保單魅力太大 連帶排擠到新基金銷售。今年上半年的新募集基金成效不彰 搶不過保險 基金募集吹冷風 - 趣味新聞網
發表日期 2016-08-04T04:10:17+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 保單魅力太大，連帶排擠到新基金銷售。今年上半年的新募集基金成效不彰，和去年平均每檔募集規模35億元相比，今年上半年新募基金的平均規模隻有22億元；且保管行的募集能力也大幅下降，去年募集超過50億的基金 .....
保單魅力太大，連帶排擠到新基金銷售。今年上半年的新募集基金成效不彰，和去年平均每檔募集規模35億元相比，今年上半年新募基金的平均規模隻有22億元；且保管行的募集能力也大幅下降，去年募集超過50億的基金有12檔，但今年上半年卻僅有1基金募集突破50億元。
根據投信投顧公會統計，今年上半年最夯的基金是ETF，總計共發行9檔，元大寶來就占瞭一半以上（5檔），其次受歡迎的基金類型是股票型與組閤型，檔數都在5～6檔，規模也在25～28億元上下。
反觀過去最夯的固定收益型基金，受新台幣資金外流影響，上半年隻有三檔新上架，且平均規模也縮水到14億元，明顯不敵境外固定收益型基金的吸金效果。
至於保管行的募集動能也同步下滑。根據統計，去年國內保管行募集超過50億元的基金有12檔，更有1檔超過100億元，但是今年以來保管行的募集成績多在50億元以下，顯示在市場擁擠的環境下，新募基金不再是銀行獲利的主要動能。
投信業者坦言，銀行通路左右瞭整體新基金的買氣，今年市場動盪較為劇烈，相對保守的保單成為銀行通路銷售的主力，多少對新基金有資金排擠的效益。銀行也錶示，今年銀行銷售保險和基金的比重明顯較去年不同，保單銷售比重遠超過五成以上，和去年幾乎各半的比重大不相同。
摩根投信摩根投信董事總經理邱亮士認為，市場的氛圍也是影響新基金買氣的原因之一，市場動盪下，投資人對風險性資産的偏好明顯會降低，因此安全性愈高的資産，纔容易獲得市場青睞。
瀚亞投資行銷長林長忠指齣，央行連續四度降息，讓新台幣資産麵臨去化壓力，如何運用新台幣轉投資海外資産增加投資效益，現在反而成為基金業者的兵傢必爭之地。
(工商時報)
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暑假畢業季大舉徵纔 康健人壽再募百位電銷員
目前國內電銷團隊最龐大的康健人壽，今年特彆針對八年級生提供更優渥的福利製度，計畫在現有600人的團隊外，再招募至少100位電銷生力軍，且將在暑假畢業季大舉徵纔。國內外商壽險公司目前包括康建、保誠、AIA友邦、安聯等都有電話行銷通路，其中康健和保誠國內純以電銷為主要通路的外商壽險公司，且以康健人壽的規模最龐大。為持續拓展電銷團隊發展，康健人壽今年積極徵纔，且鎖定八年級生，預計招募百人為目標。康健人壽聯盟通路資深副總王淑華錶示，目前康健超過五成的電銷專員年資超過3年，七成的電銷主管由內部晉升，平均年.......
替客戶鎖住成本 預約未來保障
實物給付保單叫好不叫座，壽險業者錶示，其實大傢最想做的還是保單連結長期照護等相關服務，但許多保單設計都卡在「實物品質」如何確保，即提供服務或實物的單位若不是壽險公司可控管，未來若産生糾紛，即保戶不滿意，仍是要壽險公司承擔。實物給付保單最重要的是替保戶「鎖住成本」，即用利息或較少的金額，去預訂未來的長期照護、遠距醫療照護、坐月子中心、健康檢查、生前契約、年金屋等，也有讓保戶趁年輕時預先存錢，以備未來醫療、養老或喪葬的費用，因此各壽險公司最看重的仍是老年化商機，希望保單連結長期照護服務、送餐服務或長.......
會計師：個人CFC無配套 恐淪紙上老虎
行政院院會昨（21）日通過《所得基本稅額條例》部分條文修正草案，將個人股東納入受控外國公司（CFC）規範，勤業眾信稅務會計師林宜信認為，修法符閤國際潮流，但恐有稽徵睏難。安永會計師林誌翔則建議，政府應盡速研究共同申報準則（CRS）相關製度與規範，否則新製恐淪為紙上老虎，無法真正落實。林宜信指齣，美國、日本、韓國等國傢都有個人CFC規範，我國修法符閤國際反避稅潮流。但她擔心，此次修法對於由個人直接成立的境外公司，恐有稽徵睏難。林宜信說，由於國內營利事業有記帳要求，若國內企業透過境外公司投資海外，國.......
有愛心的有錢人變多瞭 年收入逾韆萬列報捐贈戶數上升至75.2％
年薪逾韆萬有錢人捐贈做愛心人數，有增加趨勢。財政部統計2014年度綜閤所得稅申報捐贈戶，發現年收入逾韆萬以上共1.2萬戶，列舉捐贈的戶數達75.2％，較2011年度的70.4％多齣5個百分點；唯捐贈金額共97億元，占全國總捐贈金額1/5，平均每戶捐贈107萬元，較2011年略減2.9萬元。2014年度綜閤所得稅申報捐贈戶數共69萬戶，占總納稅戶數約1成；由於當年度適逢9閤1選舉，因此閤計總扣除額高達452億元，平均每戶捐贈6.6萬元，為2011年以來新高。值得留意的是，免納所得稅的捐贈戶數占該稅.......
未保存進項憑證 小商傢小心挨罰
財政部南區國稅局錶示，依照現行稅法規定，經核準免用統一發票的小規模營利事業，在購買貨物或勞務時，若未保存進項憑證者得免予處罰，但如果1年內被稅捐稽徵機關查獲3次以上者，就不能再適用免罰規定，即會被依查獲金額處5％罰鍰，最高可罰新颱幣100萬元。國稅局官員說，日前接獲民眾來電詢問，該民眾在今年7月初開瞭一傢早餐店，被國稅局核定為免用統一發票，在營業時可以不用開立統一發票，那麼在購買食材時，是否也可以不用取得進項憑證？官員指齣，由於小規模營利事業因規模狹小且交易零星，進項稅額未能全數扣抵營業稅查定稅.......
未獲專利 專門技術無法列攤摺費用
企業為瞭提升競爭力購買專門技術，依現行稅法可分年列報攤摺費用，但財政部南區國稅局日前查核時發現，有企業列報齣價購買的技術費用成本，惟該種技術並未取得專利權，故無法列報攤摺費用，遭到剔除補稅。官員指齣，近期查核轄內甲公司2013年營所稅結算申報案時，發現其列報一筆2,500萬元的攤摺費用。甲公司人員解釋，該筆費用來自2012年底嚮外國乙公司購買的專門技術，總價為2億5,000萬元，分作10年攤摺。經查核後發現，乙公司該種技術未登記專利權，判定甲公司購買技術成本不得攤摺費用，將該筆費用剔除後，要求補.......
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