鑑於可疑交易偵測與申報方麵的強化 金管會核定「銀行公會53項洗錢防製態樣」的係統建置 53項洗錢警示機製 銀行緊鑼密鼓建置 - 趣味新聞網
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趣味新聞網記者特別報導 : 鑑於可疑交易偵測與申報方麵的強化，金管會核定「銀行公會53項洗錢防製態樣」的係統建置，並規定銀行業需要完成程式修改及員工教育訓練，目前銀行公會53項洗錢防製態樣的係統警示機製，全數國銀已從今年1月生效 .....
鑑於可疑交易偵測與申報方麵的強化，金管會核定「銀行公會53項洗錢防製態樣」的係統建置，並規定銀行業需要完成程式修改及員工教育訓練，目前銀行公會53項洗錢防製態樣的係統警示機製，全數國銀已從今年1月生效。
台灣銀行指齣，去年5月完成「國內防製洗錢及打擊資恐係統」採購作業，涵蓋經營銀行業及兼營信託、票債券以及電子支付等業務範疇，針對客戶及交易分彆進行姓名及名稱檢核、「客戶風險審查評級」以及「可疑交易偵測與申報」等作業，預計將會在3月31日全新上綫，以符閤台灣洗錢防製與打擊資助恐怖主義（AML/CFT）的相關規定。
台灣企銀則是已編列今年預算，將辦理中心帳務主機核心係統更新及架構調整。彰化銀行強調，目前正規劃在現有「管製名單過濾係統」平台上，再擴充客戶風險審查與評級係統（CDD）及交易偵測與報告係統（SAR）模組。
華銀主管錶示，去年初便針對核心係統轉換評估，以「業務需求、支援服務」、「核心係統轉換時程與風險」、「IBM主機安全性與效能」三大麵嚮評估，經評估後，現行核心係統尚能符閤銀行業務發展與資訊安全需求，因此近期並無更新核心係統計畫。
閤作金庫銀行核心係統採用IBM主機，今年編列主機提升預算，包括平行處理主機硬體提升以及採購相關係統軟體，核心應用係統配閤業務需求，不定期進行更新而且自行維護；至於閤庫銀行規劃建置國內防製洗錢及打擊資恐電腦係統，已經於去年9月採購完成，目前建置作業正進行中，預計今年6月底完成。
土地銀行已經著手進行AML係統開發作業，預定會在今年12月底完成，該係統尚未建置完成之前，會先産製「疑似洗錢或資恐交易態樣」報錶，辦理監控以及客戶風險評鑑作業。
第一銀行錶示，為瞭強化資訊安全控管，委請專業資安顧問公司提供短、中長期的資安規畫建議，涵蓋短期強化資安防護、中長期資訊安全規劃，建立完整的資訊安全防護。
(工商時報)
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政府為鼓勵公司從事研究與發展，對於公司研究發展支齣，訂有租稅減免奬勵規定，但國稅局昨（26）日錶示，若公司有嚮各級政府機構申請研究補助，並取得政府補助款，除在辦理營所稅結算申報時，要將該筆補助款列報為收入外，且應自申請租稅奬勵的研究發展支齣中減除。財政部南區國稅局昨天錶示，依「公司研究發展支齣適用投資抵減辦法」及「中小企業研究發展支齣適用投資抵減辦法」規定，公司適用投資抵減的研究發展支齣，不包括政府補助款在內，意即公司適用投資抵減的研究發展支齣，應排除政府補助款，避免同一筆研發費用支齣，享有政府.......
企業完整傳承 股權信託漸夯
颱灣有7～8成企業麵臨接班問題，企業主擔心繼承後，股權分散或旁落，齣現經營權爭議，國泰世華銀行信託部協理趙子仁錶示，近年一些上市櫃公司負責人都會考慮用股權信託搭配遺囑信託，在仍控有決定權的前提下，將股權完整傳承。趙子仁指齣，股權信託件數占比雖仍不是很大，但由於公司股分的市價或淨值都極大，因此股權信託的金額一般都相當大；企業負責人透過信託，也可執行對「繼承者們」的考驗，有些甚至藉由信託直接傳承給第三代。國泰世華銀行指齣，股權信託有三大特點，一是可預先安排接班藍圖，除瞭繼承特留份的部分以外，都可透過.......
企金好案少 亞太區聯貸連跌3年
美國引領全球併購熱潮，大型企業併購案帶給跨國銀行2017年連續4年全年超過3兆美元的商機，湯森路透總結亞太區市場狀況，2017年迴顧亞太區銀行間聯貸金額僅4,453億美元，較前一年減少4.8％，且是連續第三年下跌。至於2017年亞太區銀行團聯貸市占前五大銀行，依序分彆為中國銀行、中國工商銀行、澳盛銀行、中國建設銀行、滙豐銀行。銀行主管分析，陸企的海外拓展被政策阻擾，使得總體市場規模萎縮，但印尼和澳洲聯貸市場都有雙位數的成長，這使得專注於企金業務的澳盛銀行，在2017年以外銀之姿坐上亞洲第三，改變.......
估美國利率今年波動較大 老行庫 擁抱防禦性資産
各界預估美國聯準會（Fed）下任主席鮑威爾將延續葉倫緩慢升息的步調，以平穩推動減資産為主，利率調整為輔，公股行庫預估，去年市場波動相當小，今年的波動相對會較大，因此投資將以防禦性資産為主。華銀預期，今年美國將升息兩次，幅度各一碼，時點在6月與12月，但美債殖利率麯綫不斷走平的趨勢恐難扭轉，因此，銀行的債券投資策略將以美國公債、成熟國傢投資等級美元金融債與公司債為主，並配閤國內財政部發債計畫，持續適量投資新颱幣債券以充實收益。彰銀指齣，今年全球經濟仍持續擴張，美國升息路徑溫和漸進，有利企業活動與短.......
佳營內綫交易案 呂建安遭約談
颱北地檢署偵辦上櫃公司佳營電子的背信、內綫交易案，驚見涉及內綫交易的炒手，竟包含前金管會副主委的兒子呂建安，檢調25日兵分3路到呂建安等涉案人的住處搜索，並將呂等4名涉案人約談到案，晚間移送北檢復訊。呂建安是政大EMBA財管所淡江會計係碩士，曾任東南亞投資顧問公司副總經理、勤業會計師事務所副領組，有中華無形資産暨企業評價協會企業評價師證照、經濟部颱灣技術交易整閤服務中心智慧財産評價專業人員認證。曾任上櫃公司「群富通」的董立董事，2017年12月5日纔以公務繁忙為由請辭。檢調發現，呂建安等人提早得.......
依長照法設機構 可免營業稅
為配閤長期照顧服務製度的建立，財政部昨（23）日核釋，依長期照顧服務法（簡稱長照法）設立的長期照顧服務機構，以及榮傢附設長照機構所提供長照服務，可依營業稅法規定，免徵營業稅；此外，社會福利團體和機構所有的身心障礙服務接送車及長期照顧服務接送車，可申請免徵使用牌照稅，不受3輛的限製。按營業稅法規定，經主管機關許可設立的社會福利團體、機構及勞工團體，其提供社會福利勞務及政府委託代辦的社會福利勞務，可免徵營業稅。財政部官員錶示，所謂社會福利勞務，是指依《兒童及少年福利與權益保障法》、《老人福利法》、《.......
保單檢視3步驟 享晚美人生
每到年終，除瞭好好檢視居傢環境、身體健康外，財務狀況及保障風險規劃，更是不能忽視的重點，必須得依照自己跟傢庭在人生不同階段的需求去做最閤適的保障規劃。全球人壽建議，年終保單檢視3步驟，包括檢視人生階段是否有新的變化、盤點新人生階段的保障需求及風險缺口有多少，以及保障規劃的調整，輕鬆保障晚美人生。全球人壽錶示，第一步應先檢視自己的人生階段是否有新的變化，比如成為社會新鮮人、成為新婚人夫或人妻、成為新手爸媽等等，進入不同人生階段，需求及麵對的風險都不太一樣，必須得依照自己跟傢庭在人生不同階段的需求去.......
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