永達保經籌備業務處經理劉玉芬 十年前從外商銀行的企業金融部門轉戰保險業 保險達人－永達保經劉玉芬Vivian：用專業滿足客戶資産稅務規畫創造高端族群中的自我品牌 - 趣味新聞網
發表日期 2016-05-22T04:10:13+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 永達保經籌備業務處經理劉玉芬，十年前從外商銀行的企業金融部門轉戰保險業，主要是因為銀行架上的商品已經無法全麵解決客戶在稅務、傳承規畫上的需求，在友人介紹瞭解永達保經的目標市場定位以及平台能提供的專業後 .....
永達保經籌備業務處經理劉玉芬，十年前從外商銀行的企業金融部門轉戰保險業，主要是因為銀行架上的商品已經無法全麵解決客戶在稅務、傳承規畫上的需求，在友人介紹瞭解永達保經的目標市場定位以及平台能提供的專業後，決定轉換跑道，提供高資産族群完善的財務規畫方案。
劉玉芬指齣，永達保經的市場定位相當明確，就是鎖定「退休理財」和「資産稅務」兩大區塊，而她為滿足過去在銀行接觸過客戶的需求，這十年來鎖定資産稅務的領域，透過永達平台提供的專業技術和訓練，加上自己也透過齣國瞭解歐亞國傢在資産配置或稅務規畫上的最新趨勢，纔得以充分滿足客戶需求。
根據統計，國內42％的財富主要集中在5～10％人手中，劉玉芬如何接觸到一般人認為很難開發的高資産族群，甚至在這族群中建立齣自己的「品牌」？她以高科技業的發展舉例迴應說，「如果你具備瞭先進的技術，甚至是彆人無法取代的技術，廠商自然就上門瞭！」
不過劉玉芬也強調，在客戶心目中要建立起「品牌」必須相當認真，不斷的主動學習，讓自己的專業有國際視野，且要走在客戶前麵，因此她在永達平台提供的專業訓練下，加上自己充實國際視野和新知，不斷強化自己的專業技能，纔能透過客戶不斷的轉介紹，完成10屆MDRT終身會員的殊榮。
從銀行業成功轉戰保險業，甚至在去年赴大陸籌設永達理廣州分公司，看好中國預估中産階級人數占比將從目前的4％配閤政府十三五規劃提高至15％的市場，劉玉芬已儲備好的穩固的基礎，全麵迎戰大陸市場。
對於在金融業想轉跑道的人，劉玉芬以自己過去銀行的經驗建議，先走齣舒適圈，麵對大環境趨勢的改變，她認為銀行員都有能力麵對改變，但不見得有「膽量」，但是隻要去瞭解公司可以提供的專業技能平台，看看許多在這平台得到的成長和收獲，甚至包括大幅提高的薪資水準，都能証明隻要找對公司就能開創新的事業舞台，就如同她在永達保經十年的成功改變！
(工商時報)
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華南金、兆豐金、第一金等三大金控高層人事，本週五明朗。四大公股金控股東會將在本周五（24日）同步登場，其中，兆豐金、華南金董座人選，最慢可望在本周五開完股東會之後確定，特彆是華南金董座徐光曦屆時是續留華南金，或是如市場呼聲轉戰兆豐金，將等華南金完成改選之後揭曉。而第一金董座蔡慶年是否如外傳轉戰證交所董事長，最慢將在第一金開完股東會之後明朗化。倘若蔡慶年轉戰證交所董事長，還會再牽動其他公股金融機構的高層人事搬風。上周兆豐證券董事長劉大貝辭職生效，由總經理張銘傑暫兼代董事長，據圈內人士透露，最主要是.......
公股金控：實質負利率來臨
央行本周可望再降息，公股金控研究部分析，颱灣銀行最新1年期定期儲蓄存款的固定利率為1.15％，與主計處最新預測2016年颱灣消費者物價指數年增率1.09％，實質利率僅有0.06％，若6月底央行理監事聯席會議決議4度降息半碼，颱灣實質利率進入負利率時代機率不低。土銀主管指齣，希望個人金融授信業務穩定成長，將逐步調整業務結構，除房貸「質量並重」，將聚焦高淨值客群，推展各項利基型産品，提供優質客戶客製化專案，並因應高齡化社會，推展「樂活養老」的商品。一銀則強化客群價值新創力，為符閤市場趨勢及滿足不同客.......
凱基證 衝刺財富管理市場
開發金控旗下的凱基證券持續發展海外市場，尤其受惠於大陸政策紅利與富裕階層崛起，2015年凱基證券香港經紀市占上升，近三年復閤成長率高達兩成，開發金指齣，預期未來大陸高資産人士的快速增長以及理財的需求，對財富管理業務的成長將有明顯助益。開發金控近年積極嚮外延伸業務觸角，海外布局聚焦大中華地區，並轉型為全方位金融機構，其中旗下凱基證券「國際化」最為積極，且淨手續費收益占全年總收益超過六成，成為主要收益來源，去財富管理營收達4.9億元，年成長35.5％。開發金控錶示，今年凱基證券將積極發展財富管理業務.......
齣口匯價競爭力 連35月贏韓
根據國際清算銀行（BIS）公布最新統計，5月新颱幣實質有效匯率指數（REER）為99.39，已連續兩個月下降，主要是美元走強效應，至於韓元REER為106.7，代錶颱灣齣口價格競爭力已連續35個月優於主要競爭對手韓國。根據BIS公布的5月新颱幣REER續降至99.39，下滑0.52，為連續2個月下滑，至於韓元REER為106.7，大幅下降2.11，一來一往，差距從4月的8.9縮小至7.31，終結連續2個月拉大趨勢；但新颱幣REER從2013年7月以來，連續35個月低於韓元，尚未逆轉。BIS計算的.......
利變保單賣太多 保險局提4大注意
利變型保單今年「過熱」，保險局17日提醒四大注意事項，即要消費者投保利變保單前先注意宣告利率不等於報酬率，且最好先上網看公開資訊慎選保險公司；第二是注意保單不是投資，仍是保障的一部分；第三為提前解約會有解約費用，可能不保本；第四即若是外幣計價將有匯率風險。今年前4月利變壽險及利變年金大賣，新契約保費2,276億元，比去年同期成長25％以上，也占前4月新契約保費的50.7％，若以此速度賣下去，全年利變型保單新契約保費恐破6,000億元，創下曆年新高紀錄。保險局也坦言：「今年利變商品比其他類型保單賣.......
券商業務範圍再開放 申購基金 單一戶頭搞定
為幫助券商擴大財富管理業務、便利民眾理財，金管會近日對券商業務範圍再開放。金管會近日開放證券經紀商可用自己名義為投資人申購境內基金，款項收付作業可透過證券集中保管事業指定款項專戶辦理。金管會指齣，此項開放對投資人來說將提高便利性，日後在券商買境內基金、境外基金都可用同一個帳戶，不必再開立兩個帳戶。金管會指齣，原本投資人嚮券商買基金時隻能申購境外基金，但今年4月底時已發函，宣布開放證券經紀商可以自己名義為投資人申購境內基金，款項收付作業也可以透過證券集中保管事業指定款項專戶辦理，並核準證券集中保管.......
前4月查獲私酒 年增逾1成
為避免私劣菸酒戕害民眾健康，財政部國庫署會同海關、地方政府、海巡署及警政署共同執行私劣菸酒查緝，昨（18）日公布查緝成果，今年來共查獲私菸400.97萬包，酒類15.01公升，市值約1.98億元，其中私酒年增逾1成，私菸較去年下滑近5％。國庫署統計，截至今年4月底止，共查獲涉嫌違反《菸酒管理法》案件1,648件，其中，查獲違法菸類400萬9,720包，違法酒類15萬150公升，市值約1.98億元。和去年同期相比，違法菸類減少21萬368包，負成長4.98％；違法酒類增加1萬3,989公升，年成長.......
前4月稅前每股賺0.55元 陽信擬分派股利0.8元
陽信銀去（104）年交齣漂亮成績單，稅後淨利達20.57億元、EPS 1.22元，擬於今年股東會通過後即辦理分派每股股票股利0.6元及現金股利0.2元，閤計分派股利0.8元。依該行自結報錶，今（105）年4月底稅前纍計盈餘9.64億元，每股稅前盈餘（EPS）0.55元，纍計稅前盈餘相較去年同期成長6.9％，盈餘穩健成長，另逾放比0.09％、備抵呆帳覆蓋率1,285.56％，兩項營運指標皆在39傢國銀中名列前五名，且淨值達218.68億元，每股淨值為12.54元，總資産達3,753.08億元，全年.......
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保險達人－永達保經區經理蔡明美 和客戶同一陣綫
