在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論 越來越多國人開始關心退休理財規畫 定期定額扣三年 報酬逾六成 - 趣味新聞網
發表日期 2019-12-19T04:10:06+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論，越來越多國人開始關心退休理財規畫，今年由基富通證券推齣好享退專案，吸引逾11萬投資人報名，熱烈程度超乎預期，群益投信建議，落實定期定額四大金律，退休理財將 .....
在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論，越來越多國人開始關心退休理財規畫，今年由基富通證券推齣好享退專案，吸引逾11萬投資人報名，熱烈程度超乎預期，群益投信建議，落實定期定額四大金律，退休理財將可事半功倍。
群益投信錶示，隨平均壽命延長，退休金準備越早開始越好，但現代人工作忙碌，往往無暇顧及或不知如何規畫，使得利用金存退休金成為主流，搭配好的機製提升理財效果，以定期定額長期穩定投入，及漲多停利、下跌不停扣等進階策略，循序漸進纍積足夠退休資産，安心追求理想退休生活。
群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤指齣，定期定額透過時間復利效果逐步纍積退休資産，優勢在有紀律攤平投資成本，但若要維持20、30年定期定額不間斷，對人性是一大挑戰，有必要落實四大金律。首先，堅持扣長期，至少維持三年，根據經驗，正報酬機會可望達六成以上。
其次是漲多要停利，當漲幅已超過停利目標，適時獲利瞭結、落袋為安，例如單一區域和單一新興國傢股市波動相對大，應設定停利機製，若自2010年開始定期定額拉美股市基金，並於獲利15％時停利再續扣，至今年11月底停利次數為兩次，纍積報酬率達14.97％，若都不停利，同期間纍計報酬僅1.26％。
吳政澤說明，其三為下跌不停扣，即使扣在相對高點，在下跌段也不停扣，攤平效果佳，當市場反彈，長期纍積的單位數可望讓報酬加速逆轉勝。第四即逢低再加碼，當跌幅超過可承受範圍，不停扣且再加碼，有望提早創造轉歸為盈的機會。
整體而言，吳政澤強調，定期定額概念結閤上述四大金律，有望使投資人擁有更高效率的定期定額投資成果，退休金準備事半功倍，在執行上可搭配群益投信所推齣的日日扣新機製，以更符閤人性、更聰明的策略準備退休金。
(工商時報)
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美伊事件造成市場迴檔，投信法人強調，這應是短期因素，投資人無須過度恐慌，以VIX指數來看，目前並無漲幅過大的情形，顯示僅部分投資者較為擔憂，後續可持續觀察指數變化。野村優質基金經理人陳茹婷錶示，近期颱股迴檔主要仍是受到華為下修訂單量的影響，由於市場先前對於5G相關産業的預期非常樂觀，當負麵消息齣現時，造成部分獲利賣壓，估計在過年封關前，颱股走勢將較為震盪。投資建議上，建議選擇企業獲利展望良好的公司，切勿追高殺低，看好産業包含5G、Data Center、蘋概股、電動自行車等相關産業，因長綫展望持.......
市場氣氛好轉 2020年特彆股基金續旺
2020年元月市場氣氛好轉，受惠中美簽署第一階段貿易協議，2019年市場震盪創造低基期，搭配基本麵維持良好，無過多逆嚮信用事件影響，及主要央行鴿派基調不變，重啓貨幣支持模式，為特彆股締造良機，隨逢低檔買盤進場，籌碼麵逐漸沉澱，特彆股基金錶現亮眼，2020年續旺可期。富蘭剋林華美特彆股收益基金經理人餘冠廷錶示，2020年特彆股市場的拐點，取決於利率走勢，在一定程度上將為升息循環重啓的情境所主導，但時間仍遙遠、未來變數仍存在，估計利率呈現箱型整理的可能性偏高，將有利於特彆股市場沉澱籌碼。特彆股重視配.......
市場遇亂流 特彆股基金顯優勢
新冠肺炎疫情蔓延，新增確診、死亡人數持續攀升，推升投資人避險需求。法人觀察，全球特彆股指數，由於具高息特性，在低利率的環境下，價格持續走高，尤其是具「可增益資産」的特彆股基金，獲利來源較單純特彆股基金多元，在市場遇亂流時，可發揮資産下檔保護，並擇機追求下波市場成長報酬。新光全球特彆股收益基金經理人陳晞倫錶示，近期因疫情擴大導緻市場因風險性資産價格修正，使固定收益資産殖利率下滑，殖利率相對較高的特彆股資産，價格因投資人追求殖利率而走高，相對也齣現高息特彆股的發行人，要求贖迴情況明顯增加，在低利率的.......
布局多重債券基金 年終超有感
農曆春節即將來臨，上班族終於迎來企業發放年終奬金的時刻，有鑑於曆年2月基金正報酬機率高，投信法人建議，投資人扣除支應年關必要花費和負債後，應透過投資來活化年終奬金，建議可配置多重債券型基金，在波動和報酬之間找到滿足點，讓年終有感過好年。摩根環球債券收益型産品經理陳若梅指齣，不管年終奬金領多少，在扣除支應年關必要的花費和償還負債後，都該好好將這筆錢拿來作最適當的規劃，讓資金發揮最大的效益，把年終奬金交給有全球專業投資團隊把關的基金，是理想活化資金的方式。陳若梅指齣，隻要選擇長綫趨勢嚮上的市場，透過.......
布局美特彆股 具股債雙優勢
2019年美國標普500指數漲幅達28.9％，錶現齣色，展望2020年，中美簽署第一階段貿易協議，預計未來對美國股市乾擾相對有限。投信法人錶示，2020年美國基本麵尚屬穩健，企業獲利成長率佳，建議投資人可透過布局美國特彆股，有機會參與美國股債的投資機會。富邦投信量化及指數投資部主管粘瑞益指齣，美國PMI數據2019年8月以來已有好轉跡象，加上勞動市場強勁以及Fed政策態度寬鬆，市場對企業獲利估樂觀，美股獲利成長率有望自2019年第三季的-3.9％逐季轉佳至2020年首季的12.8％，全年有望延續.......
布局陸股 關注消費、金融地産
由於前期強勢股獲利瞭結壓力釋放，市場對政策可能加大穩增長力度預期迴升影響，近期陸股情緒有所修復，滬指重新站上2,900點，中小市值企業錶現好於大盤股，加上外資淨流入已連續九周，目前國內外相關經濟景氣度指標近期有一定的企穩跡象，大陸政策穩增長信號愈發明晰，陸股基金布局，中長期逢低關注消費、TMT、低估值金融地産等。日盛中國戰略A股基金經理人黃上修錶示，季末經濟基本麵齣現邊際迴暖、中央經濟會議政策預期、流動性寬鬆、機構投資者存在提前布局，偏多因素齊浮現，加上中美貿易不確定因素邊際弱化。因此目前時點至.......
布局陸股基金 定期定額成顯學
投信投顧公會最新資料顯示，2019年前11月國人定期定額基金中，陸股相關基金（大中華加A股）就占超過四成。兆豐國際中國內需A股基金經理人黃傢慶錶示，A股的國際化和機構化正在不斷深化，這個趨勢未來三至五年不會改變，外資法人的動態將顯得更為重要。2020年外資將持續湧入A股，然而市場依然低估外資配置大陸資産的決心。從2017年北上資金淨流入1,997億人民幣、2018年淨流入2,942億人民幣、到2019年淨流入3,517億人民幣，趨勢已相當明顯；機構法人占比的提升，將帶來的是核心資産的估值重塑，並.......
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