2018年亞太洗錢防製國際組織將評鑑台灣洗錢防製成果 金管會近2個月密集召國銀開會加強防堵 防堵洗錢銀行公會列20大態樣 - 趣味新聞網
發表日期 2016-12-20T04:10:20+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 2018年亞太洗錢防製國際組織將評鑑台灣洗錢防製成果，金管會近2個月密集召國銀開會加強防堵，知情人士透露，金管會更已透過銀行公會，從國內外大小案例，過濾歸納齣20大「疑似洗錢」態樣，日前全麵發函給各國 .....
2018年亞太洗錢防製國際組織將評鑑台灣洗錢防製成果，金管會近2個月密集召國銀開會加強防堵，知情人士透露，金管會更已透過銀行公會，從國內外大小案例，過濾歸納齣20大「疑似洗錢」態樣，日前全麵發函給各國銀加強防堵。
這20大疑似洗錢的態樣，舉凡同一日的同一帳戶，或是同一櫃台的分次或多筆交易，不論是匯款或是換鈔，甚至是突然償還「大額問題放款」，都包括在其中。
此外也訂齣量化指標，凡是同一櫃台，分次現金匯齣，或是要求開立票據達50萬元者，就屬可疑案例；靜止戶若突然齣現大額存匯款轉進齣，或是某人經常委由「特定第三人」辦理存匯、提現，甚至是「換鈔」太過頻繁，也均將列為可疑對象。
上述由銀行公會精心過濾齣來的20大態樣分彆是：1、當日同一帳戶分次提領規避大額通貨交易登記；2、當日同一櫃台多筆存提規避大額通貨交易登記；3、同一櫃台的分次現金匯齣，或是要求開立票據達50萬元者。
4、當日不同櫃台多筆存提規避大額通貨交易登記；5、突然有不正常存入大額現金、本票或支票交易。
6、「靜止戶或久未往來帳戶」，突然有大額存款迅速匯入又快速移轉匯齣；7、開戶後與開戶人財力不相當的大額款項存匯入又快速移轉匯齣；8、密集存款小額，而又以大額分散提領，僅留下象徵性的餘額；9、提現為名轉帳為實的交易，或帳戶間移轉大額款項；10、每筆存、提金額相當，且相距時間不大。
11、洗錢高風險國傢匯入且與該客戶的身份顯不相當；12、結購大額外匯或旅行支票，但用途及來源交代不清；13、經常性將小額鈔票轉大額鈔票，或大額轉小額；14、經常性的代替第三人，辦理存、提大額存款至指定帳戶。
15、透過不同帳戶分散交易，且規避大額通貨提存交易；16、突然償還大額問題放款，但無法說明還款來源；17、其他明顯不正常的交易行為；18、交易最終受益人為列名恐怖分子或組織；19、媒體報導特殊重大案件的帳戶資金移轉；20、數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易。
(工商時報)
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新颱幣兌美元1月急升2.8％，突襲壽險公司，6大壽險公司中除國泰人壽及颱灣人壽外，富邦人壽、南山人壽、新光人壽及中國人壽都齣現稅前或稅後虧損，且6大壽險公司元月就收迴近百億元外匯價格準備金，用於沖抵帳上匯兌損失。南山人壽去年12月單月大賺72.13億元，但今年元月抵不過匯兌成本大增，再加上首月新契約保費也有225億元，造成南山人壽今年1月稅後虧損20.4億元，南山財務長許妙靜錶示，由於年初積極布局新的投資部位，沒有實現資本利得，因此匯兌成本即顯現在損益上，但元月南山人壽的利息收入仍有百億元以上，.......
6大銀行信用卡 去年刷1.68兆
國泰世華銀、中信銀、玉山銀、花旗颱灣銀、颱新銀及颱北富邦銀六大銀行，撐起颱灣信用卡市場半邊天，2016年六大銀行信用卡刷卡金額共達1.68兆元，約占國內信用卡刷卡金額的69％以上，且六大銀行全年刷卡金額都破2,000億元，國泰世華銀以全年3,929億元，拿下全年刷卡王。走過卡債風暴，國內信用卡市場從百傢爭鳴逐漸走嚮六強角逐的局麵，每月刷卡金額也隻有這6傢銀行能破百億元，其他30傢發卡行或發卡機構，每月大約數億元到數十億元的刷卡量，30傢年度刷卡金額約占整年刷卡金額的30％多。以去年來看，信用卡前.......
6月6金融改選 彰銀新光最熱
新光金、永豐金、國票金、玉山金、彰銀、颱中商銀等6傢金控、銀行的董事改選，都將在今年6月登場，其中尤以彰銀、新光金兩大案最受到矚目。原本新光金今年改選，持股新光金5％的鑒機動嚮受金融市場關注，但目前主事鑒機的寶佳機構董事長林陳海錶明無意在改選時角逐新光金董事，還反嚮大賣新光金股票，使得洪文棟傢族態度成為左右選情唯一變數。盡管新光金股東群裏最重要的投資公司新勝投資已由洪文棟正式齣任董事長，讓金融圈都嗅到瞭不尋常的味道，但據瞭解，新光金董事長吳東進仍未放棄最後的機會挽迴洪傢對吳傢經營權的支持，另一方.......
6月董事改選再掀爭議－台新：遺憾公權力介入
彰化銀行昨（23）日公告更換股務代理，颱新金控發言人林維俊指齣，這是為元大證券替公股徵求彰銀委託書鋪路，颱新金身為彰銀第一大股東，對此決議錶示反對，並就財政部操控下的彰銀董事會決議內容，深錶遺憾以及憤怒。林維俊錶示，彰銀董事會此舉是為使元大證券得於今年6月彰銀股東常會，再次為財政部或公股行庫辦理股東會齣席委託書徵求事務，企圖繼續爭取彰銀經營權，顯然已公然違反政府宣示「公權力不介入彰銀經營權」立場，且意圖規避證券交易法規的規範，嚴重破壞彰銀公司治理及企業形象。林維俊認為，股務代理機構執掌股務管理及.......
6月董事改選再掀爭議－彰銀股代 元大變兆豐
彰化銀行23日董事會決議通過更換股務代理機構，股務作業原委由元大證券股務代理部辦理，自4月6日起改由兆豐證券股務代理部辦理。對此，財政部政務次長蘇建榮指齣，彰銀更換股務代理是董事會決議，尊重公司治理；麵對6月彰銀改選，財政部將全力以赴，捍衛公股權益。另外，第一金證券董事長林漢奇屆退後，接任人選迄今尚未決定，原先傳齣，仍以第一金證券總經理葉光章升任董事長的呼聲最高，目前已經敲定，將由第一金控派任副總經理級的人到第一金證券兼任董事長。彰銀指齣，更換股務代理是因元大證券請辭，並由董事會選定新的股務代理.......
8大行庫今年目標 五＋2産業 放款衝韆億元
八大公股行庫今年齊力衝刺政府五+2放款，今年預計整體將以韆億元以上的目標努力。華南金控暨華南銀行董事長吳當傑指齣，五+2創新産業發展的目標將是今年至少成長100億元，希望以180億元為努力目標。華銀主管說，為支持政府五+2放款目標，動員全行資源積極參與，並且將各營業單位的五+2放款列為今年重點業務績效項目，以辦理金管會「奬勵本國銀行辦理新創重點産業放款方案」第一期成長100億元為目標。華銀指齣，2016年10～12月底，五+2新創重點産業放款餘額平均數為3,256億元，今年對於五+2新創重點産業.......
91天期券利率 墜至7年新低
中央銀行代財政部標售250億元的91天期國庫券，結果竟吸引998.2億元資金搶標，投標倍數3.99倍，金融業低利搶標，使得決標貼現率降至0.282％的近7年新低水準；銀行資金調度主管錶示，主要因年後資金迴籠，加上今年以來外資加大匯入，大量閑置部位積極進場搶標，進而壓低利率。根據央行公布91天期國庫券標售結果，投標倍數創近3年最高倍數，結果決標貼現率也因此下滑至近7年新低，較前一期1月23日標售的0.32％，下滑3.8個bp（1bp是0.01個百分點），且百分之百籌碼均由銀行業取得。銀行資金調度主.......
9號公報 後年元月上路
為與國際接軌，金管會趕在跨年前特彆召開臨時記者會，宣布9號公報（IFRS 9）將於2018年元月1日上路，而壽險業也確定直到IFRS 17保險閤約生效前（國際預計2021年）都可適用「覆蓋法」，也就是金融資産價值可用目前的會計原則，即39號公報計算。金管會強調，據估算，接軌IFRS 9後，一般企業、銀行、保險業的股東權益淨值都會增加！金管會證期局副局長張振山昨天指齣，全球金融風暴後，各國發現企業財務報告所呈現的金融工具損失遠小於真實損失，且未能反映金融交易真實情況，受到國際市場高度重視，因此國際.......
Apple Pay來瞭 台新銀首波支援
FinTech浪潮來臨，過去一年颱灣金融業全麵啓動數位金融與行動支付服務，滿足客戶需求，其中颱新銀行在這波數位金融潮流下，積極投入創新保持領先，去年2月推齣LETSPAY行動錢包，帶給消費者行動支付的新體驗與高便利，更成為Apple Pay首波上綫銀行之列。颱新銀行數位金融處副總經理史筱平錶示，LETSPAY首創整閤社群、轉帳、支付、票券收納等全功能金融業電子錢包，去年9月進一步提供會員綁定信用卡，可在全傢便利超商及颱北醫學大學附設醫院批價繳費，大幅增加使用多元及便利性，今年更會持續升級，規劃更.......
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