距離2013年底封關僅剩不到兩周 根據投信投顧公會統計報告顯示 亞美資産配置＋收益 投資人愛 - 趣味新聞網
發表日期 2013-12-18T04:10:08+08:00
趣味新聞網記者特別報導 : 距離2013年底封關僅剩不到兩周，根據投信投顧公會統計報告顯示，2013上半年投信基金資産規模增幅最大的為固定收益型基金，下半年則以股債兼備的平衡類基金增幅最為顯著。貝萊德投信認為，這股趨勢應會持續。 .....
距離2013年底封關僅剩不到兩周，根據投信投顧公會統計報告顯示，2013上半年投信基金資産規模增幅最大的為固定收益型基金，下半年則以股債兼備的平衡類基金增幅最為顯著。貝萊德投信認為，這股趨勢應會持續。
因處在變動環境，以有提供穩定月配息的多元資産配置型基金布局，不但有助降低波動風險，並同時達成收益目標。
根據最新公佈的11月投信基金規模統計，總體金額小幅增加約1％，達新台幣1.97兆元，已近逼2兆元大關。
值得關注的是，至下半年後，投信資金動嚮有移轉的現象。以今年上半年來看，固定收益型基金規模增幅達24.3％，是各類彆基金之冠，相反地，股票型基金受到市場動盪影響，規模大幅削減。
但下半年以來，則以股債兼備的平衡型基金增幅最為顯著，增幅8％，顯示投資人開始想加入部份風險性資産在投資組閤中。
貝萊德投信錶示，其實，台灣投資人對風險的承受度並不高，但對投資理財需求又高，因此在考量自身屬性後，便以能獲取收益的收益型商品作為主要投資工具，這從台灣投資人傾嚮選擇債券型基金的市場現象可看齣。
投信投顧公會資料，近一年（截至11月底），單就公會分類的固定收益型基金來說，自金融海嘯後至今，金額便增加達22倍，固定收益型基金數量也從14檔增加至81檔。
統計今年1月到12月初，投信基金募集動嚮也發現，共有超過35檔台幣計價新基金發行，當中仍有超過六成是全球債券型基金，其中，高收益債基金則有六檔，股票基金僅八檔。
然而，貝萊德投信進一步分析，隨著全球景氣復甦，下半年以來，風險性資産開始吸引資金流入，投資人在想參與市場成長但又擔心市場波動的情況下，便選擇先以股債兼備的資産配置型基金「試水溫」，欲先獲得固定收益、之後再逐步參與經濟成長行情，這從下半年資金流嚮可發現。
台灣投資人想要收益、希望風險低一點，又想要成長動能，但今年新發行的投信基金卻少有這類型選擇。貝萊德投信錶示，預計下周一（12月23日）將開始正式募集的貝萊德亞美利加收益基金即是看到投資人不想承擔太多風險、又想為投資組閤爭取成長空間的需求之下而設計的台幣計價多元資産配置型基金，該檔基金同時提供台幣穩定月配息機製。
貝萊德投信預期，投資人對股債多元資産配置加上收益這概念的投資需求仍會持續。因為預料明年全球仍將處於低經濟成長環境，但市場仍可能持續波動。
而利率波動風險使債券操做難度增加，這時，投資組閤中若能以更多元的方式配置債券，加上適量的股票，可望以較低波動風險為投資組閤爭取成長空間。
貝萊德亞美利加收益基金現階段布局三成股票、七成債券，並且著重經濟成長不確定性較低的亞洲與美國，未來，有可能因應不同市場環境狀況，調整投資組閤股票以及債券比重。
(工商時報)
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壽險公司推廣用「附約」方式，以較便宜的費率組閤保障，保險局即發函，要求各壽險公司落實每半年檢視保單費率閤理性，作齣因應及必要調整。另外針對保證續保的一年期保單，及具有費率調整機製的長期保單，必須作成書麵分析及會議紀錄送交總經理，也作為金管會查核的資料。同時，保險局提醒各壽險公司，這些保單的契約條款，都有載明在符閤一定條件之下，保單費率可能調整（可能調升，也可能調降），一定要讓業務人員及保戶充份瞭解這個費率調整機製，以免衍生爭議。簡單來說，就是目前壽險公司推齣的醫療險附約多是一年一續，但會保證續保.......
傳統消費旺季到 俄股啓航
受惠油價走揚且維持高檔，俄羅斯經常帳良好，在本波熱錢流齣新興市場期間，股匯錶現穩定，下半年來俄股強彈14％，更勝今年以來一路領先的美日股市，迴顧經驗，每年第4季至隔年第1季因傳統消費旺季與天然氣需求高峰，助漲俄股的效應明顯。摩根投信整理，第4季嚮來是俄股勝率最高的季度，不管是MSCI俄羅斯指數或RTS美元指數，上漲機率都超過八成，平均漲幅分彆達12.1％與7.2％，第一季的上漲機率也都有近七成以上，旺季效應相當明顯。摩根俄羅斯基金經理人白祐夫（Oleg Biryulyov）錶示，由於俄股的能源股.......
債券大師丹法斯 展望2014大勢
颱灣第一傢投信公司「兆豐國際投信」為慶祝成立30年，將在今（4）日舉辦「大師論壇」，與法儲銀全球資産管理公司閤作，邀請旗下盧米斯賽勒斯資産管理公司副董事長丹法斯（Dan Fuss）來颱參加兆豐大師論壇，針對全球經濟未來發展、美國量化寬鬆（QE）退場後利率走勢及升息環境下投資之道深度剖析。丹法斯在美國有債券大師頭銜，目前仍親自領導投資團隊在第一綫操盤，2000年就獲選「美國債券分析師協會名人堂」，與PIMCO葛洛斯（Bill Gross）共享盛名。2012年更獲得國際知名專業雜誌「機構投資人」（I.......
債券大師丹法斯：市場不會跑走
所掌管兩檔大型美債基金績效，分居過去十年錶現第一、二名的的美國債券大師盧米斯賽勒斯資産管理公司副董事長丹法斯（Dan Fuss）最近將來颱分享他對投資市場的最新看法。麵對量化寬鬆（QE）即將退場，近期他接受媒體專訪針對債市投資指齣，「可以更有耐心，不必急著入市，市場是不會跑走的。」觀察當前美國局勢，可發現身處利率長期走高的初升段，而所謂的長期可能是20年左右。利率上揚的原因是美國政府負債瀋重，相應的公債殖利率也要提高，這不是人類或美國曆史特殊的情況，60、70年代也差不多。丹法斯強調，現在進入升.......
債氣強強滾 高收債唯我獨尊
美股續創新高，高收益債買氣隨之增溫，上周淨流入7.8億美元，居債券吸金之冠，今年纍計淨流入亦一舉突破30億美元。股市多頭氣盛，高評等債券吸引力明顯下滑，投資級企業債淨流入金額明顯收歛。美債更是終止連4周吸金；新興債賣壓則未見減緩，上周淨流齣14億美元，已連續第8周失血。摩根環球高收益債券基金經理人羅伯‧庫剋（Robert Cook）指齣，高收益債與全球景氣連動性高，因而能在今年股票當道的市況下持續保持走紅，今年來，JPMorgan全球高收益債指數上漲6.3％。庫剋說明，全球高收益債與美股相關係數.......
優良GSP認證店傢 經部錶揚
經濟部昨（11）日舉辦「102年優良服務GSP認證成果發錶暨授證錶揚典禮」，今年新增10傢連鎖企業、111傢單店，總共424個店傢通過GSP認證，截至目前全國總計有8,089個優良服務GSP認證店傢，其中颱中中友百貨、新宇科技、小林鍾錶眼鏡、歐德傢俱及裕珍馨食品共5傢業者獲得本年「特優級GSP」榮譽。經濟部商業司遊瑞德司長錶示，優良服務GSP認證（Good Service Practice）是由政府規範、推動、認證之企業優良服務認證標章，業者必須符閤、遵守政府製訂的標準規範，並申請評核審查後通過.......
優良市集、樂活名攤 名單揭曉
102年度經濟部甄選認證「優良市集」、「樂活名攤」名單揭曉，共有63處市集、樂活名攤251攤通過認證。經濟部也特彆安排瞭北、中、南共6場次參訪列車進行實地參訪。本年度颱北市通過認證9處優良市集、2處綠色市集、2處二手及創意市集。其中南門榮獲四星優良市集及通過綠色市集認證；二星市集為鬆江。參訪首站鬆江市場，市場內熟食名攤眾多(滋美珍肉脯店、南北雞鴨店、益宏食品)等美食都讓老饕們贊不絕口。南門市場已連續三年獲得四星市集與綠色市集認證，居全國之首，市場內南北貨俱全，名攤眾多(快車肉乾、徐傢點心、隆記、.......
優良觀光工廠選拔 頒奬
經濟部於昨（29）日下午，假颱大醫院國際會議中心3F會議廳，舉行第5屆優良觀光工廠頒奬典禮，由經濟部政務次長梁國新主持，並辦理「觀光工廠品牌加值與創新」論壇。鑒於過去4年辦理優良觀光工廠評選，成功激勵全國觀光工廠廠商積極發展産業特色及提升觀光服務價值，經濟部於今年持續擴大舉辦。經過一番激烈的競爭角逐後，由金車威士忌酒廠、颱灣菸酒林口觀光酒廠、颱灣金屬創意館、彪琥颱灣鞋故事館、亞典蛋糕密碼館等5傢觀光工廠齣綫。經濟部中部辦公室錶示，優良觀光工廠的選拔，主要是選齣能彰顯産業特色的優良觀光工廠代錶，係.......
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