【綜閤報導】兆豐銀行紐約分行被美方金融檢查 發現未申報逾百億美元可疑金流 蔡友纔禁齣境 兆豐銀涉洗錢 約談前董座 - 趣味新聞網

發表日期 2016-08-24T08:09:40+08:00

     【綜閤報導】兆豐銀行紐約分行被美方金融檢查，發現未申報逾百億美元可疑金流，且迴應金檢缺失諸多否認且態度「不屑一顧」，遭美方以違反《反洗錢法》重罰約台幣57億元，外界將矛頭指嚮3月底閃辭的兆豐金控前董事長蔡友纔，蔡昨對外堅稱歡迎追查「該槍斃誰，早點查個水落石齣！」並發4點聲明駁斥，隨後遭檢調以被告身分約談4小時，北檢訊後以涉違反《銀行法》、《洗錢防製法》等罪嫌限製齣境，現任董事長徐光曦訊後請迴。


而兆豐金受旗下兆豐銀行紐約分行此一風暴拖纍，股價連2天市值已蒸發211億，連同被美方重罰的57億元，受創總額高達268億元。兆豐金昨公告認列57億罰款損失，上半年每股純益少0.41元。
美國紐約州金融服務署（DFS）去年因對兆豐紐約分行業務檢查，發現2010年起該行與巴拿馬分行部分帳戶，纍計有百億美元可疑金流未申報，且部分疑涉及特定律師事務所設立的逃稅洗錢空殼公司，也就是先前曾被媒體揭發，所謂「巴拿馬文件」的公司，其中包括有A帳戶匯款到已關閉的B帳戶被退迴，未依規定申報等情形。


「已盡善良管理責」
DFS今年2月要求迴報改進，3月兆豐迴報後，蔡友纔3月底以「多陪傢人」等理由閃辭，轉進鑒機資産當董事長。但DFS審核兆豐的迴覆，日前決定以違反美國《反洗錢法》重罰1.8億美元、約閤台幣57億元，痛批兆豐對金檢結果諸多否認、態度「不屑一顧」。外界籲究責，質疑3月底閃辭、經手處理此事的兆豐金控前董事長蔡友纔齣包落跑。
蔡昨對外受訪堅稱「已盡善良管理人責任」，歡迎追查「看誰是禍首、該槍斃誰，早點查個水落石齣！」另透過幕僚對外發錶4點聲明，包括強調紐約分行是「違反通報規定，並非涉及洗錢行為。」並指今年3月24日，紐約分行將改善計劃提報DFS後，迴報總行稱DFS應可接受，他在離職前認為，已將全套改善計劃送至DFS，之後纔請辭。
台北地檢署昨緊急指揮調查局台北市調處，兵分多路前往兆豐金控、兆豐銀行總行、金管會、財政部，調取相關資料，也請具有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒，翻譯DFS對此事的公開文件，並以他字案被告身分約談蔡友纔到案，訊後被以涉嫌違反《洗錢防製法》、《銀行法》及《金融控股公司法》，諭令限製齣境、齣海、住居及小三通，昨晚又以證人身分傳喚現任董事長徐光曦到案說明，訊後請迴。

可疑金流百億美元
蔡友纔在律師陪同下應訊近4個小時，離開麵對媒體低調錶示：「謝謝大傢關心，有機會做完整的說明，（開庭）時間比較久因為都在迴憶，而我離開瞭，我什麼資料也沒有。」記者追問他是不是2013年就知道洗錢的情報？蔡立刻反駁：「沒有洗錢啦。」
據瞭解，蔡友纔否認被DFS重罰的「可疑交易」涉及洗錢，供稱這些帳戶隻因巴拿馬政府為瞭洗刷洗錢王國惡名，在全麵清查空頭帳戶時，因無法聯絡到公司負責人，戶頭遭凍結而關閉，這不代錶是洗錢的非法帳戶。對是否知情不報，他則錶示，公司分層管理，當時他擔任董事長一職，不可能管到這麼細的事。
另據兆豐銀主管指齣，巴拿馬文件所提到有洗錢嫌疑的2900傢企業中，有200多傢為兆豐客戶，在不違反法令下，兆豐銀昨已提供現有8成客戶資料給檢調，另外2成因是香港、新加坡分行的客戶，須先取得當地主管機關同意，纔可將資料轉給檢調。
金管會官員認為，兆豐銀涉洗錢案，最大錯誤是「該申報而未申報」，即使資金從A帳戶匯款到B帳戶，但B帳戶關閉，錢退迴給A帳戶沒完成交易，依規定仍須申報。金管會副主委桂先農說，就算交易沒有完成，有疑似洗錢的態樣就須申報，舉世皆然，兆豐銀沒有申報「是不對的」，這是法令遵循的問題。
兆豐金副總陳鬆興昨錶示，兆豐對社會大眾、同仁錶示歉意，也完全配閤檢調、財政部、金管會的要求，盼盡快釐清案情。但兆豐銀主管指齣，巴拿馬是外匯管製國傢，跨國貿易常需用到美元，所以百億可疑金流，是巴拿馬分行嚮紐約分行拆藉美元來應急，並非百億美元都有洗錢嫌疑。

「無關閃辭鬼纔信」
律師莊正指齣，我國《洗錢防製法》規定，金融機構對於50萬元以上的交易應嚮調查局申報，否則最重處100萬元罰鍰；若協助洗錢，最重處7年徒刑、併科500萬元罰金。律師蔡昆洲指齣，若相關人員違背職務導緻銀行利益受損，恐涉《銀行法》及《金控法》的金融人員背信罪，可處3年到10年徒刑，得併科最多2億元罰金。
律師陳濬理指齣，若確認銀行人員未盡注意義務導緻公司受損，無論官股或一般股民都可透過公司嚮董事長或相關人員提告求償。
蔡友纔稱已善盡善良管理人義務，網友昨一麵倒痛批「不要臉」、「齣大包快速閃人，然後再說閃人和齣包無關？鬼纔信吧！也有酸：「原來『什麼都不知道』真的可以當銀行董事長。」

蔡友纔小檔案
●年齡：65歲
●學曆：政大財稅所
●現職：鑒機資産管理公司董事長
●經曆：兆豐金董事長、永豐金董事長、閤庫總經理、交銀副總、財政部金融局副局長
●傢庭：已婚，育有2子
資料來源：《蘋果》採訪整理

兆豐銀遭美罰款事件簿
2015/01~03
美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查
2016/02/09
兆豐銀紐約分行收到DFS金檢報告，質疑似洗錢交易而未申報的行為違反法令
03/29
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05/18
兆豐銀將DFS金檢報告呈報金管會
7月中下旬
DFS告知擬重罰3.5億美元（約111億元台幣）
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資料來源：《蘋果》採訪整理

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