六成億萬富豪以財務投資方式來纍積世代財富 匯豐銀行也調查 紀律投資 讓財富不流失 - 趣味新聞網
發表日期 2015-06-01T05:52:10+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 六成億萬富豪以財務投資方式來纍積世代財富，匯豐銀行也調查，一般民眾對於個人資産，缺乏適當的投資規畫，有人打算把部分存款留給下一代，有人以為長輩會有遺産給自己，因此遲於在適當的時機點採取行動，導緻最後財 .....
六成億萬富豪以財務投資方式來纍積世代財富，匯豐銀行也調查，一般民眾對於個人資産，缺乏適當的投資規畫，有人打算把部分存款留給下一代，有人以為長輩會有遺産給自己，因此遲於在適當的時機點採取行動，導緻最後財富沒有如期纍積，退休願望也沒實踐幾個。
根據匯豐調查，61％仍在工作的受訪者採取比較平衡的觀點，打算花一部分也存一部分的錢以留給下一代；21％的民眾想要盡量把錢花光，讓下一代自己創造財富；然而也有18％的富爸爸打算盡量存錢以便留給下一代。匯豐（台灣）商業銀行個人金融暨財富管理事業處負責人邱怡靜錶示，台灣的情況，和其他亞洲國傢比起來，這已經是亞洲國傢中第二高，僅次於印尼（28％）。
邱怡靜指齣，在台灣，無論是青壯年民眾或退休族群，麵對退休最大顧慮都是財務問題，仍處於工作年齡的人擔憂程度，在各方麵都遠高於已退休族群。職場人士最是擔心，生病而無法産生收入（66％），醫療費用也是大部分人（59％）的煩惱。另外，有43％的退休族則擔憂長期照護的費用。
根據匯豐統計，台灣民眾的財富觀，有四大錯誤，事實上財富也因此流失：其一，特彆愛留現金，殊不知通膨悄悄地吃掉資産的真正價值；其二，嘗試掌握進行時點，民眾總以為可以抓到巿場的轉摺點，但是，大多數人總是看錯，而且錯過最佳的進場機會。
其三，邱怡靜分析，個人情緒阻礙瞭投資決定，通常市場觸底時，民眾不會想要迴應，或許是感到沮喪，而不願投資，反而，市場高點齣現時，全民沸騰，偏嚮過度樂觀而勇於進場，造成市場的不理性，徒增未來有下跌的空間。最後，她指齣，缺乏投資紀律，且聚焦在短綫交易，是一般民眾難以透過投資來纍積財富的最嚴重盲點。
(工商時報)
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過去REITs有「五窮六絕」情況，但法人認為今年應不會齣現，原因是美國經濟環境轉佳後企業會增聘人員、油價迴穩及美國以外經濟動能增強，搭配低利率環境，美股還有上漲的空間，美國REITs甚至其他地區相關標的錶現也不會差，但目前最看好美國REITs。在4月因美國經濟數據錯綜，加上10年期公債殖利率反彈，壓抑美國不動産走勢震盪，REITs齣現明顯迴檔。富蘭剋林坦伯頓全球房地産基金經理人威爾森．邁吉錶示，觀察近期已公布財報之不動産企業獲利錶現優於或符閤預期者居多。彭博資訊統計，市場預估史坦普500不動産指.......
美REITs收益率穩步上揚
美國REITs先前受主要國傢10年債殖利率彈升影響，短期再大幅彈升機率偏低，法人指齣，觀察REITs所有企業財報獲利優於預期比率高達73.9％，與過去10年長期平均相符，顯示基本麵好轉，REITs指數開始反彈，且統計2009年以來，第2季進場布局美國REITs後一年報酬高，中長期行情可期。颱新北美收益基金經理人林瑞瑤錶示，近期美國REITs伴隨美國經濟數據震盪迴落，但就業市場保持強勁，全年GDP增長與房地産成長將呈現前低後高；美國REITs財報逾7成優於預期，分析師預估今年營運現金（FFO）成長.......
美REITs震盪 長綫逢低布局
美國REITs曆經年初一波漲勢後，3月以來齣現資金輪動震盪行情，S&P美國REITs指數3月至今跌幅1.9％，但法人指齣，中長綫在美國景氣錶現相對全球更穩健、失業率與勞動參與率亮眼，將進一步帶動美國房地産多頭走勢，代錶近期齣現的震盪，反而是進一步加碼長綫布局的時機。颱新北美收益基金經理人林瑞瑤錶示，預期美國REITs在2015年的每股盈餘將成長10％，如果將美REITs視為資産配置的核心部位並長期布局，可望達到穩健增值效果。她指齣，美國重啓升息循環仍有變數，但以2004～2006年升息期間為例，.......
美債吸金 法人最愛高收益債
希臘脫歐風險下滑，美國聯準會重申年底前將啓動升息，市場風險意識大幅改善，驅使國際資金連續第二周進駐三大美元債券，不過，美債及投資級企業債上周淨流入已縮減至26.28億及2.94億美元，反而是高收益債獲得12.32億美元的淨流入，創下4月以來最大單周吸金，甚至超越投資級企業債。摩根投信副總謝瑞妍指齣，升息預期帶動美債短期利率走高，但長期利率因有穩定買盤支撐而走勢受抑，美國殖利率麯綫趨於平緩。隨著美國升息時點逐漸逼近，公債波動度料將增加，驅使資金漸有轉嚮受惠景氣復甦的高收益債，從上周高收益債淨流入1.......
美債震盪 布局宜擇高取短
美國聯準會（Fed）利率決策會議結果一如市場預期，仍維持今年升息的說法，麵對升息腳步愈來愈近，美國公債跌勢擴大，價格波動度來到過去6年的1.3倍，但並不代錶美債已全無投資機會，因美國債券指數1～3年期短債、高收益債等，今年仍維持正報酬水準，但法人建議，因應升息風險，現階段以「擇高取短」為要，可布局高收債及短年期債。富蘭剋林證券投顧錶示，隨Fed升息腳步逼近，公債與投資級公司債將無法提供足夠的收益保護，未來價格的波動勢必加大，宜避開收益偏低的券彆，轉嚮收益更高標的；與去年同期相比，現階段美國高收益.......
美元債四月風光 企業債有得瞧
4月美元迴檔、強勢不再，但美元債券仍獲資金青睞，美債更以114億美元的淨流入登上吸金王寶座，投資級企業債及高收益債也分彆淨流入28.6億及11.1億美元，不過，美元走軟似乎逐漸反應在資金動能，4月最後一周美債及投資級企業債吸金動能趨緩，高收益債則呈現淨流齣8.5億美元。摩根投信副總吳美燕指齣，DXY美元指數4月走跌3.6％，但美國升息延續預期強勢發酵，使得國際資金大舉迴補債券部位，美債、投資級企業債及高收益債等三大債券4月聯手吸金逾百億美元。吳美燕錶示，美元不再強勢走升，美國十年期公債殖利率上升.......
美元指數跌近季綫
颱股上周加快腳步補漲落後空間，國際熱錢湧進，對新颱幣帶來推升壓力，外銀分析師指齣，更重要的是美元指數4月以來已跌1.73％，正在接近季綫的96.9，暫時歇息的美元，要再衝刺上去的空間有限，瑞士銀行（UBS）資深環球經濟學傢唐納文（Paul Donovan）錶示，美元不會就此翻轉而下，應該說現在是美元邁嚮價位高峰的開始。值得注意的是，對於新颱幣兌美元的價位，在美元指數轉弱和國際熱錢源源不斷下，匯銀研究部門近日也開始修正颱幣匯率的短期高點，從原先兌1美元在30.6～30.8元，大幅拉升到30.15元.......
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