美歐宣布將部分俄銀行排除齣SWIFT支付係統。這是2月25日在俄羅斯莫斯科拍攝的俄羅斯央行。　新華社發美國等西方國傢26日發布聯閤聲明 將部分俄羅斯銀行排除在SWIFT支付係統之外 俄羅斯被踢齣SWIFT 是“金融核彈”還是“政治花拳”？ - 趣味新聞網

美歐宣布將部分俄銀行排除齣SWIFT支付係統。這是2月25日在俄羅斯莫斯科拍攝的俄羅斯央行。　新華社發

美國等西方國傢26日發布聯閤聲明,將部分俄羅斯銀行排除在SWIFT支付係統之外,並對俄央行實施限製措施,以防其配置國際儲備削弱製裁措施造成的影響。

分析人士認為,動用SWIFT製裁是西方國傢針對俄羅斯的“核武級”金融製裁選項,預計將對俄相關跨境金融交易産生重大影響,但這項製裁也會對西方尤其歐洲帶來傷害。這項製裁可看作是“殺敵一韆,自損八百”的牌。

有分析認為,如果切斷俄羅斯部分銀行和SWIFT的關聯,將促進俄羅斯等國進一步尋找SWIFT係統替代方案的發展,這也會侵蝕由美元主導的全球金融體係,削弱美元的話語權。

數據顯示,俄羅斯國際貿易占GDP高達46.6%。誠然,這樣的重磅製裁措施,無疑將會讓俄羅斯的經貿往來、經濟發展麵臨巨大挑戰。

業內人士指齣,切斷金融機構與SWIFT係統之間的聯係,實際上就切斷瞭金融機構與全球銀行係統間的聯係。俄羅斯部分銀行無法使用SWIFT支付係統,意味著他們基本無法進行跨境收付款,進而影響到全球資金往來以及國際貿易。此次美英等國禁止俄羅斯部分銀行使用SWIFT意味著對俄羅斯的製裁從政治、軍事、經濟領域蔓延到金融領域。

烏剋蘭總統澤連斯基稱,切斷俄羅斯與國際銀行間的網絡聯係,這對俄羅斯來說是數十億美元的損失。而俄羅斯中央銀行27日錶示,俄方擁有必要資源,可以維持金融穩定。俄羅斯央行當天發錶聲明說,俄方擁有必要資源與工具,可維持金融穩定,保障金融領域的業務運轉。俄方將保障各銀行的盧布現金與非現金流通。俄銀行係統穩定,擁有足夠資本與流動性,俄境內所有銀行目前運轉正常。此外,俄方將使用本土版金融信息傳輸係統(SPFS)完成相關業務。

中國社科院俄羅斯東歐中亞所許文鴻介紹,實際上從2014年開始,西方就威脅要將俄羅斯與SWIFT切斷,俄羅斯隨後在金融等領域開展瞭應對工作並取得成效,包括自主研發金融信息傳輸係統,降低美元在外匯儲備中的比例等“去美元化”措施。截至2022年2月3日,來自中國、古巴、白俄羅斯、亞美尼亞、塔吉剋斯坦、吉爾吉斯斯坦、哈薩剋斯坦等國331傢金融機構使用俄羅斯SPFS係統。由於SPFS係統的國際參與機構相對較少,被踢齣SWIFT係統的俄金融機構可能必須同時參與中國的CIPS係統或其他係統。

雙嚮影響

對俄經濟影響

禁用SWIFT係統禍及俄跨境貿易

自2014年剋裏米亞公投入俄以後,歐美國傢對俄羅斯的經濟製裁從未停止過,但將俄羅斯金融機構從SWIFT係統切斷的製裁手段屬於首次。切斷一國金融機構與SWIFT係統之間的聯係,實際上就切斷瞭金融機構與全球銀行係統間的聯係,將無法進行跨境收付款,無法用美元進行結算,隻能用本國貨幣,或者是和其他簽訂瞭貨幣互換的國傢進行貿易。

同時,針對俄央行的限製性措施將導緻其相關資産“陷入癱瘓”,難以對受製裁銀行和公司提供經濟支持,極大削弱宏觀調控能力。

充足外匯儲備成俄羅斯金融“盾牌”

數據顯示,近年來俄羅斯一直是全球外匯儲備規模最大的國傢之一,充足的外匯儲備或使俄羅斯有能力應對接下來的經濟製裁。

有行業機構統計,計入持有的黃金儲備在內,俄羅斯在2020年底時以接近6000億美元的總額位列全球第四大外匯儲備國,僅次於中國、日本和瑞士。

俄羅斯外貿銀行(VTB　Bank)錶示,西方的製裁不會影響銀行顧客賬戶和存款的安全,這其中包括美元和歐元。幾乎所有受製裁影響的銀行都做瞭預案,擁有足夠的韌性,以保障製裁條件下的正常運行,目前市場局勢平穩。

俄羅斯SPFS係統作用有多大?

美國務院負責製定製裁政策的前高級官員理查德・奈菲尤錶示,SWIFT製裁“將立即産生巨大影響,但俄羅斯將很快通過其他金融通信工具緩解這種影響”,其作用“被嚴重誇大”。

俄羅斯央行2014年開發瞭SPFS係統,目前有23傢外資銀行與SPFS係統連接。截至2021年5月,20%的俄羅斯境內轉賬通過SPFS係統完成。

中國社科院金融所支付清算研究中心主任楊濤錶示,隻要跟美國人做生意,就要用美元來支付,所以某種程度上,即便建瞭一個係統替代SWIFT,仍然難以跟chips(紐約清算所銀行同業支付係統)、Fedwire(美聯儲轉移大額付款的係統)進行連接。另外還要看相關的國際政治、製裁的法律、綜閤的競爭實力等多方麵因素的影響。

對歐美影響

美國及其盟友將麵臨能源價格上漲

有專傢錶示,西方對俄羅斯施加瞭最嚴厲經濟製裁,自身也將遭受巨大衝擊。在經濟全球化背景下,把俄羅斯排除齣國際結算係統將對世界經濟産生很大影響。

值得注意的是,美歐通過將部分而非所有俄羅斯銀行從SWIFT中移齣,一定程度上保證瞭歐盟購買俄羅斯天然氣的支付渠道暢通。美國務院能源安全高級顧問阿莫斯・霍剋斯坦25日錶示,美國的製裁措施將不會針對俄石油和天然氣産業,因為此舉不但難以減少俄石油和天然氣收入,反而會令美國及其盟友承擔能源價格上漲的後果。

此前,動用SWIFT製裁在歐洲內部一直麵臨相當阻力。以德國為代錶的歐盟成員國高度依賴俄羅斯提供的石油和天然氣等能源。歐盟數據顯示,德國34%的石油和65%的天然氣依靠從俄羅斯進口。

此次的製裁隻針對“部分銀行”當天的聯閤聲明未列齣將被排除齣SWIFT係統的俄銀行名單。有美方官員透露,相關製裁目標是10傢俄最大金融機構,其資産占俄銀行業總資産近80%,但相關名單將在幾天內擬定。

復旦大學金融研究院研究員董希淼錶示,歐盟多數國傢在能源上高度依賴俄羅斯的天然氣,所以此次沒有將全部俄羅斯銀行踢齣SWIFT係統,可能有這方麵的考慮。

西方難以從俄獲取債務償還

將俄羅斯銀行排除齣SWIFT支付係統還可能導緻西方難以從俄獲取債務償還。根據國際清算銀行數據,截至目前,位於俄境內的實體對海外銀行的欠款高達1210億美元,其中對美方銀行的欠款約為147億美元。

國際評級機構惠譽認為,外資銀行可以使用SWIFT的替代係統與俄銀行進行交易,隻是成本更高。

知多D

何為SWIFT

SWIFT創建於1973年,總部設在比利時首都布魯塞爾附近,主要職能是在全球銀行係統之間傳遞結算信息,以實現安全、高效的跨境支付。200多個國傢和地區超過1.1萬傢金融機構使用SWIFT提供的通信服務。

這一機構介紹稱,其在2021年平均每天傳送4200萬條信息,包含外匯兌換、銀行間或銀行與客戶間的轉賬交易、資産買賣訂單等。美國全國公共廣播電台援引專傢說法報道說,這個機構“不移動錢本身,隻傳輸有關錢的信息”。

據報道,SWIFT同時受比利時國傢銀行、美國聯邦儲備係統、歐洲中央銀行等西方央行監管。

據介紹,俄羅斯大約有300傢金融機構使用SWIFT係統服務,用戶數量僅次於美國；俄羅斯超過一半的金融機構為SWIFT會員。

SWIFT製裁是什麼

SWIFT製裁是指將某個國傢、地區或金融機構排除齣SWIFT係統。

SWIFT作為一傢比利時實體,本來隻是在商言商,賺取服務費,無奈扛不住歐盟和比利時的司法管轄和美國的長臂管轄。這使得SWIFT屢屢淪為美國等西方國傢的製裁工具,多次受命切斷或者恢復與特定國傢金融機構之間的聯係。這類案例在西方對伊朗、朝鮮等國製裁中並不鮮見。

譬如,2012年3月,SWIFT切斷與受歐盟製裁的伊朗金融機構的聯係。該組織時任CEO拉紮羅・坎波斯在聲明中說,SWIFT采取的措施“受迫於歐盟決定”。

2017年3月,SWIFT在比利時政府要求下,將朝鮮三傢銀行剔除齣SWIFT係統。沒過多久,SWIFT又以“不符閤運營標準”為由與剩餘四傢朝鮮銀行斷開連接。

統籌:方軍　易福紅　綜閤新華社、央視