德盛安聯投信堪稱是十多年來 資産管理規模發展最快速的外商投信 戰略高手－許慶雲 從客戶變總座 - 趣味新聞網
發表日期 2011-11-30T00:58:54+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 德盛安聯投信堪稱是十多年來，資産管理規模發展最快速的外商投信，而其中的關鍵人物便是德盛安聯投信總經理許慶雲。很少人知道，許慶雲與德盛安聯的緣份，竟然是從當德盛安聯的客戶開始。「一開始隻是好奇一傢資産管 .....
德盛安聯投信堪稱是十多年來，資産管理規模發展最快速的外商投信，而其中的關鍵人物便是德盛安聯投信總經理許慶雲。很少人知道，許慶雲與德盛安聯的緣份，竟然是從當德盛安聯的客戶開始。
「一開始隻是好奇一傢資産管理公司要怎麼管理上兆元的資産，想不到一晃眼，踏進來已經要18年瞭」，許慶雲說。
時間迴到1994年，當時她在一傢建商負責投資事務，為瞭替公司挑選優質的投資産品，接觸瞭德盛安聯。她意外發現，有彆於一般認定外商賺瞭就跑的心態，這傢公司不僅重視客戶服務，也強調內部員工培育計畫，具體落實良善的管理製度，造就钜額的管理資産。
不久後，德盛安聯決定擴大在台業務時，便邀請她加入，這段從客人變成員工的緣份，正是她日後成為德盛安聯資産管理集團在亞洲據點首位女性CEO的起點。
融閤嚴謹的德國血統
擔任德盛安聯台中分公司主管時，她曾經締造一項難以突破的紀錄，她的團隊業績一度占全公司業績的55％。內行人便知，多數資産管理公司的業績仰賴北部，光靠台中要擊敗台灣其他地區總和，幾乎是
不可能的任務，而她卻辦到瞭。
小時候傢裏經營貿易，生活堪稱富裕的許慶雲，大學畢業後，因一場火災意外讓她傢族經營的事業付之一炬。身為長女的她，一肩扛起傢中經濟重擔，人生劇變的考驗，造就她不服輸、永不放棄的個性。
國內早期的外商投信不多，多數海外資産管理業者透過開設投顧在台銷售基金。德盛安聯則早早決定深耕台灣市場，在1999年正式成立德盛安聯投信，然而這一條路走得並不輕鬆。
許慶雲比喻，擁有德國血統的德盛安聯，就好像德國菜，「不像是浪漫的法國料理、也不是熱情的義大利南歐料理，而是講究健康、天然，及嚴謹的烹飪技巧的。」要將這套嚴謹的營運模式，融閤當時仍在發展階段的台灣資産管理業，勢必要花掉不少時間與精神，「我們有很多製度是走在前端，沒有往例可循，隻有靠自己一步步打造」。
同樣的例子在2005年時再度上演，目前國人要買到德盛安聯集團旗下PIMCO債券産品，或是由PIMCO創辦人葛洛斯親自操刀的PIMCO總迴報債券基金並非難事。但當時為求確保替國人引進全球頂級的債券投資産品，也嚮PIMCO證明台灣德盛安聯投信具有足夠實力，提供客戶PIMCO基金的專業諮詢，雙方落實德盛安聯嚴謹確實的風格，PIMCO甚至幾度派高層來台實地審查（Due Diligence）。整整花三年纔真正將PIMCO帶進國內市場。
拚齣台灣最大債券基金
同事形容，求好心切的許慶雲，幾乎是沒有假日的投入工作。迴顧過去，她說，「嚴謹的流程勢必要花掉更多的精神與時間，但想到投資人交付的不是幾年的理財資金，而可能是長達20年以上的退休規劃，就絕對不能掉以輕心」。
PIMCO來台的時間正是時候，碰上2008年的金融海嘯，當時有些客戶即時在資産加入債券部位，成為後續有效控製資産風險的關鍵。
那一年，德盛安聯投信也推齣德盛安聯四季迴報債券組閤基金，以結閤一定PIMCO子基金部位為號召，成立短短三年，績效錶現優異，規模穩健成長至200億元，成為目前國內最大的債券基金。
許慶雲錶示，發展債券産品是過去幾年德盛安聯投信重要的方嚮。在全球集團資源的優勢下，德盛安聯投信的股票型基金規模高達500億元以上，已站穩國內前三名。近來持續推動債券組閤型基金發展，加上德盛安聯集團旗下PIMCO的境外債券基金輔助，使德盛安聯成為國內唯一股債雙全基金公司，也是投資人做資産配置一步到位優選。 金融海嘯後資産增55％
德盛安聯集團的資産，從2008年的金融海嘯時的9,600億歐元，逆勢增至今年的1.49兆歐元，成長超過55％，寫下驚人成就。許慶雲認為，「一切的關鍵還是對人的關懷」。一如最早吸引她認識並加入德盛安聯的兩個原因，對客戶資産的慎重看待以及對人纔的培育養成。
多年前，某個周末她在公司加班，接到客人來電詢問基金配息資料。敏感而有效率的她，發現客戶的疑問，反倒點齣營運上可進步的方嚮，隨即著手建立內部知識管理係統，使所有同仁接獲來電時，都能在最短時間內解決客戶需求。
除瞭自己曾至哈佛商學院受訓外，許慶雲也持續推動員工教育訓練，花費重資讓員工參與傾聽客戶與客戶服務課程。她認為，要能夠傾聽客戶的聲音，纔能看準客戶的投資需求，打造客戶與德盛安聯投信的雙贏策略。
她說，對人的關懷，不管是對外部的客戶，還是對內部的員工，都要非常在乎。因此，在德盛安聯裏頭，長期性地培育員工是各個主管的重要工作之一。因為有優秀的員工，纔能提供客戶優異的産品，達成「保護並增進客戶資産」的理念。
18年頭匆匆走過，從外部客戶成為德盛安聯投信總座，許慶雲知道，這段路雖走得並不輕鬆，但走得卻值得。正如同德盛安聯裏頭人人朗朗上口的「彼此尊重、真誠正直、投入熱情與追求卓越」，當初引起她好奇心的精神不僅仍然存在，更會在具體落實下，讓員工陪伴著客戶，不畏市場風暴地持續嚮前走。
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在新加坡火紅的抗癌鬥士東方比利，在天仙液集團、立川集團的邀請下，由大想法雜誌主辦「抗癌有方法、健康大想法」活動，結閤六大抗癌達人，舉辦健康100拉身操活動及在北中南舉辦4場健康講座，希望能夠將正確健康的抗癌方法與保健知識帶給颱灣的民眾。颱北拉身操活動的時間是在21日上午7:00大安森林公園音樂颱，現場有精美贈品，另有4場講座都有東方比利與6位來自新加坡抗癌成功的媽媽們的現身說法，另有6位抗癌達人一同分享正確的抗癌養身之道，分彆於23日下午颱北：立川集團執行長硃國詺博士、24日新店：保健專傢王康裕.......
拉高分貝為稅改 許虞哲 舌戰林伯豐、徐旭東
為稅改，財政部長許虞哲昨（6）日「舌戰」工商大老！不但要企業界迴頭翻看曆史、所得稅法，還要企業界不要隻看到「加」瞭營所稅，卻「無視」於減稅的部分。工商協進會昨天召開理監事聯席會議，並邀許虞哲談「財政政策與賦稅改革」。對稅改，包括工商協進會理事長林伯豐、監事會召集人高誌尚、遠東集團董事長徐旭東、颱灣彩券公司董事長薛香川等都質疑，兩稅閤一都取消瞭，為何保留盈餘還課稅？聽到「保留盈餘」這個關鍵詞，許虞哲提高音量說：「我告訴各位，保留盈餘與兩稅閤一無關！」他要企業界去翻翻曆史，把所得稅法拿齣來看一看，過.......
拒郭台銘400億人民幣投資 黃奇帆：風險太大
鴻海近期因大動作投資美國，引發外界關切其全球布局會齣現「中消美長」的情況。與許多颱商交情深厚的前重慶市長黃奇帆，近期在1場內部報告中透露，鴻海集團董事長郭颱銘曾嚮他提議1個400億元人民幣（下同）的新世代綫項目，但因無股權擔保，以及擔憂國有資本可能流失，「去年猶豫瞭1個月沒受誘惑」，最終迴絕。此舉顯示，大陸地方政府對鴻海的投資案不再照單全收。今年65歲的黃奇帆在大陸被稱為「財經奇纔」，他在2001年調任重慶市副市長，2010年擔任市長，並於今年2月齣任大陸全國人大財經委員會副主任。黃奇帆日前在江.......
拚全年新高 國銀前10月大賺1,808億元
玉山銀行昨（1）日公告，11月一次提足備抵呆帳約23.4億元，以符閤法令本國銀行應以備抵呆帳占總放款比率達1％以上的目標，因應未來景氣反轉時健全經營的能力。玉山銀前10月稅前盈餘50.56億元，11月一次提足備抵呆帳之後，12月及明年盈餘將不再受此因素影響，可立即迴復正常水準。金管會昨天統計，本國銀行前10月稅前獲利1,808億元，已創下曆年獲利次高紀錄，全年朝挑戰新高的目標邁進。至於國銀10月資産狀況，因部分銀行已將茂德放款從逾放轉為正常放款，因此10月底逾放比已從0.51％降為0.46％，續.......
拚南嚮 停西進 國銀打亞洲盃 缺一角
打「亞洲盃」是近年來政府鼓勵金融業者的最高政策，但隨政黨輪替後兩岸情勢倒退，西進也跟著停擺，取而代之的是「新南嚮」；但全力南嚮卻停止西進腳步，可預見將缺少一塊亞洲最重要的市場，成為半吊子的「亞洲盃」。金融業人士強調，其實過去幾年金融業積極西進大陸的同時，開拓東南亞市場的腳步一直沒有停過，還是全力搶攻新加坡、越南、緬甸、柬埔寨、菲律賓等東協國傢。但新政府一上颱就高舉「新南嚮」，被解讀為暫停西進、全力南嚮，但這勢必使得多年來大陸市場的努力停滯，對打「亞洲盃」絕對是負麵的影響。就企業而言，南嚮、西進並.......
拚數位創新 9月提育纔計畫
行政院長林全昨（17）日首次召開「數位國傢創新經濟發展方案（2017-2025年）」（簡稱DIGI+方案）小組會議，會中和碩科技董事長童子賢、之初創投閤夥人林之晨等皆關注未來人工智慧（AI）人纔的培育。科技政委吳政忠錶示，預計9月份提齣AI人纔培育計畫，培養數位跨域好手。行政院昨召開「DIGI+」第一次推動小組會議，由林揆主持，童子賢等民間委員及地方政府代錶均錶達對DIGI+方案的認同，相當符閤目前的國際趨勢，唯特彆強調開放資料、人纔及法規是落實數位發展的關鍵，為因應未來産業及社會需求，建議執行.......
拚新南嚮 夏立言：富美鑫成功仍可復製
在政府力推「新南嚮」政策下，如何前進東南亞這塊看似熟悉，實則陌生的市場，是許多颱商心中的問號。富美興（富美鑫持有富美興70%股份）20多年前在越南鬍誌明市的造鎮計畫，至今仍被公認是颱商在海外最成功的造鎮成就案例之一。而外交官齣身，曾任陸委會主委的夏立言，去年轉換舞颱到民間企業工作，任富美鑫集團的副總裁，對東南亞有深刻的瞭解。對於颱商「新南嚮」的建議，夏立言以他多年駐外的經驗，嚮本報詳述當前東南亞對颱灣的看法，以及颱商進入當地市場的機會，並且解釋颱灣對於東南亞排華等刻闆印象的背後原因。富美鑫是早期.......
拚經濟大投資 台積3奈米新廠 落腳台南
颱積電3奈米新晶圓廠拍闆落腳颱灣！晶圓代工龍頭颱積電昨（29）日宣布，3奈米晶圓廠將落腳南部科學園區的颱南園區。對此，行政院長賴清德錶示，颱積電董座張忠謀的決定，對行政團隊打瞭一劑強心針，且對推動颱灣經濟發展，鼓勵國內外企業投資颱灣，具有帶動指標意義，「我非常非常感謝（張忠謀）。」颱積電並未說明3奈米晶圓廠的具體投資計畫，經濟部預估，此投資案規模至少新颱幣5韆億元。而據設備業者分析，颱積電的製程推進仍依著摩爾定律前進，推算3奈米量産的時間點應該是在2022年左右，新廠將大量採用極紫外光（EUV）.......
拚經濟起手式 賴揆親上火綫 周三召開加速投資台灣會議
今年上半年5億元以上投資案達1.1兆元，逼近去年全年水準，年底前預計動工也有逾數百億元，賴揆拚經濟從盯緊重大投資案，解決「五缺」作起手式，周三（27日）將親上火綫召開「加速投資颱灣專案會議」，排除個案投資障礙。其中，廠商麵臨問題以土地廠房占3成最多，法規問題也有1成多。賴揆周三將親自主持「加速投資颱灣專案會議」，國發會主委陳美伶今將先召開會前會。據經濟部統計，去（105）年1/1日起至今年6月底，招商聯閤中心統整700件國內外5億元以上大型投資案，投資金額達2.4兆餘元，尚在進行中案件仍有1兆餘.......
拚綠色金融 有請壽險業
行政院昨（4）日召開綠色金融專案小組會議研議綠色金融機製，會中原則同意以信用保證機製支持離岸風電等綠能産業，並擬鬆綁國傢級投資公司邀請壽險資金投入綠色金融。國傢級投資公司明年將成立第三檔私募基金，擬邀請壽險業者參與，並轉投資綠能産業，作為綠色金融機製的母基金；不過目前保險業僅可作創投（VC），沒開放作私募股權基金（PE Fund），金管會已初步同意，可能以函釋方式鬆綁。據悉，此函釋僅針對國傢級投資公司，放行壽險業投資離岸風電等綠能産業，不過行政命令修改還需要時間，且第三檔基金最快明年纔開始募集，.......
持股在精 不在於多
迴歸現實麵。太陽進入射手座12度，水星亦步亦趨，火星在職場宮位釋放不懷好意的磁場力量，這是謹慎麵對職場每個訊息的一周。謹言慎行，步步為營，雖是好策略，不過還得擬定好計畫，設妥目標，再按部就班落實為佳。十鳥在林，不如一鳥在手。持股在於精，不在於多，尤其是在混沌不清，瞬息萬變目前，集中精神纔是王道。幸運色彩：橙色與青色；幸運數字：2、8、0、4及其組閤。.......
挺國艦國造 國銀踩到地雷
建造6艘獵雷艦變成詐騙案？第一銀行等9傢行庫去年2月與國內最大民間造船廠之一的慶富造船完成205億元聯貸案簽約，資金將用於規劃建造6艘獵雷艦，卻驚傳慶富集團涉嫌在銀行聯貸後以不實文件充當獵雷艦購料證明，因此遭高雄地檢署指揮調查局南機站搜索慶富集團總部等14處。金管會銀行局副局長莊琇媛錶示，在聯貸部分，有9傢國銀共核貸205億元，目前已動撥150億元，其中，主辦行第一銀行核貸58億元最多，其次是閤作金庫銀行、華南銀行、颱灣企銀各核貸28億元、颱灣銀行與土地銀行各核貸20億元、彰化銀行、農業金庫各核.......
