隨著投資環境劇烈變化 類全委保單也必須與日俱進。在眾多的類全委保單中 掌握3M 類全委保單聰明挑 - 趣味新聞網
發表日期 2015-04-12T04:10:17+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 隨著投資環境劇烈變化，類全委保單也必須與日俱進。在眾多的類全委保單中，保戶挑選時可掌握3M原則，也就是「多元資産」（Multi-Asset）配置、「每月固定撥迴機製」（Monthly Income）以 .....
隨著投資環境劇烈變化，類全委保單也必須與日俱進。在眾多的類全委保單中，保戶挑選時可掌握3M原則，也就是「多元資産」（Multi-Asset）配置、「每月固定撥迴機製」（Monthly Income）以及「專業代操團隊」（Mandate）。
德盛安聯投信指齣，多元資産配置之所以重要，主要是因為近年資産輪動速度加快，投資難度增加，若重壓單一資産，不僅風險較高，也不易掌握投資機會。因此靈活調整股票和債券部位，打造能漲抗跌的多元資産投資組閤，將是影響投組績效錶現的關鍵。
專傢指齣，在當前環境波動下，每月固定撥迴機製可滿足投資人的穩定現金流需求，也讓財務規畫更靈活。可留意的是，資産撥迴率不一定愈高愈好，尤其是在市場較為波動的環境，過高的撥迴率反而有可能配到本金。建議保戶可選擇資産撥迴率4％左右的保單較穩當。
類全委帳戶的投資錶現，最後仍要迴到操盤團隊的實力。特彆是採取多元資産配置，選擇屢獲基金大奬肯定、産品綫齊全的資産管理業者，纔能發揮代操最好的效果。
深耕類全委領域多年的施羅德多元資産團隊副總經理張翠玲建議，可從幾個麵嚮觀察投資帳戶特質：
首先，善用資産配置因應變化萬韆的金融市場，若投資帳戶以多元資産方式進行布局，資産負相關性有助於風險分散，同時掌握資産輪動契機。
其次是風險控管機製，除基金經理人透過資産配置來管理投資風險外，更輔以團隊資源與模組係統，專業控管風險，以更充分能力麵對復雜化度增加的金融市場與資産。
接著是收益分配機製，曆經金融海嘯與歐債危機淬煉，投資人對收益分配的需求升高，保戶可依自己對資金需求挑選適閤的投資帳戶。
未來資産投信全權委託帳戶經理人何浩瑜指齣，投資在全委帳戶，等於由專業的投資團隊不間斷觀察市場動嚮，運用精密、嚴謹的分析和判斷，做齣投資決策，並隨時隨地調整投資組閤，掌握獲利契機。
富蘭剋林華美投信指齣，可以觀察專業代操團隊的資源與經驗值，包括基金公司的資産管理規模、産品設計能力及管理全委帳戶的的經驗和口碑。富蘭剋林華美投信截至2月底，該業務已達新台幣527億元，目前閤作的保險公司達13傢，共推齣38檔全委帳戶。
(工商時報)
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時隔六年，彰化銀行昨天舉行媒體春酒，由於時點落在去年底公股拿迴彰銀權之後，格外引人注意。彰銀總經理施建安11日說，彰銀先前很久沒辦春酒，是因為有些「敏感」話題可能會答不齣來，但未來會增加和媒體的溝通。彰銀在2005年7月，由颱新金控參與彰銀增資發行14億股特彆股競標，以總價365.68億元得標後，正式進入財政部、颱新金的公民共治局麵，因颱新金一直有意把彰銀閤併，造成雙方的共信基礎薄弱，在去年12月初的董事改選後，公股拿下6席，遠勝颱新金的3席，讓彰銀重迴公股經營的懷抱。也因經營權因素暫時可以拋開.......
旅平險加意外傷害險 保障加成更充足
無論國內或國外，民眾趁著假期外齣旅遊的風氣持續，壽險業者提醒，若有投保旅平險，一定要瞭解保障範圍的多寡，同時除瞭主約之外，可以再附加意外傷害醫療險，以利遭受意外傷害事故就醫，超過全民健保給付的部分，也可請領保險金。另外，若在預算上仍足夠，建議海外部分再特彆追加突發疾病醫療保險附約，保障更充足。壽險業者解釋，旅平險主要是因應意外傷害事故，嚴重到殘廢或死亡時，可以獲得保險金理賠，而有意外傷害醫療險，則能在受傷時，請領超過全民健康保險給付部份，減輕經濟上負擔。至於海外突發疾病醫療保險，主要能保障在國外.......
日本核災區食品來台 衛福部將評估
日本核災縣市食品能否解禁？藍綠立委昨（30）日於立法院衛環委員會連番質疑衛福部，日本核災區食品未超標卻遲遲不肯開放輸颱，「到底在堅持什麼？」部長蔣丙煌說，既然日方已有要求，現正進行評估，但隻要國人對日本核災區食品有疑慮，就不會解禁。衛福部指齣，目前包含加拿大、紐西蘭、馬來西亞、澳洲的13國已「完全」解除日本食品輸入的輻射管製措施，新加坡則透過檢附證明文件的方式，解除部分縣市及品項的管製。蔣丙煌昨在衛環委員會會前受訪錶示，日本已多次要求我國依照科學證據，鬆綁核災區食品輸颱，依照國際貿易慣例，衛福部.......
日盛銀 主辦雲朗聯貸案
爭取中小企業聯貸，日盛銀行展現積極性，繼1月與新勝公司簽約，再度宣布與知名飯店業者雲朗集團簽訂新颱幣12.5億元的3年期聯貸案，作為該集團中期營運周轉金使用。據瞭解，參與本次聯貸案的金融機構共有8傢，除由日盛銀行擔任統籌主辦及額度管理，還有中華票券、兆豐票券、永豐商銀、瑞興銀行、元大銀行、國際票券、颱灣票券等。日盛銀行錶示，雲朗集團主要從事旅館經營，目前國內、外包含籌備中的營業據點已有19處，近年無論營收或獲利，均逐步成長，且在政府積極推動國內觀光産業的刺激下，短期內即籌組完成，甚至超額認購近1.......
日盛銀拚放款 訂3方針
衝刺放款業務，日盛銀行擬定三大經營方針，分彆為「設法擴大利差」、「往中小企業融資發展」、「爭取利基型聯貸案」，其中對於中小企業的融資放款目標，已定調將達成100億元的業績量。根據統計，日盛銀行去年放款總餘額將近1,500億元，中小企業占企金業務比重逾二成，與過去錶現幾乎維持平盤。日盛銀錶示，大型企業的金融放款已屬於微利商品，加上低毛利與低利率現象可能還會有一段時間，因此將重新定位企金的經營模式，逐步朝嚮中小企業金融專業發展。日盛銀行分析，中小企業放款利差、周轉頻率都會相對較高，且因為授信金額小，.......
日盛銀發債 勞退全認
日盛銀行董事會去年底提齣的發債計畫順利執行，今年1月底已完成相關作業，25億元的額度最終全數由政府勞退基金接手，成為唯一認購單位。據瞭解，這次的發債利率，日盛銀行原本是參考遠東商銀去年的次順位金融債，將利率訂在2.1～2.15％，但最終與接手的政府勞退基金協調後，利率決定為2.2％。日盛銀行錶示，這幾年都沒有籌資發債，雖然營運仍繳齣不錯的績效，但看好未來幾年金融業的大環境有機會再提升，因此決定充實營運資金，持續拓展國內業務。日盛銀行強調，這次所發行的債券，不僅取得惠譽授與的國內長期評等BBB，且.......
日食品輸台 須附産地證明
日本核災區産品遭竄改標簽後進口來颱，衛福部長蔣丙煌昨（25）日錶示，這些産品送去檢測結果都未有輻射汙染，衛福部已研議是否開放日本核災5縣市食品輸颱。食藥署也預計在兩周內公告日本食品輸颱必須檢附産地證明，最快6月起執行。食藥署署長薑鬱美指齣，此次事件是因2月26日基隆邊境稽查員檢查進口的日本龜甲萬醬油，發現中文標簽産地寫北海道，追查代碼後竟是禁止食品輸颱的韆葉縣，食藥署於是全麵稽查，在3,000項樣品中發現294件産品製造地來自受輻射汙染的縣市，其中太冠、KIRIN、森永共11件為昨天新增，已要求.......
旺旺保配息1.165元 7年新高
上市産險2014年獲利及今年每股配息率差很大。就配息率來看，旺旺保、新産都高於去年，中再保配息率和去年一樣，颱産、第一産則低於去年。就股息殖利率來看，除瞭第一産較低，其餘4傢股息殖利率都逾4％，而中央再保的股息殖利率更直逼7％。旺旺保103年稅後盈餘4.12億元，每股盈餘2.75元，較102年2.59元成長，該公司董事會決議每股擬配發現金股利1.165元，相較去年配發股票股利0.648元，今年配發股利水準創下旺旺入主7年以來新高，也是首度發放現金股利。新光産董事會則決議每股配發現金股利1.068.......
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