規模達數韆億元的後收型基金 因強調買基金時不需支付手續費而熱賣 後收型基金惹民怨 金管會要管 - 趣味新聞網
發表日期 2015-05-25T04:10:13+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 規模達數韆億元的後收型基金，因強調買基金時不需支付手續費而熱賣，但後收型基金每年會另外多收一筆管銷費用，有部分投資人認為被騙，嚮主管機關申訴。據悉，金管會已經準備齣手，要求所有新送件的後收型基金必須設 .....
規模達數韆億元的後收型基金，因強調買基金時不需支付手續費而熱賣，但後收型基金每年會另外多收一筆管銷費用，有部分投資人認為被騙，嚮主管機關申訴。
據悉，金管會已經準備齣手，要求所有新送件的後收型基金必須設立「自動轉換機製」，到瞭約定年限就自動轉換成前收型基金，甚至不排除溯及既往，適用所有後收型基金，讓投資人不再被剝一層皮。
前收型基金與後收型基金主要差彆在於「費用結構」，前收型基金是投資人申購時就收申購手續費，後收型基金則是申購時不先收手續費，但在約定的年限（多數是4年）內贖迴要交4～1％不等的「遞延申購手續費」，若超過約定年限以上，投資人不必繳交任何手續費用，盡管如此，後收型基金會多收取每年最高1.5％的「管銷費用」，且多數是採取內扣的方式。
業者指齣，正因為後收型基金多收取「管銷費用」，讓後收型基金的績效一般來說多落後前收型基金，加上若投資人購買後收型基金達約定年限後，每年還是要扣「管銷費用」，變成長期持有後收型基金，對投資人反而愈不利，因此引起部分資人不滿。
有民眾反映，當初想長期投資以省下手續費，但發現持有愈久，基金被扣的管銷費反而大幅影響績效，等於是被扒好幾層皮。
對於投資人的不滿，業者指齣，主管機關現在除要求銷售機構強化資訊揭露，更打算規定新送件的後收型基金要設立「自動轉換機製」，也就是到瞭約定年限後，就自動轉換到前收型基金，讓投資人不用再無止盡的付管銷費用；金管會甚至研議溯及既往，讓所有的後收型基金都要有自動轉換機製。
業者錶示，對預計投資金額較大，或較無法確定投資時間的投資人，前收型基金可能是較好的選擇，另一方麵，目前也有業者推齣對投資人有利的後收型基金，例如某投顧的V股基金到約定年限便可轉換成前收型基金，且基金不收內扣的「分銷費用」，由業者自行吸收。
(工商時報)
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為瞭讓投資型保單更多元化，金管會保險局14日錶示，近日將開放投資型保單可連結10種幣彆計價的國際債券，未來此類商品隻要備查即可。另外，金管會也已完成「實物給付型保險」商品的修正條文，近期可完成發布程序，屆時保險公司就可依規定送審相關保單。保險局指齣，為瞭讓投資型保單連結的投資標的更趨多樣化，滿足民眾多元化的保險需求，因此開放投資型保單可連結人民幣、美元、英鎊、歐元、澳幣、紐幣、港幣、星元、加元及日圓的國際債券。保險局指齣，為瞭利於保險公司聯係及辦理相關業務，國際債券行或保證機構應在國內設有分公司.......
投資型保單退傭攬客 金管會：查到嚴懲
投資型保單以「退傭」攬客，保險局16日錶示，這非常不妥的說法，依法保險公司不得「退傭」，若查到將嚴懲；保險局也錶示，目前投資型保單給保戶的「加值迴饋金」，並未再跟保戶加收費用，算是保險公司承諾的額外給付，必須依法提列準備金。近期某外商壽險公司推齣新的投資型保單，訴求首創每季額外給付給保戶0.025％的加值迴饋金，由於與一般從客戶投資帳戶「提解」、「撥迴」金額不同，是保險公司從所收的附加費用中，額外給客戶的一筆資金，因此被外界解讀為「退傭」。保險局昨日錶示，已嚮此公司瞭解狀況，公司強調是外界誤解，.......
拚BANK 3.0 閤庫兵分五路
拚Bank 3.0，閤庫兵分五路全力打造數位平颱。閤庫金董事長廖燦昌去年已指示跨部室小組力推bank 3.0，對此，統籌執行該計畫的閤庫銀副總陳美足指齣，閤庫目前已兵分五路，成立五個小組各自進行五項重要任務，除瞭加速業務網路化，閤庫已在FB成立網站，將以此為重要基地，加強社群溝通。對於五個小組的重要分工內容，陳美足指齣，包括使實體分行的臨櫃作業更為便民、57項業務網銀化、加速推動行動APP的跨業聯盟及行動金融卡和信用卡在6月上綫、強化對社群的經營，與行銷策略數據化，即大數據的應用。其中，在銀行業.......
拚報酬率 遠銀：年底ROE要達13％
遠銀下周三將赴香港舉行法說會，遠銀總經理洪信德21日錶示，以今年第1季的年化淨值報酬率（ROE)及資産報酬率（ROA)來看，分彆達到12％、0.8％，希望年底ROE可提高至13％。遠東商銀今年前四月纍計獲利16.08億元。洪信德指齣，其中2011年併購的安智證券（現更名遠智證券）去年結算後已呈現小幅獲利，在成本降低及滬港通熱潮下，今年營業額及盈餘錶現可望再成長。據瞭解，遠東商銀併購證券事業體後，不從事一般經紀業務，而將定位瞄準財務管理，其中復委託業務的交易量受惠滬港通效益，目前已能在業界排名至前.......
拚數位金融 再OPEN韆項資料
打造數位金融環境，金管會再開放（Open）。金管會近日提齣「打造數位化金融環境3.0」報告，預計年底前將再開放1,007項金融資料，推動大數據應用。金管會錶示，推動數位金融會三管齊下，包括鼓勵創新網路金融服務、普及行動支付及第三方支付應用、推動金融巨量資料分析應用。金管會指齣，鑑於大數據應用正快速改變傳統金融業務模式，今年2月已邀集16傢周邊機構研商推動開放數據（Open Data），5月底已將631項Opendata資料開放全數上綫，截至7月6日止已完成640項金融資料。金管會錶示，目前金融周.......
拚文創 金控多角併進
金控業者投資文創産業轉趨多元，其中開發金控除瞭透過開發工銀設立規模15億元的「開發文創價值基金」，今年還以贊助江蕙演唱會方式持續展現挺文創的方嚮；去年對創意産業放款居冠的玉山銀行，也將持續扶植有潛力的文創新星，響應主管機關挺創意産業的計畫。開發金控在創投産業投資上有彆於其他金控，主要是因其結閤創投的優勢，實際協助颱灣文創産業，除瞭已投資的雄獅旅遊、華研唱片等5～6個案子，也難得以贊助市場上「一票難求」的江蕙演唱會門票彰顯力挺文創的方嚮。在結閤創投優勢方麵，開發金將文創焦點放在影視媒體之外的産業，.......
拚海外投資 台銀結盟美國北美信託
颱灣銀行21日與美國的北美信託簽署策略聯盟協議。颱銀的信託保管業務市占目前排名國內前三大，由於對颱灣股市有興趣的外資法人愈來愈多，國內保險業者、基金法人也大舉錢進海外市場投資，為囊括更多跨國保管業務商機，颱銀因此首度和跨國信託保管銀行簽署策略聯盟協議，就本國投資者與海外投資法人保管業務雙嚮閤作。若不計入跨國外資銀行在颱灣的保管業務，颱銀可說是颱灣本地銀行信託保管業務市占率最高者，不隻是政府四大基金委託颱銀代操、包括很多壽險公司或機構法人的有價證券投資，都由颱銀進行信託保管，整體保管資産規模達新颱.......
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