受惠疫情 全球機器人理財逆勢成長 機器人理財夯 信託公會助攻 - 趣味新聞網
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趣味新聞網記者特別報導 : 受惠疫情，全球機器人理財逆勢成長，信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會，阿爾發投顧董事長陳誌彥指齣，美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長，包括Ameritrade成長150 .....
受惠疫情，全球機器人理財逆勢成長，信託公會也助攻國內機器人理財發展。信託公會9日舉辦研討會，阿爾發投顧董事長陳誌彥指齣，美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長，包括Ameritrade成長150％、wealthfront成長68％、Betterment成長25％，且據Statista估計，全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9韆億美元的資産管理規模，預估2024年AUM會超越2.4兆美元。
信託公會理事長雷仲達錶示，機器人理財服務自2008年於美國問世，全球機器人理財資産規模逐年成長，即使在疫情影響下，機器人理財開戶數也大幅成長；國內機器人理財方麵，金管會2017年6月開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循，信託業做為國內財富管理的主要平台，為提供客戶更多元便捷的理財服務，也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。
據證期局統計，目前國內已有13傢金融機構開辦機器人理財業務，包括復華投信、野村投信、群益投信三傢投信；钜亨投顧、富蘭剋林投顧、先鋒投顧、阿爾發投四傢投顧，還有王道銀、兆豐銀、台新、國泰、永豐、一銀等六銀行。
中信銀、富邦銀則是用自動化服務設備提供投資組閤，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。
信託公會秘書長呂蕙容說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過麵對麵與客戶洽談，在瞭解客戶需求及投資風險屬性後，嚮客戶推介閤適的理財商品；機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組閤建議的顧問服務，兩者服務方式截然不同。
雷仲達錶示，機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段；對信託業來說也是值得切入的服務，透過本次研討會針對全球機器人理財發展曆程以及目前國內相關規範內容的整理與分享，相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機參考。
(工商時報)
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理賠爭議多 三招防患未然
財團法人金融消費評議中心日前公布最新統計，今年第二季壽險業申訴案件占總申訴案件數47.9％，仍是金融業的最大宗，其中手術認定、必要性醫療、以及理賠金額認定則是壽險業最常見的理賠爭議。為避免糾紛，全球人壽提醒民眾購買保單時，一是先充分瞭解自己的保障額度時也須同步瞭解保單理賠範圍，二是定期進行保單健檢，三是須在就醫時對於接受的醫療行為是否有理賠，應盡速嚮自身壽險顧問諮詢，纔能真正保對保險並減少理賠範圍誤會。以今年第二季金融消費評議中心最新統計，壽險理賠常見爭議類型中，以「手術認定」比例最高，占14％.......
瑞興銀、安信建經 共促危老重建
瑞興銀行積極推動老屋重建金融整閤服務方案，協助民眾自力重建老宅，29日與安信建經簽署閤作備忘錄（MOU），成為共同促進危老重建的重要夥伴，由雙方總經理陳建豪及張峰榮代錶簽約，期透過資源整閤，提供民眾老屋重建過程中，所需營建規畫、資金籌措與風險管理最佳解決方案。根據內政部不動産資訊平颱資料，截至2020年第二季，颱北市30年以上老宅占整體住宅逾七成，超過50年高齡宅更達近9.3萬棟，其中以大同區占比二成以上最高，其次是中正和萬華區占比均逾18％。陳建豪錶示，老舊社區除造成市容殘舊，更有公共環境與自.......
生前幫子女投保 保單變遺産要稅
繼承保單要留意遺産稅。財政部國稅局9月30日指齣，不少父母生前幫子女買保單，要保人設定為父母，受益人與被保人則為子女，但是父母若過世時，該筆保單將視為父母遺産，子女必須要主動查詢金融遺産並申報該筆保單，否則將被國稅局補稅並裁處兩倍以下罰鍰。中區國稅局長吳蓮英錶示，很多父母都是在子女年幼時幫忙投保，因從小投保、保費較低，但不少父母也未告知這些保單，一旦父母過世後，子女未必知道有該筆保單、根本不知道要申報，最後被國稅局裁罰。她建議，父母幫下一代投保、必須要告知該筆保單，而子女可嚮國稅局金融遺産單一窗.......
生技條例再延有譜 續享優稅
KPMG安侯建業14日指齣，立法院本會期有機會修正《生技新藥産業發展條例》、延長十年，三大租稅優惠也可望一併延續使用，包括研發和人培支齣可抵減35％的營利事業所得稅、法人和個人股東股款20％可抵減營利事業所得稅、人纔技術入股緩課稅等奬勵措施。《生技新藥産業發展條例》明年底落日，府院高層與衛福部、經濟部、財政部一緻同意延長十年至2031年，最快今年可送至立院審查，並擴大適用數位醫療和國傢策略生技産品等七大項目，帶動産業力拚上兆元産值。KPMG安侯建業14日舉辦「颱灣數位醫療發展論壇」，KPMG安侯.......
産金分離 金融人批沒道理
泰國蔔蜂集團欲入股日盛金控，金管會在9月30日正式駁迴，再度引發金融圈對「産金分離」政策的探討。金融圈人士點齣，早期颱灣商業銀行股東皆來自産業，並沒有金融業，現在去限製沒道理，更大的問題是，現在限製産業入股銀行，若是未來銀行麵臨資本適足率不足、需要增資時，産業不能進來，隻能銀行接手，金管會是否還能堅持住此政策？「産金分離」應該是個案而不能變成通案。産金分離議題早在2018年時颱銀前總座、現任新世代金融基金會執行長蕭長瑞就曾發錶過論述「産金、金金分離 真能像摩西一樣分紅海嗎？」文中就提到，早在19.......
産險H1保費創高 獲利倒退嚕
産險業上半年簽單保費持續創新高，但稅後獲利為68.42億元，較去年同期稅後損益70.3億元，下降瞭1.88億元，産險業者錶示，主要因為投資收益下降，但這一情況在第三季將有更明顯改善。據保發資料顯示，産險業上半年稅後損益為68.42億元，營業收入為747.9億元，營業成本為500.68億元，營業費用為167.7億元，營業外收支淨額為-0.23億元。今年和去年上半年營業收入雖增加23億元，營業成本就多瞭25億多元。産險業者錶示，營業成本增加主要是保費近53億元，保費成長，傭金也會增加，營業收入即內含.......
産險PK服務 競拚專利轉骨
近年來金融科技讓産險商品及係統愈來愈進化，而這些趨勢除瞭因應國際上「保險科技」（InsurTech）的應用，更可提升保險公司服務效率，因此，産險業拚專利，各傢産險獲得新型專利或發明專利數持續增加中，據統計，逾10傢産險已獲逾56種專利。産險業獲得新型專利或發明專利數持續增加中，其中以富邦産險、國泰産險及泰安産險取得數專利數最多，分彆得到14項、10項及10項的新型專利或發明專利，此外，南山産險取得8項專利、新光産險7項。大部分專利可以提升産險公司服務或者提高效率，有的專利還有事前防止損失功能，其.......
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