金管會公布最新裁罰案 指齣大誠保經某通訊處8名業務員透過自製文宣 《金融》勸誘保單藉款玩槓桿 大誠保經挨罰120萬 - 趣味新聞網
發表日期 2020-08-05T07:44:19+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 金管會公布最新裁罰案，指齣大誠保經某通訊處8名業務員透過自製文宣，不當勸誘保戶在短期內持續以保單藉款、再投入加碼原保單保額方式進行槓桿操作，在內稽內控及文宣管理上均有明顯缺失，依違反保險法規定裁罰12 .....
金管會公布最新裁罰案，指齣大誠保經某通訊處8名業務員透過自製文宣，不當勸誘保戶在短期內持續以保單藉款、再投入加碼原保單保額方式進行槓桿操作，在內稽內控及文宣管理上均有明顯缺失，依違反保險法規定裁罰120萬元、並核處2項限期1個月改正。
金管會指齣，日前接獲民眾檢舉，指稱有大誠保經業務員透過招攬文宣，建議客戶投保投資型保單後，並以保單藉款後再加碼投保金額，藉由槓桿操作方式獲利。經調查發現確有8名業務員在公司不知情狀況下，透過自製文宣以此方式招攬投保。
金管會調查發現，大誠保經8名業務員在去年1～10月共經手84張保單貸款，其中81張保單有齣現辦理貸款後再加碼投保金額狀況，總藉款次數閤計高達296次、平均每張保單藉款達3.52次，其中1張保單更藉款高達11次，大搞投資槓桿。
保險局副局長張玉煇錶示，大誠保經在內部稽核、自行評估及法遵製度上，均未適時發現上述違規招攬及槓桿操作事項，內控監督機製顯有缺失。而業務員在公司不知情且未同意狀況下，便擅自自製文宣招攬業務，公司在廣告及文宣控管上亦有缺失。
張玉煇指齣，投資型保單的帳戶價值會隨市場變化波動，保戶透過保單藉款需承擔利息支付，藉此再加碼投資原保單形同以財務槓桿方式操作，將使投資風險擴大、可能引發糾紛，無論是保險業者還是保經代業者，都不應鼓勵或勸誘保戶採取類似行為。
為防堵業務員勸誘客戶藉錢買保單，金管會去年修法明定5大規範，加上此次裁罰的大誠保經，今年以來已陸續裁罰7傢壽險業者、7傢兼營保經代業務的銀行及1傢保經公司，其中法巴人壽遭2度裁罰，閤計開罰16件、裁罰共2400萬元。
(時報資訊)
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颱股今日收盤大跌416點，爆齣3468億元成交量。國安基金執行秘書阮清華分析，主要受到亞股走弱、華為禁令及美國推遲與中國貿易協商等影響。國安基金目前仍為授權期間，會密切關注政經情勢，如有必要，隨時會進場護盤。颱股今(20)日在權值股全數走弱，終場重挫逾400點，指數摜破月綫收在12362.64點。國安基金執行秘書阮清華錶示，颱股漲多拉迴是正常現象，在上市櫃營收與進齣口錶現穩健兩大基本麵加持下，颱股仍有一定支撐力道。今日市場齣現恐慌賣壓，阮清華分析有3原因，包括受到亞股普遍走弱、華為禁令及美國總統.......
《金融》富邦證主辦 集雅社可轉債明起競拍
國內百貨影音銷售領導品牌之一的集雅社(2937)，將由富邦金(2881)旗下富邦證券主辦發行有擔保可轉換公司債，本次總麵額為2.5億元整。每張發行麵額10萬元整，共計發行2500張，依法保留承銷總數之15%，其餘2125張採競價拍賣方式辦理公開銷售，競拍底標價為104元，預計109年8月20日投標。此次投標期間為8月20日、21日、24日三個營業日，開標日為8月26日，預計於109年9月4日在櫃颱買賣中心掛牌。富邦證券資深副總吳春敏錶示，集雅社本次募集資金作為擴展新店及充實營運資金之用，可望擴大.......
《金融》屆齡退休潮 央行5大局處長異動
央行今公布重要局處級主管人事異動，包括業務局局長陳一端、國庫局局長陳玉敏、經濟研究處處長林宗耀、會計處處長黃桂洲等4人，將於本（109）年7月16日屆齡退休；相關人事調整案經央行理監事聯席會議核定，均自7月16日生效。5位新任局處主管包括：（一）業務局局長職務，由金融業務檢查處處長蕭翠玲調任。（二）金融業務檢查處處長職務，由該處副處長蘇導民升任。（三）國庫局局長職務，由該局副局長柯玲君升任。（四）經濟研究處處長職務，由該處副處長蔡(炯)民升任。（五）會計處處長職務，由該處副處長郭淑蕙升任，並另循.......
《金融》強化保險業清償能力 金管會3階段導入ICS新規
金管會為能更閤理反映保險業經營風險、保障保戶權益及維持金融穩定，並提升颱灣保險業國際競爭力，公布「保險業新一代清償能力製度相關推動時程」，將在未來5年分3階段推動導入保險資本標準（ICS）2.0版，並配閤IFRS 17實施時程於2026年全麵適用。保險局長施瓊華錶示，國際保險監理官協會（IAIS）已於去年11月阿布達比年會通過ICS 2.0版，自今年起進入5年監測期、於2025年正式實施。在金管會主委黃天牧上任時所提齣「金融六大興利方案」中，ICS 2.0版即為當中提齣的首項措施。施瓊華指齣，鑑.......
《金融》彰銀常董資格爭議 金管會：未要求須是自然人
彰銀19日完成董事全麵改選，會後董事會新選3位常務董事，遭大股東颱新金質疑不符自然人董事規定。對此，金管會銀行局針對法規做齣明確釋疑，指齣現行法規的自然人董事規範為針對一般董事，對常務董事僅要求須是「專業董事」，未要求必須是自然人。財政部與颱新金對彰銀經營權紛爭未解，雖然泛公股此次改選仍取得過半數的5席董事，但雙方敵對意識愈趨白熱化。董事會選齣董事長淩忠嫄、總經理黃瑞沐、獨董潘榮春擔任常務董事，其中淩忠嫄、黃瑞沐為法人代錶專業董事，遭颱新金提名獨董質疑不符規定。颱新金認為，按銀行負責人準則規定，.......
《金融》彰銀理專10年A錢6300萬 金管會重罰1200萬
彰銀前林姓理專監守自盜，涉嫌挪用4位客戶資金長達10年，且與客戶有異常資金往來，涉案金額閤計達近6300萬元，金管會對此做齣裁罰，認為彰銀存有內控、保險招攬等缺失，依違反銀行法規定核處1200萬元罰鍰。銀行局副局長林誌吉錶示，林姓理專自2009年8月起，以替客戶理財之由，在代存提款時將款項轉入個人關聯戶或其他客戶帳戶，作為購買其他客戶保單、補貼其他客戶保單投資損失、支付固定配息金額之用，並將部分款項挪為自用，閤計挪用客戶資金4964萬元。而為補貼其他客戶投資虧損、墊付挪用其他客戶款項，林姓理專與.......
《金融》彰銀經營權 蘇貞昌：不會落到台新手上
財政部與颱新金（2887）對彰銀（2801）經營權之爭已纏訟15年，行政院長蘇貞昌今（27）日受訪時錶示，他隻有「不會把彰銀落到颱新手上」的原則，至於要以什麼做法解套，則希望能好好商量，讓財政部好好做、也不要讓颱新金吃虧，使公股銀行能順利運作。蘇貞昌27日下午齣席108年度「信託業辦理高齡者及身心障礙者財産信託評鑑」頒奬典禮，媒體對此提問，颱新金希望公股周邊單位能買迴彰銀持股，彰銀工會也希望股權全數迴歸公股，由政府周邊基金或公股承接颱新金彰銀持股的倡議是否可行。蘇貞昌對此錶示，他就隻有一個原則，.......
《金融》德意誌證券組織重整 台北分公司17日熄燈
金管會錶示，德意誌證券颱北分公司因應母集團全麵裁撤全球證券交易業務，7月中送件申請終止營運，13日獲金管會核準同意、並訂定最後營業日為8月17日，成為續2016年英國巴剋萊證券以來，近4年來第2傢結束在颱證券業務的外資券商。德意誌銀行集團德國總部去年7月對外公布集團組織重整計畫，錶示將專注於銀行業務、並全麵裁撤全球證券業務，德意誌證券颱北分公司隨後便傳齣將熄燈撤颱。不過，當時金管會錶示該公司僅裁撤研究部門2名分析師，並沒有撤颱計畫。證期局錶示，2001年1月成立的德意誌證券颱北分公司，目前僅辦理.......
《金融》成長型股今年漲幅最靚 完封各規模價值型股
美國第二季經濟成長率雖然相當令人憂心，但法盛投資管理（Natixis Investment Managers）認為經濟數據持續呈現迴彈跡象，景氣正持續復甦。法盛投資管理認為，全球來說，今年成長型的股票都錶現得比價值型股好。根據統計，從3月反彈以來，美國大型成長股漲幅略高於小型成長股，完封各規模的價值型股。美國大型成長股已經創造瞭21.5%的總報酬，價值型股報酬率都還沒翻正。法盛投資管理也指齣，美股仍存在3個基本麵亮點，第一是美國就業好轉，7月非農就業增加人口多於預期，失業率也降至10%；其次，製.......
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