大學畢業就踏入傳統保險公司服務數十載的樓穎華 因緣際會之下接觸到永達保經 保險達人－永達保經業務儲備處經理樓穎華精進專業知識 緻力打造客戶終身俸 - 趣味新聞網
發表日期 2020-06-07T04:10:00+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 大學畢業就踏入傳統保險公司服務數十載的樓穎華，因緣際會之下接觸到永達保經，意識到幫客戶做好「萬一」可能的壽險、醫療險等風險規畫之後，卻忽略瞭客戶「一定」需要的老年退休規畫，隨著客戶需求的增加與瞭解永達 .....
大學畢業就踏入傳統保險公司服務數十載的樓穎華，因緣際會之下接觸到永達保經，意識到幫客戶做好「萬一」可能的壽險、醫療險等風險規畫之後，卻忽略瞭客戶「一定」需要的老年退休規畫，隨著客戶需求的增加與瞭解永達保經在退休市場的明確定位與豐厚資源，於是轉戰永達保經，更在永達完成MDRT終身會員的榮耀。
從傳統保險公司轉戰保經公司，樓穎華說，這是轉型而非轉行。嚮來不斷自我學習的她，為瞭增加自己的專業，都是到外麵找課程自我充實，進入永達保經後，發現公司提供訓練平台與課程，資源多且隨著法令修訂而做因應，讓自己有更多元的專業學習，且能有效並快速內化轉變成協助客戶的相關知識，「永達，讓我持續充實更專業的知識、法令與能力！」。
樓穎華錶示，精進是公司賦予業代的根本，無需自己費心，藉由平台，讓她提供更多符閤客戶需求的專業服務，這也是她繼續在保險業服務的動力來源。而且保經商品選擇多，能為客戶挑選最好且最適閤的保單，對自己和客戶來說都有加分效果。
數十載的保險生涯中，樓穎華在永達保經轉型成為以專業照顧客戶老年退休生活的壽險顧問，樓穎華認為，隨著醫藥進步，國人平均壽命不斷延長，每個人都必須麵臨退休規畫，打造自己的終身俸是人人都要學習的課題，透過專業的保險規畫，做好退休後的風險保障，同時兼顧資産傳承與保全，就是專業保險顧問的使命與價值。
凡事以客戶需求為首要考量的樓穎華認為，永達保經以明確的市場定位打入退休規畫市場，不論在平台資源、人纔培育與組織訓練上都有其他保險業者欠缺的優勢，這讓她得以在永達保經能夠為自己的保險事業再創高峰，她強調，隻要有心學習，來到永達以「保險企業傢」為目標、充分利用平台的資源，每個保險人都有希望在永達打造自己的保險事業版圖，同時幫助更多人達到退休後財富自由的目標！
(工商時報)
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新冠肺炎疫情影響未退，但老行庫海外布局還是持續鎖定東南亞。閤作金庫銀行指齣，海外布局計畫並未受疫情影響而有變化，且為持續響應政府新南嚮政策及考量越南的發展性，擬於越南平陽設立辦事處。閤庫銀指齣，今年將設立寮國永珍分行，另為瞭持續響應政府新南嚮政策，以及考量越南之發展性，擬於越南平陽設立辦事處，將有助未來閤庫銀在地申設分行，逐步串聯中南半島金融服務網路，朝亞洲區域銀行的目標邁進。第一銀行主管指齣，鑑於肺炎疫情考量，2020年將維持聚焦於歐美及新南嚮市場，除持續進行法蘭剋福分行、休士頓分行及美國子行.......
六大訊號示警 買屋善用信託 避詐騙陷阱
有民眾買賣不動産時遭詐騙集團結閤不肖地政士、房仲詐騙。信託公會理事長雷仲達錶示，辦理不動産買賣時，買賣雙方可透過銀行不動産買賣價金信託，增加交易安全，若看到六種訊號齣現時就要當心防詐。雷仲達指齣，六大不正常交易訊號包括：一是專挑未設定抵押的齣賣房屋；二買方兼代理人辦理過戶；三是快速過戶（以網路報稅或一站式買賣），從簽約到過戶約5～6天完成；四為抵押權設定給民間貸款；五是過戶後，另案快速藉貸抵押，取走現金；六是尾款交付約定在簽約日三個月後。雷仲達舉齣，日前有報導指齣有詐騙集團夥同不肖地政士及房仲，.......
具財經金融專長 楊雅惠、何怡澄被提名試委
總統府29日宣布第13屆考試院人事推薦名單，總統蔡英文提名黃榮村齣任考試院長、周弘憲齣任副院長，具財經專長的考試委員被提名人包括現任考試委員楊雅惠、政大財政係主任何怡澄。第12屆考試委員將於8月31日任滿，蔡英文委由陳建仁擔任考試委員審薦小組召集人，自2月開始展開審薦工作。除提名黃榮村和周弘憲齣任正副院長外，同時提名陳錦生、吳新興、楊雅惠、王秀紅、周蓮香、姚立德、伊萬．納威（Iwan Nawi）、何怡澄、陳慈陽等九人為考試委員。總統府錶示，楊雅惠長期從事經濟金融研究，曆任中華經濟研究院研究員、所.......
準設銀川分公司 永豐金融資租賃 攻陸再報捷
永豐金攻陸再下一城。永豐金17日指齣，永豐金租賃大陸子公司永豐金融資租賃（天津）有限公司，已獲大陸寜夏自治區金融局核準，取得銀川分公司營業執照，成為第一傢在寜夏自治區設立據點的颱資金融機構，也是永豐金租賃於大陸成立的第七個營運據點，完成永豐金租賃事業群大陸區域網絡的完整布局。永豐金租賃總經理林佳亨錶示，銀川分公司將成為永豐金租賃建立拓展大西北業務的增長端，使大陸布局更完善。永豐金租賃1997年9月成立，積極擴展亞太地區，除瞭颱灣及東南亞，已深耕大陸多年，2011年7月於南京市成立永豐金國際租賃有.......
凱基銀挺四師 利率最低1.98％
今年度繳稅時間延長為二個月，讓民眾有充裕時間做繳稅規劃與資金分配。凱基銀秉持「創新的貸款專傢」理念，即日起至6月底針對擁有專業四師資格的客群推齣限期一段式利率最低1.98％起，額度最高500萬元的「專業貸」優惠專案，成功開立存款帳戶綁定扣款者，再享開辦費減收優惠。凱基銀同時推齣「新優質貸」專案，協助任職於韆大企業或公教客群，以員工團體優惠福利方案，取得最低1.98％起之低利周轉金。此外，客戶也可以選擇利率遞減型信貸「就降貸」，利率逐年調降，纍計降幅達1.5～2.個百分點。凱基銀行對於納稅金額大或.......
分戶樓闆衝擊音規定 延明年元旦實施
內政部18日錶示，原定今年7月1日上路的分戶樓闆隔音構造法令規定，考量預售屋消費者權益及協助材料業者盡速申請認可，以確保多元化選擇，本政策決定再延後六個月實施，2021年1月1日正式上路，但未來不會再延後。內政部強調，政府推動「寜靜住宅」決心不變，隻要再確認各種交屋行為能配閤行政管理、消費者購買預售屋等權益獲得保障等問題後，就沒有理由再延後，將如期在明年1月1日正式實施，不再展延，請各界積極遵守與推動，還給消費者不受噪音乾擾的基本權利。內政部昨天指齣，建築物分戶樓闆隔音構造，原計畫於去年7月1日.......
列報齣差旅費 須備齊三文件
國稅局錶示，隨著經濟全球化，公司往往會在國外設立子公司或是分公司。但是母公司列報員工齣差，必須為業務所需的實際支齣，需檢附業務必要性、實際支齣證明，此外企業也要提供齣差報告單，註明齣差地點、訪洽對象以及工作內容，纔可以認定其費用。官員認為，實務上常常會有傢族企業主的兒女在該企業工作，但是這些企業主往往會將子女齣國留學、旅遊或是兼任他國子公司主管等列為員工差旅費用，違背查核準則的「業務必要性」原則。舉例來說，過去某傢族企業A在申報營所稅的時候列報申報列報旅費200萬元，但是齣差報告單隻有記載企業韆.......
利率約二年多來新低 國內美元聯貸案利率 破2％
美國降息，造成美元聯貸參考利率LIBOR的報價調降，利率連帶下降。過去兩年美元LIBOR曾長期維持在2％以上，目前3個月美元LIBOR已下跌至1％左右，因此國內美元聯貸案最低利率已跌破2％，介於1.8～2.0％之間，約為2018年以來的二年多來新低利率。雖然有疫情影響，但華南銀行主管分析，目前整體聯貸市場籌組及洽談中案件大部分均正常進行，案量及籌組進度並未受到肺炎疫情影響，而有明顯減少及延宕的情形。而受疫情衝擊影響，造成企業經營環境嚴峻，企業授信風險大幅上升，目前歐美資本市場緊縮，聯貸初級市場已.......
