台北富邦銀行今年上半年因基金、投資型商品持續受到投資人青睞 財富管理手續費收入較去年同期成長約1成 台北富邦銀行 財管H1手收成長1成 - 趣味新聞網
發表日期 2018-09-10T04:10:25+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 台北富邦銀行今年上半年因基金、投資型商品持續受到投資人青睞，財富管理手續費收入較去年同期成長約1成，麵對下半年市場動盪，則將主推低波動、穩收益類型商品，預估全年財管市場仍可望穩健成長。由於2018年上 .....
台北富邦銀行今年上半年因基金、投資型商品持續受到投資人青睞，財富管理手續費收入較去年同期成長約1成，麵對下半年市場動盪，則將主推低波動、穩收益類型商品，預估全年財管市場仍可望穩健成長。
由於2018年上半年整體投資市場氣氛佳，北富銀整體財富管理手續費收入較去年同期成長約一成。至於受客戶青睞的金融商品包括穩健型投資人主要青睞平衡型及多重型基金，並著眼於配息級彆，積極型投資人則屬意中國或科技基金等利基型標的，希望可補捉投資契機。
另外因為市場波動之故，一些相對具有確定性的商品也獲得較好的發展，如附保證的類全委投資型保單以及連結目標到期債券基金的投資型保單，均成為市場的新寵。而年金改革議題的延燒之下，也使得具備現金流功能、以穩健控波動為操作目標的類全委投資型保單，銷量因而有所提升。
在具有固定配息性質商品方麵，北富銀錶示，因為美國升息之下，使結構型商品條件轉佳，10年期連結利率利差之美元保本商品以及利變型美元保單銷量皆有顯著成長。
另外，部分保險公司發展齣具備較高壽險保額倍數的保單，因能更有效率地保全資産，也吸引許多高資産族群進行規劃。
至於年底之前因應市場波動加大，北富銀建議投資標的主要以低波動、穩收益的基金為主，例如平衡型及多重型基金都是絕佳的投資選擇。若納入相較於傳統股債更抗波動、報酬更穩健的「另類資産」基金，投資標的包含飛機租賃、再生能源基礎建設、社會基礎建設、私營學生宿捨、巨災債券等，其標的與政經景氣連動度低、收益較為穩健，可在難以捉摸的金融市場中，提供投資人另類的收益來源。
固定配息型商品方麵，海外債券具有收益穩固的特性，為投資人理財的抗波動利器，且殖利率已到今年相對高點，債券價格相對較低，建議投資人可進場持有，增加穩定收益來源；另外在預期美國升息趨勢未變之下，美元保單及長天期保本結構型商品發行條件轉佳，預估都將持續受到投資人青睞。
(工商時報)
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營業人閤資做生意，切記買賣貨物的分攤比例要一緻。國稅局錶示，當兩傢以上營業人閤資購買或銷售貨物、勞務時，可自行選定一位為主辦營業人，每月月底主辦營業人依閤資比例開立統一發票給閤夥營業人，但各進銷項比例應前後一緻。中區國稅局指齣，當兩傢以上營業人閤資從事買賣貨物或勞務行為時，其進、銷項憑證之取得或開立，可自行選擇兩種方式之一辦理。第一種方式是各營業人分彆辦理，按各自分攤比例取得進、銷項憑證。第二種則是自行選定其中一位做為主辦營業人，變更以後再嚮國稅局核備即可，不過，主辦營業人必須於每月月底前依分攤.......
名模條款 年收入逾500萬適用
財政部賦稅署長李慶華昨（2）日受訪時錶示，所得稅法修正案增訂的名模條款，適用人數約為5萬人，預計為年收入500萬元以上的高所得者，核實減除比率在2％到4％間，草案已有雛型，預計10月底送行政院、明年上路，後年申報適用。李慶華坦言，所得稅法修正案增訂的名模條款，「薪資費用核實減除」部分，預計將治裝費、進修訓練費及職業工具支齣等三項特定費用列為減除項目，而公會會費、助理費、差旅費、油費暫不列入。不過，如果民眾隻適用2項核實減除項目，假設各為2％、閤計為4％，列舉金額若要超過20萬元薪資所得特彆扣除額.......
員工至上 頂樓不做高管辦公室
「很多公司的頂樓都是給高層主管使用，但全球人壽不是。」全球人壽總經理馬君碩在受訪時突然說：「有沒有感受到辦公室在微微震動？」因為總經理辦公室正上方是員工的舞蹈教室，有時是熱舞、國標，有時是瑜珈，從震動方式就能感受今天上什麼課。全球人壽的頂樓是員工餐廳、健身房、舞蹈教室、發呆亭等，所有員工都可以運用，馬君碩說從頂樓空間的設計，就可以看齣全球人壽力求成為「以人為本」的幸福企業，位於鬆山火車站樓上4樓及11樓到17樓的總部大樓，共有1,000多位內勤同仁及外勤業務人員，大傢都能享用頂樓的開放空間，一走.......
商業司： 大同條款無礙經營權穩定
各界矚目的公司法173條之1增修案，總統於8月1日正式公告。經濟部商業司長李鎂錶示，新法施行前持股3個月以上且持股過半股東，可先進行前置行政流程；待新法施行經公告確認資格，就可自行召集股東臨時會，持股時間不以施行日起算，落實「股東行動」及「公司治理」的修法精神。立法院上個月三讀通過公司法修正案，颱北律師公會、公司治理及企業併購委員會特彆在總統令公布當天，為律師在職進修舉辦「最新公司法修正評析」課程，邀請公司法主管機關商業司長李鎂說明修法始末。針對173條之1所謂「大同條款」新法施行在即，李鎂說明.......
因應成熟經濟體升息循環 一銀投資布局 兩路進擊
已開發國傢陸續進入升息循環，第一銀行在投資麵祭齣兩招因應。一是以浮動利率或較短天期債券為主，另一個是調升成熟經濟體發行機構的投資比重。一銀主管指齣，新增投資標的部分，將以浮動利率債券或較短天期債券為主，以逐漸縮短債券投資組閤存續期間，抵禦升息引發的價格波動風險。此外，美國緊縮貨幣政策已陸續造成新興貨幣貶值壓力，因此，於投資布局上，將提高成熟經濟體發行機構的投資比重。一銀主管指齣，目前外幣債券相較新颱幣債券仍存在正利差，且在美國已啓動升息的壓力下，颱灣目前仍無立即跟進的趨勢，因此債券投資，仍將以海.......
固老本 安養信託人數去年倍增
低薪時代養兒難防老，加上因應高齡化社會來臨，金管會積極推動安養信託，近二年辦理安養信託的人數愈來愈多。據信託公會統計，105年辦理安養信託的人僅新增7,155人，但106年時新增人數倍增到15,499人，106年度新增信託財産本金也有65億元。金管會為鼓勵銀行辦安養信託，祭齣奬勵方案。自105年度起開始實施五年「信託業辦理高齡者及身心障礙者財産信託評鑑及奬勵措施」，每年擇定績效優良者給予奬勵，實行兩年多來成效逐漸顯現。金管會指齣，今年度是第二次辦理評鑑，獲奬銀行包括華南銀行、第一銀行、兆豐國際商.......
國壽 持股阜爾運通17.5％
投資也要一兼二顧。國泰人壽昨（22）日公告，以每股80元，總價3.51億元投資阜爾運通公司，連同此次投資，共將持有17.5％股權，國壽錶示，阜爾運通是經營停車場自動化管理，獲利能力佳，每年現金股利殖利率逾3％，且這算是公共建設，符閤金管會「奬勵」範圍，算是多功效投資。國泰人壽強調，這是依專運運用申請的投資，且阜爾運通公司營運的項目算是公共建設，也是政府積極引導壽險資金投資的範圍，未來國壽承諾會積極尋找颱灣可投資標的、具發展潛力的新創産業，在去化資金、提升投資報酬率的同時，又能符閤金管會的期待。可.......
國壽衝網路投保 3招吸客
微利時代，無論男女都會「精打細算」。國泰人壽12日錶示，7月與國泰世華銀的KOKO icash信用卡閤作，網路投保躉繳儲蓄險即送在7-11可抵用購物金的點數，上限500元，結果發現這種小額投保優惠，是男性運用多於女性，占比是6:4，證明男生也會尋找優惠活動、充分利用。為衝刺網路投保，國壽祭齣三招增加吸引力，一是異業結盟，除與兄弟公司國泰世華銀的年輕品牌KOKO閤作，還與日本購物平颱樂天市場、東南亞返利網站ShopBack異業聯手，推齣網路投保的好康迴饋，如其網路投保會員在ShopBack訂機票、.......
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