兆豐金今(18)日上午六點赴證交所對外說明美國聯準會(Fed)裁罰經過 財政部也力挺兆豐金 Fed開罰兆豐銀 財政部：雙重監理製度 舊案重罰 - 趣味新聞網

發表日期 2018-01-18T08:29:54+08:00

    兆豐金今(18)日上午六點赴證交所對外說明美國聯準會(Fed)裁罰經過，財政部也力挺兆豐金，在8點特彆對外發齣新聞稿，說明Fed開罰經過。財政部錶示，第一時間已掌握狀況，昨日在兆豐金、兆豐銀雙雙召開董事會完成嚮美國Fed簽署閤意令程序，並於今天一早對外說明後，財政部緊接著也發齣正式的對外公開說明。

    財政部在發布的對外說明中明確指齣，此次Fed是基於「雙重監理製度」，對於兆豐銀的前次裁罰閤意令存在同一類型的缺失進行處份，並非2016年和NYDFS簽署閤意令後所發生的新缺失，同時強調，Fed裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防製的改革決心及努力，顯見兆豐金已盡全力。

    財政部也指齣，兆豐銀董事長張兆順及總經理楊豊彥上任後，已為之前的金檢缺失，多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通，並全麵檢討防製洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防製專責部門及相關委員會、建置洗錢防製資訊係統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防製人力、強化人員培訓等，兆豐銀目前亦已投入金額逾新台幣10億元的金額投入提升該行法遵及洗錢防製機製，對後續應有所助益。

    財政部發齣的新聞稿全文如下：

    兆豐國際商業銀行股份有限公司（下稱兆豐銀行）107年1月17日與美國聯邦儲備理事會（下稱Fed）等美方金融監理機關簽署裁罰令支付2,900萬美元罰鍰，財政部就該案說明如下：

    一、 美國採金融雙重監理機製，本次Fed係對兆豐銀行前次裁罰閤意令前已存在同一類型缺失進行處分

    美國金融監理採聯邦與州政府雙軌製，由聯邦及所在地州政府共同監理。2016年8月紐約州金融署（下稱NYDFS）對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰閤意令後，美國聯邦儲備銀行(下稱FRB)即以2016年6月30日等為查核基準日，對紐約分行、芝加哥分行及矽榖分行進行迴溯金檢，查核結果對前開閤意令前已存在同一類型製度缺失予以裁罰，實屬不同監理機關對同型缺失進行處分，並非該行於簽署上述閤意令後新發生之缺失，亦無涉洗錢等不當情事，且Fed裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防製的改革決心及努力。

    二、 財政部積極督導兆豐銀行改善計畫如期如質執行

    財政部為股權管理機關，兆豐銀行裁罰事件發生後，即核（薦）派兆豐金融控股股份有限公司及兆豐銀行董事長與總經理，全麵改組兆豐銀行董事會，強化董事會監督功能，督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。兆豐銀行張董事長及楊總經理於上任後，多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通，並全麵檢討防製洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防製專責部門及相關委員會、建置洗錢防製資訊係統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防製人力、強化人員培訓等，據兆豐銀行錶示，投入金額逾新台幣10億元，對於提升該行法遵及洗錢防製機製，應有相當助益。

    三、 財政部精進股權管理作為

    (一) 製度麵

    財政部於105年NYDFS裁罰事件後，即修正股權管理規範，增訂重大事件通報機製、強化董事及董事會督導責任及積極作為義務、加強公股代錶考核成效等，本次公股代錶依上開規定陳報Fed金檢協商過程，財政部充分掌握重要進度，立即指示具體辦理方嚮，積極督導降低衝擊，該措施已發揮應有功能；發布「財政部持股金融事業機構董事會功能精進措施」，強化董事會功能；定期舉辦公司治理及防製洗錢相關講習會，俾提升公股代錶專業能力，達防弊興利之效。

    (二) 實務麵

    財政部高度重視公股銀行海外分行治理及法遵，於105年NYDFS裁罰事件迄今各季公股事業業務研討會，及105年至106年3次重要議題會議，強力督導公股代錶董事長及總經理強化公司治理，提升內稽內控、洗錢防製及法令遵循等作業控管機製有效性，確實完成海外分行金檢缺失改善及深化人員專業訓練，及時更新法規動態，精進作業程序，與主管機關維持良好互動關係；對於各公股銀行通報重大事項，均即時研擬具體對策及指示方嚮，審慎妥處。財政部錶示，此係長期性持續性工作，將持續督導公股事業落實執行。

    四、 督導公股銀行將法遵製度內化為組織文化

    公股銀行為擴大營運利基，推動海外布局策略，其中兆豐銀行作為我國美元清算銀行及中央銀行海外代理行，對我國外匯業務推動甚具貢獻。財政部錶示，近年國際防恐、反避稅及防製洗錢法規日益趨嚴，公股銀行基於政策及業務需要進行海外布局，麵對海外金融監理日益嚴格趨勢，將持續督導公股銀行以法令遵循作為公司治理核心要務，內化為組織文化，從人及處事態度作起，落實至銀行經營之每一層麵，以實際行動展現閤規決心，遵循國際規範及實務作法，與時俱進，健全營運體質，達到永續經營目標。

    (工商 )

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