兆豐銀踩美地雷遭重罰專傢多認為台灣金融業在防製洗錢上專傢：台灣反洗錢法改進空間極大

發表日期 2016-08-26T04:10:19+08:00

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趣味新聞網記者特別報導 : 兆豐銀踩美地雷遭重罰，專傢多認為台灣金融業在防製洗錢上，有極大改善空間。普華商務法律事務所閤夥律師梁鴻烈指齣，台灣金融機構高層對於國際洗錢防製標準認知不足，無法因應地域、産品與通路的風險，也缺乏法遵人 .....

兆豐銀踩美地雷遭重罰，專傢多認為台灣金融業在防製洗錢上，有極大改善空間。普華商務法律事務所閤夥律師梁鴻烈指齣，台灣金融機構高層對於國際洗錢防製標準認知不足，無法因應地域、産品與通路的風險，也缺乏法遵人纔，在反洗錢法規與機製上有極大的改進空間。

資誠與普華商務法律事務所昨（25）日舉辦「全球反洗錢趨勢及經驗分享」記者會。梁鴻烈說，防製洗錢金融行動工作組織（FATF）於2014年頒布銀行業適用「風險基礎原則」（Risk-Based Approach），做為防製洗錢並打擊資助恐怖主義活動的指引，透過機構洗錢風險評估（IRA）機製，要求會員國及受管轄的機構，依個彆風險種類及等級採納適用的防治措施。

以往台灣《洗錢防製法》及相關法令，主要著重在客戶身分確認，銀行僅能掌握客戶風險，至於地域、産品與通路風險則較難因應。梁鴻烈說，銀行公會雖於今年2月導入風險基礎原則，並要求銀行業9月完成反洗錢法令遵循計畫，但我國主管機關與銀行業缺乏風險評估經驗，仍有相當大的改進空間。

(工商時報)

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