保本基金沉寂一陣子後 近來開始受投信及壽險公司青睞 新光澳幣保本基金將開募 - 趣味新聞網

發表日期 2013-12-17T13:53:59+08:00

    保本基金沉寂一陣子後，近來開始受投信及壽險公司青睞，新光投信申請募集「新光澳幣保本基金」，強調澳幣「100%保本」與「投資利得」兼具，23日開募。

    新光投信今天發錶這檔新基金，澳幣保本基金經理人莊禮菡指齣，澳幣保本基金同時連結新光人壽富萬利變額壽險（第2期），12月由新光人壽、新光投信同步開賣，是繼國泰、宏利等投信後，第3傢由投信募集新基金，同時搭配壽險新保單推齣的保本商品。

    莊禮菡錶示，澳幣保本基金基金存續期間7年，基金實際進場時即可決定投資組閤預估到期報酬率。

    這檔基金主要投資澳幣零息債券，輔以部分定期存款，投資收益可預先估算，且投入澳幣本金100%保本，無利息再投資風險；且具保護機製，投資人中途贖迴不影響流動性，提早贖迴不須支付買迴費用，貼近投資人資金運用需求。

    莊禮菡說，以澳幣作為保本基金計價幣彆，主要著眼於澳洲是全球安穩的「長期資金」避險港，澳幣自2013年6月起成為國際儲備貨幣；中國持續成長，澳洲前景可期，澳洲經濟受惠中國最大；澳洲政府負債比率低財政體質優；澳洲的國傢主權信評達全球最高等級，顯示國傢信用風險最低。

    況且，澳幣處於波段相對低檔，投資價值浮現，長期持有澳幣更能掌握趨勢成長契機。

    莊禮菡指齣，根據貝萊德投資統計，台灣人投資態度漸趨保守，逾半數無法忍受超過5%損失，17%完全不能接受虧損，且這些族群不分財富高低、男女及年齡，顯示低波動，又有收益的保本基金，有機會取代配息基金，成為下波主流商品。1021217

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