「我可以挺有自信的說 摩根算是目前國內把全球化（globalize）和在地化（localize）融閤得最好的基金公司 麵對麵─石恬華：摩根30年 成為最Glocal公司 - 趣味新聞網

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    「我可以挺有自信的說，摩根算是目前國內把全球化（globalize）和在地化（localize）融閤得最好的基金公司，甚至可以冠上Glocal的閤體字，」摩根台灣區負責人石恬華說，摩根30年來在深耕台灣的同時，從未放慢國際化腳步，主要是因為國外在給予台灣摩根資源、商品的同時，也對在地投資人的需求給予支持，這也成瞭摩根投信在台灣的特色。

    石恬華說，這樣的過程當然需要磨閤，也很辛苦，但是這一直是摩根堅持的東西，「不希望因為國際化拉遠瞭和國內投資人的距離」。

    在地化 最重要的推手

    摩根投信是摩根資産管理集團30年前在台灣成立的第一傢外資投資顧問公司，過去曾稱為怡富、摩根富林明，如今總管理資産規模達5,000億元，打響定期定額、多重資産概念，成為國內基金定期定額投資人數最多的基金公司。

    有基金教母之稱的現任台北101董事長宋文琪，是奠定怡富時代摩根資産管理在台發展基石的重要人物，石恬華則被視為摩根成功深耕台灣的重要推手，在石恬華近20年的工作生涯中，摩根占瞭她一半以上的職涯，伴隨著國內基金成長和發展。

    針對在摩根資産管理集團中扮演融閤全球化、在地化的關鍵角色，石恬華指齣，持續不斷的溝通是她目前最重要的工作。

    「你必須是用開放的心態去麵對在國外的集團，要是抱持著「你不要來管我、不要來乾涉我、最好沒被發現的事情你不要知道」，這樣就失去互信的基礎，必需想辦法幫助集團去理解為什麼這些事情很重要、對台灣投資人很重要、在現有的法規環境下怎麼做纔能取得優勢，必須不斷不斷的溝通，」她說。

    石恬華指齣，摩根是相當重視在地聲音的外資集團，目前在全球各地，台灣摩根投信的客戶經營模式也都是其他國傢學習的對象之一。

    為Glocal 證券併入投信

    1985年摩根資産管理集團在台灣設立摩根投顧，成為國內第一傢外資投資顧問公司，也是摩根在台第一個事業體，期間曆經國內境外基金總代理製等沿革，陸續把投顧、證券併入投信，石恬華說，今年3月起，摩根投信將成為集團在台的唯一事業體，更是其「Glocal」的具體呈現。

    兼顧境內外基金産業平衡發展這幾年成瞭主管機關當務之急，摩根投信在台投入的研究、行銷資源令其他外資投信「稱羨」，石恬華指齣，摩根投信在台的台股投資研究團隊成為集團大中華投資倚重的中心，確實是其他外商資産管理集團前所未見。

    但她也指齣：「歐美股市的投資研究團隊若放在台灣，投資人會有信心嗎？應該交由在地的投研團隊纔對吧？」透露她對國內投信深耕計畫的看法。

    石恬華強調，主管機關極力扶植國內投信産業的方嚮沒有錯，但是相關的配套措施應該迴歸基本麵，應該把問題導嚮「為什麼境外基金這麼賣？」，該把焦點放在基金商品的規格、製作過程能否符閤投資人需求。

    她說，在全球各地都能行銷的境外基金，起碼代錶這是各國監理機關都認可的規格，台灣的投資人不見得需要不同於其他國傢投資人的保護，如何在兼顧投資人權益的角度下來扶植國內投信産業，會是比較正麵的方嚮。畢竟這不是一場零和遊戲，投資人終究是根據績效做為投資的依據。

    推定期定額 市場肯定

    摩根投信在台灣基金史上創造齣多項第一，其中對推動基金定期定額的投入最受市場肯定，1989年和第一銀行閤作，成為國內第一傢推廣定期定額教育的基金公司；2012年首創衡量定期定額市場熱度指標「摩根定期定額溫度指數」，成為國內唯一追蹤定期定額溫度之指數。

    石恬華錶示，「定期定額這件事我們投入非常多的心力和時間，也不斷說服國外集團其長綫的效益，期間搭配電子商務部的成立、強力的行銷，纔到如今每4元的網路基金定期定額交易金額中有1元就是來自摩根投信。」

    摩根投信1999年再成立電子商務部門推廣透過網路平台提高定期定額的便利性，如今基金網路投資定期定額的市占率高達25％，加上其他基金公司的跟進，目前國內基金定期定額人數達155萬人。

    從産品綫來看，摩根從過去的亞洲股票專傢，到2010年開啓債券元年、陸續引進配息基金，到2012年率先引進多重收益基金和概念，動嚮都成為國內基金業的指標。

    石恬華指齣，目前摩根在台境內外多重資産基金規模共計達韆億元左右，市占率約三成，穩坐市場龍頭，預估兩年內因應投資情勢仍將以此為主力商品，以規模倍增為目標；長綫則看好國內勞退自選方案帶來的新商機。

    (工商時報)

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