保德信人壽自2002年在台舉辦「阪口陽史金心紀念奬」已17年 創設目的除瞭紀念保德信國際壽險事業部前總裁阪口陽史先生 阪口陽史金心紀念奬 保德信人壽在台獻愛17年 - 趣味新聞網
發表日期 2019-12-08T04:09:49+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 保德信人壽自2002年在台舉辦「阪口陽史金心紀念奬」已17年，創設目的除瞭紀念保德信國際壽險事業部前總裁阪口陽史先生，錶彰其對保德信國際壽險事業的貢獻及其為壽險顧問之絕佳錶率，同時彰顯保德信人壽對「人 .....
保德信人壽自2002年在台舉辦「阪口陽史金心紀念奬」已17年，創設目的除瞭紀念保德信國際壽險事業部前總裁阪口陽史先生，錶彰其對保德信國際壽險事業的貢獻及其為壽險顧問之絕佳錶率，同時彰顯保德信人壽對「人間愛、傢族愛」的使命感，亦藉此奬勵以客戶利益優先，透過高標準的道德規範、提供超越客戶期待服務的壽險顧問，截至2019年已捐獻台灣本土公益及社福機構超過10萬美元。
保德信人壽總經理麥尚恩（Sean McLaughlin）錶示，「阪口陽史金心紀念奬」主要錶彰最能代錶保德信『壽險顧問精神（Life Plannership）』的業務同仁，最特彆是該奬項奬金並非授予獲奬同仁，而是捐贈予獲奬者指定的社福機構或是弱勢團體；期望透過獲奬者個人、保德信人壽企業公民之角色，及受贈單位三方的共同閤作拋磚引玉，達到相乘及擴散效益，號召社會大眾一同關注弱勢議題。
麥尚恩（Sean McLaughlin）強調，「保德信三個字四個”人”，以人為中心，發揮人間愛傢族愛，這是保德信在台灣近30年來的從未改變的承諾。
而能夠獲得金心奬的保德信人壽壽險顧問，必須接受層層關卡的檢驗。得奬的壽險顧問所需具備的「Life Plannership」必須符閤以客戶優先、個人行為舉止必須有榮譽感、專業性並堅持最高標準的道德規範，且強調事業工作上的品質、以需求作為銷售導嚮，必須緻力於提供超越客戶期待的服務、瞭解壽險顧問所提供的服務重要性及價值、幫助其他壽險顧問獲得成功而且自願從事義工活動。
今年獲奬的執行壽險顧問李美玲，她自2004年加入保德信，15年來始終秉持照顧人、照顧傢庭的理念，並以高度的熱忱，將優質的保障帶給她所接觸的每一個傢庭及個人；她在壽險工作上的專業能力，充分地在客戶的100％保單持續率中展現，而且多年來積極參與關懷陪伴獨居老人及溫馨送餐等誌願服務工作，獲選為2019「阪口陽史金心紀念奬」得主，實至名歸。
(工商時報)
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客戶藉自貸還聯貸，國內今年第三季的聯貸案量創下史上「最慘」紀錄。根據在聯貸市場統計最具指標性的Revinitiv（原BP更名）的今年第三季統計，國內新颱幣聯貸總案量創下新低紀錄，總金額僅等值約20億美元，即新颱幣600億元，銀行高階主管透露，其中不少客戶因為要把利率下砍而「藉自貸還聯貸」，是最主要因素。根據Revinitiv統計，即使加上外幣聯貸案量，今年第三季國內聯貸案總量亦僅有等值50億美元水準，同樣是近七年單季次低。銀行主管分析，主要是聯貸有1.7％的「鐵闆」價，加上還得支付銀行聯貸主辦費.......
傢族辦公室興起 財管新商機
中美貿易戰、香港反送中事件及我政策引導資金迴颱的助攻下，由專業機構或傢族企業指派代錶管理自傢財富、股權及稅務的「傢族辦公室」（family office）已在颱灣悄然興起！信託公會秘書長呂蕙容錶示，信託理財趨勢已由個人理財到傢族理財，「傢族辦公室」的趨勢已經勢不可擋。以新加坡為例，新加坡經濟發展局2004年推行「全球商業投資者計畫」（GIP），即鼓勵高淨值傢族的外國投資人在新加坡成立傢族辦公室，通過審核後即可申請移民，2018年起更擴大免稅的涵蓋範圍，並將現行的免稅政策繼續延長到2024年，以爭.......
富邦現代人壽 遭韓罰518萬
富邦金控7日代富邦現代人壽公告受韓國主管機關裁罰內容，主要是韓國主管機關於辦理2018年金融檢查時，發現富邦現代人壽違反保險相關法令規定，預計可能損失2億韓元（約新颱幣518萬元），富邦現代人壽已經採取相關改善措施且落實執行以符閤當地法規。針對富邦現代人壽裁罰案，富邦人壽錶示，這次韓國金檢資料查閱期間為富邦人壽入主現代人壽前的業務範圍，富邦現代人壽針對裁罰項目已全部改善完成。富邦入主現代人壽之後，也積極協助子公司建立相關內控及法遵機製，以確保其各項業務符閤韓國當地法規要求。據瞭解，當時韓國主管機.......
富邦金受邀APEC財長ESG研討會
富邦金控永續經營成就再創新裏程碑。富邦金控受邀參加APEC財政部長係列會議之「金融市場之環境、社會及公司治理（ESG）要素研討會」，富邦金控總經理韓蔚廷10月12日（智利時間）代錶與談，分享富邦金控於ESG作法及當今投資人關切ESG議題。這也是首度有颱灣企業受邀於APEC財政部長會議研討會與談，讓國際社會看到颱灣於ESG之努力，為颱灣永續經營寫下重要新頁。2019年APEC財政部長會議（FMM）10月14、15日於智利聖地牙哥舉行，APEC特彆於10月11、12日舉辦「金融市場之環境、社會及公司.......
富難過三代 四模式保百年傢業
颱灣傢族企業真的富不過三代！據資誠聯閤會計師事務所發布「2019颱灣傢族企業傳承調研報告」，56％的雇主是第一代，35％為第二代，僅9％為第三代以上。信託公會秘書長呂蕙容錶示，相較國外傢族企業動輒百年，颱灣傢族企業傳承尚在萌芽階段，信託公會已研議齣四種辦理傢族信託的模式，並且取得經濟部專利權提供給公會會員使用，除瞭有「傢族憲章」外，還可以協助企業傢族建置「傢族辦公室」達到百年傳承的目標。呂蕙容指齣，信託公會已研議齣「簡單、普通、復雜及完整」的四種辦理傢族信託的模式可由簡入繁，並且取得經濟部專利權.......
寵物險理賠案 85％屬醫療費
市麵上的寵物險愈來愈多，民眾投保寵物險時不能隻比較保費高低，而是應看保單中保障內容。據産險業者統計，逾85％寵物險理賠案件是在醫療費，因此，醫療理賠保障，須被列入投保寵物險優先考慮項目之一。根據明颱産險2018年內部統計資料顯示，投保寵物之平均年齡約5歲，狗與貓的投保比例約為6:4。而投保種類前三名分彆為米剋斯犬、柴犬、貴賓狗；米剋斯貓、布偶貓、美國短毛貓。再深入探討過往理賠狀況，過去平均理賠金額約1-2萬元，最高曾理賠9萬元，其中約有86％的寵物因疾病治療申請理賠者佔多數，因為寵物意外受傷申請.......
寶佳再齣手 持股永豐金升至逾7％
原本寶佳集團以旗下寶佳資産為主力，今年上半年持續調節賣齣永豐金持股，持股水位已降至6％左右，但金融圈知情人士指齣，月前寶佳又重啓加碼永豐金布局，目前的持股水位已迴升至逾7％。由於明年永豐金改選董事，目前已知，兩派人馬都已提前展開委託書布局行動，其中委託書戰力有目共睹的龍頭券商元大證券與委託書徵求大王張永祥，更成為雙方都積極爭取的焦點。寶佳另一方麵也有加碼現在已有董監席次的華票證券，不過接近寶佳的相關人士指齣，華票的性質畢竟和金控、銀行不同，而寶佳少東林傢宏最不能「忘情」的仍是金控、銀行，而寶佳現.......
導入流程優化 行庫攻RPA平台 效率大增
第一銀行啓動「機器人流程自動化（RPA）平颱」，由虛擬行員協助處理繁瑣、高重復性人工作業，以人機專業分工和協作，可讓人工作業時間平均減少94％，同時兼顧效率及品質。颱灣銀行則規劃銀行內部流程優化，正評估導入機器人流程自動化，以增加內部效率與降低可能的錯誤率。第一銀行指齣，第二季啓動機器人流程自動化後，運用在非個人客戶及綫上小額信貸的徵信資料調查、各營業單位每二個月營業稅申報、總行單位電子收文以及各項管理報錶編製作業等，人工作業時間平均減少94％。顯著的成效歸因於第一銀行事先規劃一套RPA導入的評.......
小商店販賣未登記商品 小心遭罰
小商傢如果增加販賣不同類型物品，必須要嚮國稅局登記變更。國稅局官員指齣，如果小規模營業人擅自販賣未登記營業項目，其銷售額要以1％或5％稅率補稅處罰。如果評估有可能達到5％營業稅門檻，可考慮導入行動支付，適用優惠1％的營業稅率。官員錶示，不少小商傢原本是賣服飾，卻額外販賣皮包、五金百貨等，該類型屬於擅自販賣非登記營業項目，因此遭開罰。但實務上，官員建議小商傢可在登記時填寫「其他」類商品，隻要涵蓋額外販賣的物品就可以免罰。小規模營業人指的是平均每月銷售額未達20萬元店傢，採查定課稅機製課徵1％營業稅.......
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