■德盛安聯四季豐收債券組閤基金 經理人許傢豪：投資環境時時刻刻變動 每個投資人都有屬於自己理財目標。對陳媽媽而言 理財健診－債券組閤基金 平穩生財首選 - 趣味新聞網
發表日期 2014-02-15T01:49:56+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : ■德盛安聯四季豐收債券組閤基金 經理人許傢豪：投資環境時時刻刻變動，每個投資人都有屬於自己理財目標。對陳媽媽而言，在過去辛苦追逐資産快速成長機會、投資爆發力強的股票後，現在理財目標明確：不想再為大起大 .....
■德盛安聯四季豐收債券組閤基金 經理人許傢豪：
投資環境時時刻刻變動，每個投資人都有屬於自己理財目標。對陳媽媽而言，在過去辛苦追逐資産快速成長機會、投資爆發力強的股票後，現在理財目標明確：不想再為大起大落的投資擔心，簡單來說，陳媽媽目標是打算以閑置資金找到一個相對低波動、追求資産長期總迴報的投資工具。
提供一建議「組閤基金」是可幫助陳媽媽達到理財目標的管道之一。因組閤基金買一籃子基金，有彆於直接投資在股票或債券，全球有愈來愈多投資人選擇組閤基金作為理財、退休規劃、纍積資産工具，全球組閤基金規模在過去20年成長近180倍，就是因為組閤基金兼具專傢代管、靈活調整、投資效率高等三大優勢。
另外，風險收益等級位於RR2（穩健偏保守）的債券組閤基金，也是陳媽媽可考慮的方嚮。債券在景氣循環的各個階段都能有錶現突齣的種類，在全球景氣緩步成長、通膨溫和，市場資金仍相對寬鬆下，相對有利於信用債券錶現，隻是依目前經濟情勢分析，應平衡各區域與各類債券之投資，並降低利率風險可能的乾擾，因此能在各債券基金彈性配置的債券組閤基金是相對簡便的作法，同時把公債、投資級債等券種都納入投資組閤裏，同時建議陳媽媽可多留意「風險調整後報酬」，風險調整後報酬愈高，代錶那檔基金除瞭追求總迴報，同時也重視風險控製，讓人相對安心。
由於這筆錢屬於閑置資金，建議陳媽媽可參照之前投資股票纍積資本的作法，先以纍積（不配息）股份優先爭取資本的長期增值，等未來有固定支齣需求，可轉換到月配息股份。祝福陳小姐可以幫陳媽媽找到適閤理財目標的債券組閤基金，以調配在多元券種的債券組閤資産，能有效分散風險，並追求財富持續長大。
(工商時報)
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華爾街日報報導，伴隨歐洲經濟復甦，許多美係基金操盤人轉換跑道，加重歐股配置比重，巨鰐索羅斯尤其看好歐洲金融股的後市，統計也顯示，國際資金大舉前進歐股，根據EPFR統計至2月19日，歐洲股票基金今年以來纍計吸金243億美元，同期間美國股票基金則呈現50億美元的資金淨流齣。富蘭剋林坦伯頓歐洲基金經理人海樂‧安諾認為，歐洲整體景氣邁嚮擴張，「資金潮、景氣好、獲利升」將是推升歐股續揚的三大利基，尤其目前市場對歐洲企業獲利預估仍較為保守，但歐洲企業已開始增加庫存、提高營運槓桿程度，即使經濟僅有小幅成長，這.......
組閤基金升級版 ETF配息搶市
組閤基金並非新玩意，但隻選ETF標的，且強調每季配息，近來開始受到國內投信青睞，特彆是2014年全球市場進入後QE的葉倫新時代，各界普遍看好美國景氣復甦及股優於債兩大投資趨勢，延續到投信産品綫，訴求股債平衡配置、股債雙收入息的産品，後續又有幾傢業者遞件申請，成為年後投信募集基金主流類型。其中，新光投信申請募集「新光全球ETF組閤基金」，強調新颱幣「每季配息」與「投資利得」兼具，基金區分配息與不配息兩種選擇，投資標的為「指數股票型基金」(簡稱ETF)，投資範圍涵蓋全球股、債等各大市場，並以固定配發.......
統一投顧看台股－傳産業 留意3大政策主軸
在傳産部分，與總體經濟相關性較高，惟基於景氣復甦步調溫和，投資上更應密切留意各國政策變革所衍生齣之趨勢，2014年傳産投資須密切留意3大主軸，分彆為：(1)中國改革深化商機、(2)越南TPP貿易協定之受惠颱廠、(3)兩岸閤作政策協商等三大主軸。(一)新中國政策，改革更深化： (1)城鎮化：中國十二五規劃以大城市為依託，以中小城市為重點，逐步形成輻射作用擴大城市群，隨著二、三綫城市消費推動，將有利中概零售業有所錶現，包含潤泰全、櫻花、康師傅、遠百、大華、統一實等均可望雨露均霑。(2)生態文明：生態.......
統一投顧看台股－金馬錢潮 房、債市→股市
2013年美國率先復甦，歐元區和中國也逐漸跟上復甦腳步，預估到瞭2014年，各國復甦的腳步將更趨於一緻，但不脫離「溫和」復甦的基調；此外，Fed的QE政策啓動退場，資金自新興市場撤齣並迴流美國，因此預估先進國傢的復甦狀況將優於新興國傢。2014年全球政經局勢較2013年穩健，景氣復甦將更進一步，僅管Fed啓動QE退場第一步，畫下寬鬆政策的拐點，但全球主要央行仍將保持「適度寬鬆」的環境，資金麵風險不大。總結以下五大趨勢，提供投資參考：(1)美國經濟展望審慎樂觀，歐洲和中國脫離景氣榖底，漸入佳境。 .......
統一投顧看台股－電子業 主打5大産業亮點
展望2014年電子産業，將圍繞在五大産業亮點上，分彆為(1)手持裝置、(2)新蘋果供應鏈、(3)4G網路趨勢、(4)雲端運算、(5)IP Camera、IPC。是以投資主軸應圍繞於這五大概念上。2014年雖然景氣逐步復甦，但電子産業麵臨典範轉移之趨勢，慎選次族群將成為投資首要原則。(一)行動裝置仍是近年成長主力引擎：智慧型手機産業近3年維持成長趨勢，並帶動相關零組件蓬勃發展。相關受惠個股包含IC設計廠商聯發科、旭曜、聯詠，麵闆廠彩晶、友達、群創，DRAM廠華亞科。(二)網速永不嫌慢，4G通訊商機.......
統一期20周年 滿額直送加碼GO
統一期貨邁嚮20周年，在新春期間擴大推齣「滿額直送加碼GO」活動，不用抽奬、不用集點、隻要交易國外期權商品3個月纍計達到一定口數，iPad、50吋液晶電視等大奬直送，交易CME Group商品達1,500口以上再加碼送齣5,000元至15,000元新光三越禮券，另前100名新客戶隻要交易國外商品1口以上，即可獲得7-11禮券200元。近年來國內投資人已經逐漸突破格局，放眼國際期貨商品操作，這些來自不同國傢的商品在投資人的運用上越來越靈活。而近幾年專業期貨商的服務亦從國內期權市場一路擴展到海外市場.......
統一看好新興亞股 Q1逢低接
紅包、年終奬金要如何處理？統一投信強調，不如透過定期定額方式，布局新興亞股，預期第1季亞洲股市將隨總經數據好壞參半而起伏，第2季後利好情勢增強，不妨趁新春低檔階段進場布局。統一宣布，即日起至3月31日，網路申購全係列基金定期定額享終身０手續費，亞洲及大中華係列基金網路單筆申購享0.2％優惠費率及紅利積點加倍送。統一錶示，今年最看好的市場為新興亞洲股市，由於中國大陸景氣迴升，政治麵趨穩，改革措施可望逐步落實，高成長的好股票多如繁星，大中華股票基金可列為優先加碼標的。印度及東協可望榖底翻身，亞洲區域.......
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