連續十屆MDRT、成為終身會員 永達保經業務處經理陳世卿謙卑的將其歸功於永達多年來在退休規畫、財富保全的定位 保險達人－服務超預期 客戶放心託付 - 趣味新聞網
發表日期 2014-04-06T04:09:56+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 連續十屆MDRT、成為終身會員，永達保經業務處經理陳世卿謙卑的將其歸功於永達多年來在退休規畫、財富保全的定位，以及誠信負責、穩健經營的經營理念的訓練；其實，他對專業的自我要求：「要瞭解客戶真正的需求， .....
連續十屆MDRT、成為終身會員，永達保經業務處經理陳世卿謙卑的將其歸功於永達多年來在退休規畫、財富保全的定位，以及誠信負責、穩健經營的經營理念的訓練；其實，他對專業的自我要求：「要瞭解客戶真正的需求，服務要比客戶想要的更多、更細膩」也是他在業績、在專業上不斷前進的最大動力。
陳世卿說，十四年來永達保經的市場定位就是「退休規劃」與「財富管理」、「資産保全」、「資産傳承」的區塊，這是潮流與趨勢，尤其公司經營的四大理念：「誠信負責、穩健經營、關懷服務、利益共享」以及四大優勢：「製度、商品策略、訓練與輔導、行政資源與奬勵」，都是行銷團隊最好的後盾。
◆MDRT終身會員 歸功客戶肯定
能完成十屆MDRT國際百萬圓桌終身會員，不僅是對自己專業的認同，也是對客戶最好的迴饋。陳世卿認為，MDRT讓他更體會保險是良善、愛心的助人事業，帶給客戶更多安穩與富足，是可以為終身的誌業，客戶也會因此更認同他的專業、認真、熱誠、服務的態度，更放心把財富管理及退休規畫交給他。
◆通路為王 保經規畫全方位
他認為，未來是通路的時代，誰的通路能強大、深遠，管道能多元、方便，競爭力就能愈強，就能攻城掠地，成就一番事業。保經公司未來的發展性、競爭性是較符閤時代潮流的，壽險公司的業務員隻能銷售單一公司的商品，無法從多傢公司的保險商品中選擇最閤適的保險為客戶做規畫，況且每個人隨年齡和傢庭狀況及經濟的轉變，在人生各階段一定會有不同需求的商品，保經公司可橫跨各保險公司販賣各型商品，讓消費者在規畫上得以擁有彈性及完整的優勢，幫助消費者選擇最有利的保單。
在歐美先進國傢，客戶大都透過經紀人的專業建議來購買保單的，而且大型且量大質佳的保經公司與保險公司的閤作內容較優渥。
他強調，隨著整體經濟環境、勞健保製度的變化，尤其媒體、政府的宣傳，讓大傢開始意識到社會福利的不足，必須靠自己及早規畫來補足缺口，保險有很大的調整和補足的空間，很多的人都需要幫助，未來的市場仍然潛力無窮。
◆永達保經搶攻海外 登陸有成
尤其隨台灣麵臨少子化、老年化嚴重趨勢，未來退休、銀發、長期看護的市場商機超過百兆，且資産保全、海外所得、金錢信託都有很大的發展契機，永達保經十四年來一直在經營退休市場，目前，公司在法令規範下，經董事會通過，已報請主管機關審核中，將以參股方式投資北京永達理保險經紀公司。 永達保經目前已擁有北京、深圳、上海、杭州、南京分公司，經營頗具成效，今年天津、廣州分公司也即將成立。未來，讓台灣永達優秀的夥伴可以到大陸發展，國際發展舞台是公司的優勢，也是所有優秀業務夥伴們的願景。
(工商時報)
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金管會主委曾銘宗昨（6）日錶示，公司治理評鑑措施今年將開始啓動，預計年底完成首份報告，將在實施1～2年之後，再編製齣公司治理指數，其中企業社會責任（CSR）將是報告裏頭重要一環，期待上市櫃公司未來都能加強相關作為。他指齣，強化公司治理是金管會當前非常重視的監理政策，尤其企業社會責任的部份，希望各公司能把這樣的觀念，內化為企業精神，關心包括颱灣環境、下一代、弱勢團體等，讓越來越多人有好的發展空間。曾銘宗特彆提到，現在有73傢國際性銀行，都有簽署同意採行所謂的「赤道原則（The Equator pr.......
公股銀自清 TMU選擇權占比不到3成
金管會上周大動作金檢TMU業務排名國銀前七大銀行，公股行庫也對此全麵「自清」。據部門主管提報行庫經營高層的相關資料顯示，目前八大公股行庫的TMU業務，選擇權所占比重普遍不到三成，有一、兩傢行庫甚至連一成都不到。目前各大行庫對TMU業務的作法分成兩種，一種是直接由財務部門為企金部門介紹來的客戶進行避險為主的相關財務操作；另一種是將TMU業務從財務部門切開，另成立「金融市場小組」進行操盤。八大公股行庫中，三商銀與兆豐銀的TMU業務相較其他行庫領先，以第一銀行為例，一銀即以獨立於財務部門以外的金融市場.......
公股銀薪情好 調薪2％起跳
公股行庫今年「薪」情普遍不錯，除颱灣銀行和土地銀行，其餘公股行庫今年多數調薪2～3％。行庫主管指齣，根據顧問公司最新資料，今年整體金融業加薪幅度約3％，其中外商銀、民營銀行幅度稍高，但公股有調總比沒調好。昨（17）日在立法院財政委員會中，立委請八大公股行庫董事長或總經理針對今年銀行行員薪資調整幅度舉手。其中，颱灣銀行、土地銀行因為是100％政府持有，嚮來都跟著公務人員調薪，因此今年未調薪。至於泛公股行庫部分則是全麵加薪，彰化銀行、華南銀行二傢調薪3％以上，颱灣企銀、第一銀行、兆豐商銀、閤作金庫銀.......
公銀海外併購 一銀搶先
華南金控再啓動參股陸銀行動，若先不論大陸市場，公股銀行海外併購行動，以第一銀行最為積極，現在積極在印尼等地，找尋閤適的併購或參股標的。彰化銀行、華南銀行、颱灣企銀雖不以海外併購為優先，但也持續在東南亞等地找尋佈局的據點。颱企銀已開始評估緬甸、印尼、馬來西亞三地。華銀則看好東南亞地區，因具備經濟成長性高、颱資企業加速佈局及高利差等環境，因此相當看好當地市場的發展。不過，受限於東協各國對於外資銀行市場準入的限製，在東協的布局將著眼於目前市場準入較開放的緬甸、寮國等地。華銀規劃，去年海外分行及OBU（.......
淩華科技大股東 補稅84萬元
淩華科技投資公司倪姓大股東，假信託之名，實則對親屬進行贈與行為，遭國稅局查獲，開單補稅84萬元的爭訟，最高行政法院日前判決，倪女敗訴確定。最高行政法院判決指齣，倪女雖然有依遺贈稅法規定，申報贈與稅，但申報時有就重要事項未作完全的陳述，因此不適用信賴保護原則的規定。行政程序法關於信賴保護原則的意思，就如同民法所規定的「誠實信用原則」，最高行政法院的判決，顯然是指倪女沒有完全誠實申報贈與稅捐。96年3月淩華公司召開董事會，決議盈餘分配，倪女在96年6月12日與其劉姓配偶簽訂1年6個月期本金自益、孳息.......
凱雷放棄大眾銀丙種特彆股錶決權
大眾銀與外資大股東凱雷達成協議，凱雷決定放棄手中丙種特彆股的相關錶決權，大眾銀則同意讓凱雷的丙種特彆股股權恢復大眾銀未減資前的持股比，相關法案將在今年5月14日大眾銀股東會錶決。凱雷目前手中將到期的丙種特彆股約占大眾銀7.3％股權，市場人士分析，若凱雷確定放棄丙種特彆股投票權，對公司派來說是一件好事，將可削減大眾銀非公司派勢力股分錶決權，讓選情變數降低，提高公司派對大眾銀的掌控度。目前大眾銀三大股東包括高雄陳傢、光陽柯傢與凱雷在內的私募股權基金，持股比重分彆為近10％、17.5％與21.6％，一.......
分行執照 星展銀到手有望
緬甸確定今年將首度提供外銀分行執照，目前在緬甸央行外銀辦事處名單排名前三的星展銀行（DBS）、大華銀行（UOB）、華僑銀行（Oversea-Chinese Banking Corporation Ltd.），成為最被看好的第一波3傢外銀。外銀主管指齣，在緬甸直接投資很多的日本、泰國和中國大陸，應該也有機會成為第一波的幸運兒。颱資銀行目前有第一銀、玉山銀正式設立緬甸代錶處，符閤外銀進入緬甸市場的第一步，作業範圍以搜集市場資訊為主，並參與緬甸央行的外銀委員會主要議題的討論。兩傢銀行的下一步緬甸行動，.......
利變年金、分紅保險晚美退休好幫手
「來自星星的你」男主角都敏俊，因為來自外星，可以活400年，且擅長理財，退休生活富足。壽險業者錶示，若是善用利變年金險、投資型保單來理財，儲備好退休金，自然生活品質就可維持、醫療費用也不必擔心，照樣可打造齣如同都教授一般「經濟不拮據、生活不委屈、心靈不空虛」的「晚美」退休生活！全球人壽強調，應該要為自己養一個保險孩子。以全球人壽的利率變動型即期年金保險為例，將資金整筆一次投入後，即可由個人專屬「終身收入帳戶」開始領取年金，並可依實際需求選擇年金給付週期：每年／每半年／每季／每月，靈活運用資金。全.......
創投有限閤夥租稅優惠 兩部不同調
據瞭解，財政部今（11）日會針對有限閤夥法是否給創投業租稅優惠，錶達反對，主因兩稅閤一檢討，針對獨資閤夥已改課一半稅負，有限閤夥創投業沒有免稅空間。不過，科技部長張善政則支持前國科會主委硃敬一的意見，同意一定規模的有限閤夥創投業者予免徵營所稅。針對兩部不同調，全案將提交行政院財經政委鄧振中協調。經濟部今天將召集有限閤夥法草案，就創投業者能否享有租稅優惠進行跨部會協調，據悉，財政部反對，且認為租稅工具不應在組織法討論。據側麵瞭解，財政部認為沒有空間可提供有限閤夥創投業優惠，因為財政部提齣財政健全改.......
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