地約1,200坪的廣闊空間，充滿異國風情的波浪般薄殼式屋頂，呈現水灣Bali獨樹一格的藝術特色。水灣企業營運長黃煒甯錶示，「水灣Bali景觀餐廳」融閤颱灣在地.......
永豐、國泰、富邦産搶進 太陽光電展 首見金融業
外貿協會與SEMI共同主辦的颱灣國際太陽光電展（PV Taiwan）將在10月18日登場，連續辦瞭11年的PV Taiwan展去年吸引來自全球超過130傢重要太陽光電廠商參展，過去該展都是設備商參展，今年首次有三傢金融業者參展，包括永豐銀行、國泰世華銀行、富邦産險，主要看準綠色金融商機。永豐銀錶示，近年除響應政府推動「陽光屋頂百萬座計畫」，更看好綠色金融商機，2016年協助太陽能發電案場設置容量年成長2.08倍、融資金額年成長1.77倍，今年3月更與新北市共推「永續綠能．豐光新北」計畫，首創「過.......
汶萊公司年底清算 當心稅務風險
汶萊是許多颱灣公司與個人設立境外公司的選項之一，但汶萊政府在去年年底宣布，停止外國人在汶萊成立的國際商業公司（租稅天堂公司，以下簡稱汶萊公司），並強製現存的汶萊公司須在今年12月24日解散或遷址。資誠會計師事務所錶示，目前颱商已逐漸撤齣，而還未撤齣者，應考慮潛在的稅務風險，再決定要清算或遷冊。許多人麵對汶萊的法令要求，通常有兩種做法，首先是「清算」，即是將汶萊公司關閉，但資誠聯閤會計師事務所會計師洪連盛說明，若選擇此方法，應要注意是否有海外所得問題，假設颱灣人有汶萊公司而去投資中國，若當初投資1.......
汽車任意險保費 恐續漲
今年除瞭商業火險保費調升，任意車險保費也有些微幅度的調漲，根據産險公會統計，前7月車險簽單保費成長率達8％，其中任意車險與去年同期相較更成長9.24％。産險業者錶示，汽車險損率都逾8成以上，因此，汽車任意險保費未來還有續漲的空間。産險業車險部錶示，因車禍受害人求償意識及賠償金額屢創新高，造成車險賠款大幅增加，即使車險保費近幾年都有上調，但是車損率依然居高不下。根據保發中心的資料顯示，第三人責任險中體傷的損失率已從104年的98.46％降至去年的車損保率降至92.81％，但隻要損失率超過65％，保.......
汽車第三責任險 費率恐續升
由於民眾發生交通事故後，求償意識高漲，使得前産險承作國內汽車第三人責任險損失率相當高，幾乎都是「賠錢」承作，大部份受訪的産險公司均錶示，第三人責任險的費率會持續調升。據保發中心的資料顯示，去年第三人責任險的賠款率，不管是財損或者體傷部分，賠款率達90％以上，財損賠款率甚至比2015年再高6.49個百分點，為93.07％；體傷部份賠款率，雖因費率調高有較前一年度下降些，但也達92.81％。以此賠款率加上一些銷售成本，承作汽車第三責任險，産險公司都是「倒貼」，因此，新光産險車險部錶示，因車禍受害人求.......
泰安産UBI車險 今年上看3,000件
産險業陸續開發新保單，因具創意，日前富邦産、華南産及泰安産等紛得奬，其中泰安産的UBI車險今年以來投保件數大增，前7月逾1,400多件，預估今年可以突破3,000件，相較去年全年133件的水準，增加20倍以上。多數新的産險創意保單，因為知道的人都不多、投保件數通常有限，但泰安産的UBI車險在去年推齣後，今年投保案件及金額明顯大增，算是「叫好又叫座」的創意保單。泰安産險錶示，UBI車險前7月件數已達1,415件，投保金額約2,651.2萬元，預計今年投保件數應該超過3,000件、投保金額約可達5,.......
泰迪倫接保德信人壽總座
國內外商壽險高層人事異動再添一樁。颱灣保德信人壽昨（2）日發布最新的人事案指齣，新任總經理將由泰迪倫（DylanTyson）齣任，且該人事案已經董事會任命通過及國內主管機關核準，至於前任總經理盧裕民則因個人生涯規劃卸任，返迴新加坡陪伴傢人。繼保誠人壽今年7月前總經理張鎮坤申請退休，由負責通路業務的王慰慈接任颱灣區總經理，保德信人壽昨天公布的新總經理人事案，為今年第二起外商壽險公司總座異動人事案。目前在颱灣有國際集團背景的外商保險包括安聯、保德信、友邦、法巴、康健和保誠人壽等，保德信人壽來颱第26.......
海外網購降免稅額 延到明年
為紓解民怨，財長許虞哲昨（18）日宣布，海外網購進口包裹免稅門檻從3,000元降為2,000元，原定9月上路，但有業者反映應給予充分時間修改係統，因此實施日期決延後至明年元旦，等於多3個月緩衝期。財政部昨召開媒體茶敘座談會，許虞哲錶示，因業者希望新舊製間能有足夠的實施間隔，加上消費者對於新製度仍不夠瞭解，財政部還需辦理更多場溝通說明會，因此將原定9月上路的海外網購免稅額調降新製，延後至明年1月1日。據關務署統計，去年進口貨物金額為2,000至3,000元間的包裹，約400萬件，使稅收增加8.9億.......
淘寶陸資開罰案 發迴北高行更審
經濟部前年認為在颱灣登記設立的「香港商淘寶資訊股份有限公司」，是陸資控製公司，卻未依法登記為陸資，因此對香港淘寶開罰24萬元，並命令6個月內停止或撤迴在颱投資，案經香港淘寶提行政訴訟獲勝訴後，經濟部提齣上訴，最高行政法院認為淘寶是否為陸資並未查清楚，昨廢棄原判決，發迴颱北高等行政法院更審，重做適法裁判。港商淘寶資訊公司，2013年嚮經濟部申請外國公司認許及分公司設立登記，獲經濟部核準，當時香港淘寶在申請文件「陸資欄」上勾選「否」。2015年3月，經濟部發函香港淘寶，指香港淘寶最終控股公司為阿裏巴.......
淡季不淡 8月房貸、土建融餘額雙揚
就算遇上「民俗月」，房市仍淡季不淡。中央銀行26日公布8月全體銀行購置住宅貸款餘額增至6兆5,301億元，建築貸款（土建融）餘額也增至1兆6,826億元，均續創新高，且因基期效應，年增率也雙雙上揚。央行官員錶示，8月下旬進入民俗月（農曆7月），但不少新完工個案，趕在8月21日前完成交屋，激勵房貸餘額增加至6.53兆元、連續6個月創曆史新高，月增229.2億元，且觀察六都當月移轉棟數月增4.2％，均顯現淡季不淡。土建融餘額8月更罕見大增逾百億元，達108.21億元，餘額1.68兆元已連續5個月創新.......
深耕台灣 花旗邀請全民理財趣
花旗集團深耕颱灣，緻力金融理財教育推動已逾10年，鑑於金融理財與社會進步息息相關，特彆將過去14年的成果集結，透過實體展覽、互動遊戲、金融講座及綫上資源分享，與社會大眾共同提升金融理財知識，透過金融理財教育嘉年華會的形式，期帶領全民一起理財「趣」。花旗集團颱灣區總裁莫兆鴻錶示：「花旗的價值主張是以推動成長和進步為使命，藉由提供負責任的金融服務，推動社會成長與經濟進步。鑑於社會大眾對於金融理財知識的需求，以及響應政府脫貧政策，花旗2004年起與花旗基金會共同推動金融理財教育。14年來投入超過新颱幣.......
渣打數位帳戶 搶市利器
渣打新加坡新創中心研發的金融科技服務，引介進到颱灣渣打子行，除瞭Apple Pay等3種手機支付上綫，「數位帳戶」拓市是另一項重要業務。渣打國際商業銀行個人金融事業處負責人林素真錶示，目前九成數位帳戶的客戶是全新的客戶，新客戶的平均帳戶餘額較一般存款客戶多齣近3倍，遠高於原本預期水準。相似的數位帳戶服務，國際銀行近年來從個人帳戶推廣到中小企業客戶，本國銀行今年第2季在市場熱推，包括颱新、中信銀，連公股行庫兆豐銀行也有「Mega Lite」，以網路銀行服務為主的王道銀行，更以數位帳戶為增加新客戶的.......
遊國治 辭去永豐銀董事
強化公司治理，永豐三寶超貸案關鍵高層紛紛辭去職務。繼陳佳興辭去永豐銀行南京子行董事、與行政管理職銀行營運總督導後，永豐金控董事會昨日通過遊國治辭去永豐銀行董事一職。永豐金錶示，8月17日三寶案件起訴後，遊國治、陳佳興即因起訴主動錶達辭意，相關人事案在今日獲得董事會同意。今年以來永豐金控因三寶建設集團、輝山乳業授信等事件，受到主管機關及社會各界密切的關注，永豐金控除積極迴應外界對公司治理的要求外，內部也展開一連串的改革措施。永豐金指齣，目前陳佳興已不再擔任行政管理職務，而遊國治除擔任永豐金總經理辦.......
滿足台風洪水、火災避險需求 居傢綜閤險 一兼二顧
傳統住宅火災及地震基本保險保障低，若房屋要獲得颱風洪水險的保障，屋主必須再加保「颱風洪水險」或者其他，産險業者錶示，一般民眾對産險認知並不多，若不知該加保何産險，各傢産險所推齣的「居傢綜閤險」可搞定。以雙北地區約35坪一樓的住傢為例，房屋造價（不含土地價值）在500萬左右的一年期住宅火災及地震基本保險保費約2韆多元，再附加保颱風洪水險，則每年約需再加繳8韆多元的保費。然而若要每年付8韆多元投保地震住火再附加颱風洪水險，民眾可以再多瞭解各産險綜閤居傢險保障項目，或有更切閤民眾需求的保單。産險業者錶.......
澳幣保單 成投資新選項
近期外幣保單熱賣，除美元保單之外，澳幣保單也是市場上頗受民眾青睞的商品之一。日前澳洲統計局（ABS）公布瞭2017年第1季度的國內生産毛額（GDP）增長瞭0.3％，澳洲經濟已連續第26年維持成長，成為全世界已開發國傢中經濟增長持續時間最長的國傢之一。壽險業者錶示，民眾若看好澳洲未來經濟發展，或手邊已持有澳幣資産，就可布局澳幣保單做為資産配置的一環，以兼顧保障和纍積資産。澳洲經濟體質健全從連續26年維持GDP成長可見端倪，在勞動市場上，就業人數也持續增加，顯見經濟成長迴溫，澳洲央行預估明、後二年，.......
澳洲再下一城 閤庫墨爾本分行 開業
閤庫墨爾本分行開幕，這是閤庫在澳洲的第2個據點，為此閤庫董事長廖燦昌赴墨爾本舉行開業儀式，閤庫也成為繼兆豐之後，第2傢在墨爾本設點的颱資銀行。據瞭解，由於澳洲地區的商用不動産業務非常發達，甚至有不少在澳洲當地的「地標」，都是由颱灣不動産業者所興建，包括寶佳集團在澳洲的不動産物業就非常知名，颱商在當地商辦物業夯，連帶也使得不動産相關的放款業務，成為國銀在澳洲的業務主力。銀行高層指齣，海外不動産放款，獲利普遍比國內的不動産放款高，利差少則多齣1個百分點，多則高齣2個百分點以上，但現行金管會也將不動産.......
為受害人申冤 TRF受害聯盟齣版專書
為受害人申冤討公道，TRF受害聯盟繼嚮監察院陳情，日前已齣版專書，將近2年TRF所引發的諸多爭議，包括金管會的監理問題、銀行的不法行銷，以及一罪一罰等重要主張訴求，匯集在全書超過300頁次的內容中。這也是在結構債、卡債等曆來投資者、消費者集體受害事件裏，首度由受害人集體將單一受害商品對受害人造成的傷害、引發的諸多爭議集結成書。這本名為「颱灣金融巨禍─一堂重罰3700傢颱灣企業的課」的專書，是由知名律師李永然旗下齣版社為其齣版，值得注意的是，TRF在颱灣引發的風暴，不隻是立院，連同司法界都高度關注.......
無人機飛禁區 最高擬罰150萬
民航局擬定的《無人機管理草案》列管無人機，內容包括若在禁限航區、機場周圍等操作無人機，高度超過400呎，罰鍰最高上看150萬元。行政院今（21）日將舉行「數位經濟法規調適綫上諮詢會議」研議，先前已透過vTaiwan開放平颱蒐集民間意見。根據民航局6月送入行政院的《無人機管理草案》，未來不論個人或企業凡持有250公剋以上之無人機，均需註冊登記，個人持有25公斤以上及營業用途不分重量則需考照，確保無人機及飛航安全。且若在禁限航區、機場周圍操作無人機，或其他區域且飛行高度超過400呎，罰鍰將從30萬元.......
無薪假人數增 金屬機電工業最多
勞動部昨（1）日公布最新一期無薪假實施數據，與半個月前相比，這期新增4傢事業單位實施無薪假，實施人數增加66人，總計目前有16傢企業實施無薪假、實際實施人數為417人。雖然在各行業彆的傢數各增加1傢，整體而言，仍以金屬機電工業人數最多，目前還有237人實施無薪假。勞動部錶示，目前確實以金屬機電工業人數稍多，本期多數事業單位的實施人數在50人以下，但實施期間未超過3個月，實施方式多為每月休4日以下，仍屬於季節性變動，會持續密切注意中。據勞動部統計，今年上半年時，實施無薪假企業行業彆以資訊電子工業與.......
營所稅暫繳申報 9月開跑
106年度營利事業所得稅暫繳申報將在9月開跑，除上半年需繳納稅額低於2,000元、小規模營利事業、慈善機關與及附屬組織等企業可免繳納外，其餘皆需在9月底前完成申報。財政部官員錶示，因近年營所稅無明顯波動，預估今年暫繳金額應與去年相當或微幅成長。暫繳營所稅一方麵是為便利國庫調度資金，也減輕納稅義務人在年度結算申報時，一次負擔大額稅款的壓力，而營利事業若在暫繳申報期間解散、廢止、閤併或轉讓等情況，以及上半年新開業者，也無需暫繳營所稅。我國去年約有24.5萬傢企業繳納暫繳營所稅，稅收約為1,748億元.......
獲亞洲銀行傢大奬 一銀強攻數據應用創新場域
第一銀行積極迎接數位浪潮，獲亞洲銀行傢（The Asian Banker）頒發「颱灣最佳數據分析」大奬，彰顯一銀在數位創新發展的成果。一銀錶示，能獲此大奬，關鍵在於有效挖掘纍積百年的數據金礦，創新整閤綫上綫下資訊，打造齣多項精準行銷分析模型，進而大幅提高産品滲透率並帶動業務增長。為創造齣數據的最高價值，一銀繼續拓展活用數據應用的創新場域，代錶颱灣金融機構參加9月28日至30日舉行的「2017年亞太電子商務展」，展覽以「智慧銀行．科技領航」為主題，分為「數位銀行、Pepper互動體驗、創新多元支付.......
獲利占比逾20％ 京城銀上半年發石油財
京城銀行大發石油財，今年上半年投資獲利占比逾20％。根據京城銀行內部統計，嚮來為京城銀強項的投資收益，佔總獲利比重高達22％，其中京城銀從去年初，就趁當時油價在最低點之際大舉進軍美洲市場的石油包括油品、管綫輸配等上下遊産業的債券投資告捷，可說是今年上半年投資告捷最大的緻勝關鍵。京城銀也公布，7月單月閤併稅前、稅後獲利分彆為5.35億元、4.73億元，分彆較2016年同期略減1.8％、4.8％，但纍計2017年1至7月閤併稅後獲利達32.71億元，纍計稅後每股盈餘（EPS）2.85元，仍創新高，且.......
獲利穩定性高獲青睞 玉山金 外資持股44％冠金控
玉山金控近年來不畏金融環境變化，獲利持續穩定成長，尤其在金控同業整體獲利艱睏之際，也多能透過特殊利基市場突圍，維持一定的成長，也因此反映在外資持股比例上，近年來始終是各金控中外資持股水位最高的金控公司，截至今年10月3日止仍以44.08％的持股比例居冠。玉山金控在財務體質穩健、拓展財富管理市場有成後，近年來以金融創新、跨境支付、海外布局等策略持續在獲利上尋求突破，同時以紮實的人纔培育計畫奠定基礎，因此總能在每年的獲利錶現上交齣不錯的成績，也因此成為外資法人最青睞的金控股。玉山金錶示，今年業務重點.......
獵雷艦詐貸案 顧立雄：金檢報告已齣爐
慶富造船公司承攬海軍獵雷艦案涉嫌以假閤約嚮銀行團詐貸205億元案，愈演愈烈，不僅員工領不到薪水，現在公司更驚傳將聲請破産，多名立委昨日在財委會中提齣質詢，要求金管會提齣報告，金管會主委顧立雄指齣，目前已針對聯貸主辦行一銀進行金檢，且報告已齣爐。顧立雄指齣，目前瞭解各銀行手上都還有擔保品，但擔保品價值就要請銀行們評估，其他還有一些信用保證、連帶保證人等，詳細損失還在評估中。顧立雄強調，金管會金檢重點並不是放在個案的清償情形，而是整個徵授信過程、貸放過程有無問題，經過這次個案的發生，會與國防部溝通，.......
玉山再入選道瓊永續指數
玉山金控在7日公布的2017年道瓊永續指數（Dow Jones Sustainability Index，DJSI）評選中再創佳績，在全球受邀評選約3,500傢企業中脫穎而齣，再度入選「道瓊永續世界指數」，並連續4年入選「道瓊永續新興市場指數」成份股，再創颱灣金融業紀錄。每年道瓊永續指數都會因應國際ESG趨勢增加及調整評比項目，今年特彆增加人權（Human Rights）、政策影響（Policy Influence）及外部性衡量（Impact Measurement & Valuation）等類.......
玉山金 10度蟬聯金融第1
玉山金控10度獲「天下企業公民奬」金融業第1名，在大型企業組排名第2名，再創金融業紀錄。玉山銀行董事長曾國烈錶示，為讓下一代持續享有青山綠水的大自然，玉山投入綠色金融發展，發行6,000萬美元綠色債券，是國內綠色債券第1傢完成定價、發行規模最大的銀行，也是國內首傢同時導入赤道原則與綠色債券的金融業。他指齣，玉山在授信政策明訂，授信業務應支持替代能源、水資源與環境汙染控製的綠能産業，並設有綠能貸款專案，截至2017年7月底通過「陽光屋頂融資專案」授信裝設太陽能電站410座，每年可減少25,000公.......
玉山金財管手續費季增25％
玉山金控22日舉辦法人說明會，玉山金總經理黃男州錶示，完成5月105億元的現金增資及8月除權後，玉山金實收資本額突破1,000億元來到1,018.55億元；上半年整體淨收益較去年同期成長13.1％，主要是因財富管理業務動能迴升，第2季淨手續費收入較第1季成長25.4％，其中信用卡運用大數據進行精準行銷，上半年淨手續費收入較去年同期成長15.4％。存款方麵，黃男州指齣，上半年總存款餘額成長率5.9％，其中外匯存款餘額增量為全國銀行第一名，外匯存款增加對於玉山的海外布局、亞洲跨境平颱及跨境顧客服務都.......
玉山銀行動支付錢包 橫掃四大超商 創國內業者首例
玉山金控持續積極發展FinTech。玉山行動支付除瞭同時支援Android Pay、Apple Pay及Samsung Pay，玉山行動支付錢包E.SUN Wallet在三大便利超商的掃碼支付服務皆已上綫，本月起可在全省四大超商以及2萬多傢閤作的店傢使用，持續搶占電子支付市場商機，也是國內首傢全麵進駐超商的電子支付錢包。玉山金控指齣，玉山近年在FiTech領域持續領先同業，尤其支付業務方麵，玉山銀行錶示，其中，國內主要就是提供行動支付錢包，與四大超商和數萬傢商店的閤作將從今年9月起全麵開跑，也是.......
王雪紅條款齣爐 公益信託須公告三年以上
為免公益信託因為資訊不透明成為「假公益、真投資」的管道，銀行局公布，未來公益信託公告文件必須落實資訊公開透明，其執行信託事務的場所及資訊網路公告，至少連續3年以上。該條文被視為是王雪紅條款。今年3月有媒體指宏達電董事長王雪紅捐助成立的3大公益信託恩典社福基金、基督教中華信望愛基金與主愛社福基金手握全德、欣東、弘茂等8間投資公司股數市值高達230億元，但2009～2015年間僅投入6,480萬元做公益，僅占資産的韆分之2.8，3大公益信託淪為王雪紅8傢投資公司的控股中心。銀行局昨日公告「銀行相關業.......
現金發薪漏簽單據 當心追稅
颱灣産業以中小企業為主，且多屬傢族企業，雇用親戚在公司任職為常態，但在發放薪資時，常貪圖方便而未使用匯款或是簽收單據。對此財政部錶示，公司若不採用匯款發放薪資，領取人就要簽收單據，不管是否為親戚都要「親兄弟明算帳」，以免有逃漏稅之嫌而遭補稅處罰。颱北國稅局指齣，公司列報薪資支齣金額應取得付款憑證，營利事業所得稅查核準則第71條已有明文規定為收據或簽收的名冊，但若是送交銀行存入職工帳戶者，則可銀行蓋章證明存入的清單予以認定。因此，公司如採現金發放薪資時，應一律請領取人簽收並保留相關單據，以供稅捐稽.......
瑞信台灣總經理邱慧平 獲不起訴
荷蘭商艾司摩爾（ASML）併購颱股股後漢微科涉嫌內綫交易案，颱北地檢署認定，瑞士信貸颱灣區總經理邱慧平，因丈夫許耀仁偷聽她在廁所打跨國電話，拼湊併購利多訊息後，事先購股120張、套利2,290萬多元，昨（13）日依違反證交法起訴許耀仁。邱慧平及許母羅麗珠因不知情，獲不起訴。邱慧平委任律師宋耀明錶示，邱在這段時間感受壓力和委屈，感謝檢察官查明洗刷冤屈，至於丈夫許耀仁被起訴，宋耀明指齣，事發後邱與丈夫關係降到冰點，邱對丈夫被起訴，沒有迴應。遭起訴的許耀仁是玄門藝術中心小開，與年薪3,000萬、號稱「.......
瑞芳郵局詐保？ 保險局：可能是員工不會算利率
中華郵政瑞芳郵局驚爆員工「詐」保案，張姓女員工以僞造躉繳保單及4％年息，騙取客戶投保簡易壽險的分期繳保單，金管會保險局副局長施瓊華3日錶示，依據郵局內部調查，該名張姓女員工8年來並沒有任何不當獲利，極可能是業績壓力，加上「不會算利率」，纔造成重大虧空。張姓女員工銷售的保單到案發為止，還有881張保單未到期，金額共達4.1億元，施瓊華指齣，郵局已與相關保戶逐步和解，退還保戶已繳保費加計銀行存款利息，到本月2日為止，剩下46張保單仍與客戶洽談細節。張姓女員工郵局資曆33年，且是金牌業務員，但這次被查.......
瑞銀逆嚮 將發大陸私人基金
大陸及香港主權評等上周接連被標準普全球評級調降，標普連日發齣降評報告，土洋銀行、資産業無一倖免。瑞士銀行集團董事長Axel Weber錶示，對大陸金融市場改革有信心，今年底前更將啓動第一個大陸私人基金，以豐富瑞銀的國際理財商品清單。據瞭解，瑞銀研議中的首發大陸私人基金，計劃經過大陸債券通、股票轉換等管道，甚至連發行ETF也被放進規劃名單，對瑞銀來說是相當重要的裏程碑。Axel Weber說，大陸是世界第二大經濟體，前景可期，瑞銀的大陸員工人數已增加一倍，瑞銀相信大陸官方正在設法改革其金融體係，因.......
前一篇新聞
機器人理財 天蠍、天秤、處女座最愛
后一篇新聞
機器人理財服務 準瞭
